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　　1、单选题

　　根据《证券公司监督管理条例》，我国负责对证券公司的退出实施监管的机构是(　)。

　　A、沪深证券交易所

　　B、中国证券业协会

　　C、国家工商行政管理机构

　　D、国务院证券监督管理机构

　　【答案】

　　D

　　【解析】

　　本题考查证券公司市场退出的监管。《证券公司监督管理条例》规定，证券公司停业、解散或者破产的，应当经国务院证券监督管理机构批准，并按照有关规定安置客户、处理未了结的业务。

　　2、单选题

　　2019年，中国人民银行创设央行票据互换工具的主要作用是(　)。

　　A、支持银行发行永续债以补充资本

　　B、满足商业银行临时流动性需求

　　C、加大金融直接支持中小企业力度

　　D、稳定和促进民营企业债券融资

　　【答案】

　　A

　　【解析】

　　本题考查我国的货币政策工具。为了保障金融支持实体经济的可持续性，提高银行永续债(含无固定期限资本债券)的流动性，支持银行发行永续债补充资本，2019年1月24日，中国人民银行宣布创设央行票据互换工具。

　　3、单选题

　　关于金融监管社会选择论的说法，正确的是(　)。

　　A、社会选择论认为自由的市场机制并不能为社会带来资源的最优化配置

　　B、社会选择论认为金融管制制度作为产品并不存在供给和需求的问题

　　C、社会选择论主要从社会公共选择的角度来解释政府的金融管制

　　D、社会选择论强调只能由代表社会利益的政府来安排和实施金融管制

　　【答案】

　　C

　　【解析】

　　本题考查金融监管的理论。社会选择论是从公共选择的角度来解释政府管制的，即政府管制作为政府职能的一部分，是否应该管制，对什么进行管制，如何进行管制等，都属于公共选择问题。

　　4、多选题

　　下列中央银行货币政策操作中，属于宽松货币政策操作范畴的有(　)。

　　A、降低再贴现率

　　B、减少货币发行

　　C、降低准备金率

　　D、压缩再贷款额

　　E、购买有价证券

　　【答案】

　　ACE

　　【解析】

　　本题考查扩张性货币政策(宽松货币政策)。选项BD属于紧缩性货币政策措施。

　　5、多选题

　　为提高监管实效，规范金融运作，维护金融稳定，金融监管应坚持的基本原则主要有(　)。

　　A、安全稳健与效率并重原则

　　B、依法监管原则

　　C、监管主体独立性原则

　　D、适度竞争原则

　　E、内部监管与自律并重原则

　　【答案】

　　ABCD

　　【解析】

　　本题考查金融监管的基本原则。金融监管的基本原则包括：监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则、统一性原则。

　　6、单选题

　　在存款总额一定的情况下，法定存款准备金率越低，商业银行可用于发放贷款的资金数额(　)。

　　A、越多

　　B、越少

　　C、不变

　　D、无法确定

　　【答案】

　　A

　　【解析】

　　本题考查存款准备金政策。当降低法定存款准备金率时 , 即使基础货币和存款准备金总额不发生变化，也等于解冻了一部分存款准备金 , 转化为超额存款准备金，超额存款准备金的增加使商业银行及其他金融机构的信用扩张能力得到增强 ; 即商业银行可用于发放贷款的资金数额会变多。

　　7、单选题

　　根据《商业银行杠杆率管理办法(修订)》，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于(　)。

　　A、8%

　　B、3%

　　C、25%

　　D、4%

　　【答案】

　　D

　　【解析】

　　本题考查银行业市场运营管理。2015 年颁布的《商业银行杠杆率管理办法(修订)》规定 , 商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%。

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