31. 根据《商业银行设立同城营业网点管理办法》,商业银行设立同城支行应当具备下列条件:()
A、在当地设有分行(或视同分行管理的机构)以上的机构且正式营业一年以上,资产质量良好。
B、当地已设立的分支行具有较强的内部控制能力,最近一年无重大违法、违规行为,或因内部管理混乱导致的重大案件。
C、具有合格的高级管理人员和从业人员。
D、具有合格的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
E、银行业监管部门规定的其他条件。
正确答案:ABCDE
32. 在个人理财顾问服务的风险管理中,商业银行应当充分认识( )所面临的主要风险,制定相应的具有针对性的业务管理制度、工作规范和工作流程。
A、不同层次的客户
B、不同类型的个人理财顾问服务
C、个人理财顾问服务的不同渠道
D、不同综合理财服务
正确答案:ABC
33. 根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》,非信贷资产质量考核指标包括 ()
A、非信贷不良资产比例、非信贷不良资产比例变化
B、非信贷不良资产余额变化、非信贷不良资产余额变化率
C、非信贷不良资产余额变化幅度、非信贷不良资产比例变化幅度
D、非信贷资产余额、非信贷资产余额变化率
正确答案:ABC
34. 根据《金融许可证管理办法》,金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准后,持下列()到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证。
A、银监会或其派出机构的批准文件;
B、金融机构介绍信;
C、领取许可证人员的合法有效身份证明;
D、银监会或其派出机构要求的其他资料。
正确答案:ABCD
35. 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员( )等管理制度,保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力,充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章,理解所推介产品的风险特性,遵守职业道德。
A、资格考核与认定
B、继续培训
C、跟踪评价
D、与储蓄、会计等部门人员交流
正确答案:ABC
36. 根据《商业银行内部控制指引》,商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则,应该做到以下哪几个方面:()
A、前台交易与后台结算分离;
B、自营业务与代客业务分离;
C、业务操作与风险监控分离;
D、信贷管理与信贷审查分离;
E、建立岗位之间的监督制约机制
正确答案:ABCE
37. 对发生《金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度》要求报告事件,而未及时向银行业监督管理部门报告情况、提交书面报告的金融机构及其分支机构,银行业监督管理部门将依据有关法规予以处罚;对金融机构及其分支机构主要负责人及有关责任人,将视情节轻重,依据有关法规给予以下处分:()
A、警告; B、通报批评; C、撤销职务; D、取消金融机构高级管理人员任职资格。
正确答案:ABD
38. 根据《银行会计档案管理办法》,银行会计档案的查阅人可以( )
A、抄录
B、照相、
C、复印或复制,
D、拆封
E、借出
正确答案:ABC
39. 市场风险按照引起市场价格不利变动的因素可以分为( ):
A、利率风险 B、汇率风险 C、股票价格风险 D、商品价格风险
正确答案:ABCD
40. 以下哪些机构适用《商业银行信息披露暂行办法》:()
A、中资商业银行;B、中外合资银行; C城市信用社;D、外资独资银行;E、农村信用联社;F、资产管理公司
正确答案:ABD
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