文/张允忠 中国光大银行阜阳分行副行长，中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试专家组成员

　　载于《中国银行业》杂志2016年第2期

　　2015年11月1日，中国银行业协会在全国组织了银行业专业人员职业资格考试“银行管理”专业类别初级考试的首次考试，标志着银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准考试环节的工作开始驶入科学化、标准化、规范化、统一化轨道。由于考试将与各级监管部门负责的高管任职资格考试挂钩、考试结果作为高管任职资格核准时的重要参考，因而受到银行业从业者的普遍关注。为回应关注，现就该类考试的大纲和教材的学习问题，对考生提一些建议以供参考。

　　充分理解考试设立的目的和意义

　　理解考试目的及意义不仅有助于考生对该考试有正确的认识，也有助于了解考题设计的方法和思路。

　　首先，考试设立的背景是为落实国务院简政放权的需要。此前银监会或者其派出机构在高管任职资格管理中，对任职资格考试的测查标准、实施方式不一，且多在任职机构提出市场准入申请之后，因此，考试成绩不合格的拟任人面临着任职资格被否决、否决后商业银行需要另行选人和重新提出新的市场准入申请等棘手问题。为落实国务院简政放权要求，银监会《关于印发市场准入工作实施细则(试行)的通知》(银监发〔2015〕47号)规范和调整了任职资格审核的“考试、考核与考察”程序，明确拟任人应根据有关要求参加“银行业专业人员职业资格考试”中“银行管理”科目相应类别的考试，成绩合格并取得该科目的国家职业资格证书后即视为参加并通过任职资格考试，这将有助于解决这个问题。

　　其次，考试的设立也有助于银行业防范和减少合规风险，《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》将是否具备“担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力”作为担任董事、高级管理人员应当具有的基本条件之一。银监会也一直秉承着“管法人、管内控、管高管和提高透明度”的监管理念，并强调“合规从高层做起”。“无知者无畏”，因此银行业金融机构的高管必须要先“懂规矩”，对监管规则要有敬畏感。任职资格考试工作的“四化”，将促使他们真正“坐下来学习、进考场考试、持证书申请”，为日后履职尽职、规范经营、防范违法违规行为和防控大案要案发生奠定基础。

　　认真研学考试大纲、辅导书籍和法规清单

　　银行业是经营管理风险的特殊行业，风险点多，经营规则庞杂且更新快。目前，涉及银行业的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件等，数量近千件。商业银行及其工作人员不遵循这些规率制度，就意味着可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失。由于初级考试定位为银行业基层经营管理人员(主要是支行行长)，本着“干什么、知什么、考什么”的原则，测查其经营管理知识和经验，其中，突出考察期对行为监管规则的了解和理解，包括业务经营规则、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力等。

　　为此，中国银行业协会组织专家研究出台了考试大纲，出版了辅导书籍，梳理了法规清单。建议考生学习时：首先对照考试大纲进行学习，并通过辅导书熟悉掌握相关知识点;其次，还应对照法规清单学习，熟悉和掌握重点法条。梳理后的法规已分别标注为重点掌握和一般掌握。

　　注重理解、记忆和融会贯通

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　　在学习中举一反三预判出题方向

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　　联系业务实践去做题

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　　沉着应考不惊慌

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　　了解更多内容详见《中国银行业》杂志2016年第2期。

　　(作者张允忠系中国光大银行(601818,股吧)阜阳分行副行长，中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试专家组成员)

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