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　　第二章 商业银行风险管理基本构架

　　一、单项选择题

　　1.商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行(　　)

　　A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正

　　B.事前监督和纠正、事中防范、事后控制

　　C.事前控制、事中监督和纠正、事后防范

　　D.事前防范、事中监督和纠正、事后控制

　　2.下列关于风险管理部门职能的描述，正确的是(　　)

　　A.风险管理部门应当全面负责管理策略的执行

　　B.风险管理部门应当与业务部门保持独立

　　C.风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

　　D.风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、检测和控制外包

　　3.商业银行采用高级风险量化技术会面临(　　)

　　A.声誉风险

　　B.模型风险

　　C.市场风险

　　D.法律风险

　　4.(　　)是商业银行进行有效风险管理的最前端。

　　A.外部风险监督机构

　　B.内部审计部门

　　C.法律/合规部门

　　D.财务控制部门

　　5.随着公众风险意识显著提高，越来越多的机构投资者、个人投资者、客户开始重新审视商业银行的风险管理能力，要求商业银行发布风险信息，特别是发布(　　)

　　A.数量模型报告

　　B.投资风险报告

　　C.质量信息报告

　　D.整体风险报告

　　6.(　　)是将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素。

　　A.失误树分析方法

　　B.分解分析法

　　C.制作风险清单法

　　D.财务状况分析法

　　7.下列关于健康的风险文化，说法错误的是(　　)

　　A.要树立正确的风险管理理念

　　B.要加强高级管理层的驱动作用

　　C.要充分发挥信息系统的作用

　　D.要创建学习型组织

　　8.内部审计的主要内容不包括(　　)

　　A.经营管理的合规性及合规部门工作情况

　　B.内部控制的健全性和有效性

　　C.银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动

　　D.风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性

　　9.(　　)是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。

　　A.监事会

　　B.高级管理层

　　C.风险管理部门

　　D.董事会

　　10.公司治理是现代商业银行稳健运营/发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。商业银行治理结构中，“将风险管理系统转化为具体的政策、程序和步骤，便于贯彻落实”，是(　　)部门的责任。

　　A.风险管理部门

　　B.监事会

　　C.高级管理层

　　D.业务管理部门

　　二、多项选择题

　　1.商业银行管理流程包括(　　)

　　A.风险识别

　　B.风险计量

　　C.风险监测

　　D.风险控制

　　E.风险对冲

　　2.常用的风险识别方法有(　　)

　　A.专家调查列举法

　　B.高级计量法

　　C.情景分析法

　　D.分解分析法

　　E.制作风险清单

　　3.关于商业银行集中型风险管理部门的设置。下列说法正确的是(　　)

　　A.资金投入巨大

　　B.并不适合所有的商业银行

　　C.涉及的风险管理领域非常全面

　　D.不利于绝对控制商业银行的敏感信息

　　E.无法形成长期的核心竞争力和强大的市场定价能力

　　4.风险文化一般由(　　)三个层次组成。

　　A.风险管理理念

　　B.风险模型

　　C.制度

　　D.知识

　　E.内部控制

　　5.下列关于商业银行良好的风险文化的说法，正确的有(　　)

　　A.风险文化应随着外部经营环境的变化而不断加以修正

　　B.风险文化应当融入到商业银行员工的价值观和日常行为中

　　C.风险管理理念应当固化到内部规章制度并辅之以合规和绩效考核

　　D.风险文化应贯穿于商业银行的整个生命周期

　　E.商业银行应通过开展运动式的突击教育活动来尽快形成良好的信用文化

　　6.下列关于商业银行风险计量的说法，正确的有(　　)

　　A.应确保所开发的风险模型准确并长期有效

　　B.风险模型开发所采用的数据源应当具有高度的真实性、准确性和充足性

　　C.风险模型应当能够真实反映商业银行的风险状况

　　D.深刻理解不同风险计量方法的优缺点，采用多种分析手段相互补充

　　E.所采用的风险计量方法，模型越高级，计量出来的风险越准确

　　7.我国商业银行监管当局提出的商业银行公司治理要求的主要内容包括(　　)

　　A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

　　B.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

　　C.建立、健全以监事会为核心的监督机制

　　D.建立完善的信息报告和信息披露制度

　　E.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制

　　8.公司董事会作为风险管理的一个组织机构，其职责和要求主要体现在下列(　　)方面。

　　A.董事会是商业银行的最高风险管理机构

　　B.董事会负责识别、计量、监测和控制各种风险

　　C.董事会是我国商业银行所特有的机构

　　D.风险管理总监应当是董事会成员

　　E.董事会负责确定商业银行可以承受的总体风险水平

　　9.商业银行内部控制的组成要素除了风险识别与评估，还包括(　　)

　　A.良好的企业精神与控制文化

　　B.科学、有效的激励机制

　　C.信息交流

　　D.监督与评价

　　E.内部控制措施

　　三、判断题

　　1.银行董事会通常指派专门委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　2.商业银行风险管理的目标不是要完全消除风险，而是将风险控制在可承受范围内，实现风险一收益的平衡。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　3.商业银行的风险管理部门应当与合规部门、内部审计部门共同制定并执行风险管理策略。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　4.无论是集中型的风险管理部门，还是分散型的风险管理部门，必须都包括商业银行风险管理的核心要素。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　5.董事会处在声誉风险管理的第一线，应当随时了解各类利益持有者所关心的问题，并且正确预测其对商业银行的业务、玫策或运营调整可能产生的反应。(　　)

　　A.对

　　B.错

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