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　　1、单选题

　　根据《商业银行操作风险管理指引》，不属于操作风险管理体系基本要素的是(　)。

　　A、监事会的监督控制

　　B、高级管理层的职责

　　C、适当的组织架构

　　D、操作风险管理政策、方法和程序

　　【答案】

　　A

　　【解析】

　　本题考查操作风险的管理。中国银行业监督管理委员会2007年印发的《商业银行操作风险管理指引》中要求，操作风险管理体系至少应包括以下基本要素：董事会的监督控制，高级管理层的职责，适当的组织架构，操作风险管理政策、方法和程序以及计提操作风险所需资本的规定。

　　2、单选题

　　党的十九大明确提出的“双支柱”调控框架政策是(　)。

　　A、金融政策和货币政策

　　B、宏观审慎政策和微观审慎政策

　　C、货币政策和宏观审慎政策

　　D、财政政策和货币政策

　　【答案】

　　C

　　【解析】

　　本题考查我国金融风险管理的主要举措。《2016年第四季度中国货币政策执行报告》中首次提出“货币政策+宏观审慎政策”双支柱框架，2017年一季度中国人民银行于评估时正式将表外理财纳入广义信贷范围，以合理引导金融机构加强对表外业务风险的管理。

　　3、单选题

　　普通利率互换可以由(　)组合复制。

　　A、国债和金融机构债

　　B、金融机构债和企业债

　　C、固定利率债券和浮动利率债券

　　D、商业银行债和央行票据

　　【答案】

　　C

　　【解析】

　　本题考查金融互换。普通利率互换可以由一组远期利率协议复制，也可以由固定利率债券和浮动利率债券的组合复制，因此利率互换的价值等于债券组合的价值，可以运用债券组合对互换进行定价。

　　4、单选题

　　金融工程的基本分析方法不包括(　)。

　　A、风险中性定价法

　　B、状态价格定价法

　　C、利差定价法

　　D、积木分析法

　　【答案】

　　C

　　【解析】

　　本题考查金融工程的基本分析方法。金融工程的基本分析方法包括积木分析法、套利定价法、风险中性定价法以及状态价格定价法。

　　5、多选题

　　下列金融活动中，属于金融工程应用领域的有(　)。

　　A、套利

　　B、金融风险管理

　　C、金融产品创新

　　D、投融资策略设计

　　E、经营战略管理

　　【答案】

　　ABCD

　　【解析】

　　本题考查金融工程的应用领域。金融工程的应用领域包括金融产品创新、资产定价、金融风险管理、投融资策略设计、套利等。

　　6、多选题

　　从融资功能上看，信托公司融通资金体现了(　)。

　　A、银行信用与商业信用的结合

　　B、政府信用与民间信用的结合

　　C、融资与融券的结合

　　D、融资与融物的结合

　　E、直接融资与间接融资的结合

　　【答案】

　　ADE

　　【解析】

　　本题考查融通资金功能。信托在融资对象上既融资又融物，在信用关系上体现了委托人、受托人和受益人多边关系，在融资形式上实现了直接融资与间接融资相结合，在信用形式上成为银行信用与商业信用的结合点，因此，在许多方面信托融资比银行信贷融资有显著优势。

　　7、单选题

　　信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。其中，法律上的处分是指(　)。

　　A、对信托财产进行消费

　　B、对信托财产进行转让

　　C、对信托财产进行清算

　　D、对信托财产进行管理

　　【答案】

　　B

　　【解析】

　　本题考查信托财产的法律处分。信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。其中，法律上的处分是指对信托财产进行转让。

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