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　　1、多选题

　　下列关于基金管理公司专户业务的说法中，正确的有(　)。

　　A、募集资产管理计划，应当制作风险揭示书

　　B、员工持股计划、以收购上市公司为目的设立的资产管理计划等具有特定投资管理目标的资产管理计划应当按照规定在其名称中标明反映该资产管理计划投资管理目标的字样

　　C、建仓期的投资活动，应当符合资产管理合同约定的投向和资产管理计划的风险收益特征

　　D、单一融资主体及其关联方的非标准化资产，视为同一资产合并计算

　　E、分级资产管理计划若存在中间级份额，中间级份额应当计入劣后级份额

　　【答案】

　　ABCD

　　【解析】

　　本题考查基金管理公司专户业务。分级资产管理计划若存在中间级份额，中间级份额应当计入优先级份额。所以，选项E说法错误。

　　2、单选题

　　目前上交所主板、深交所主板实施的股票发行监管核准制度是(　)。

　　A、审批制

　　B、注册制

　　C、核准制

　　D、登记制

　　【答案】

　　C

　　【解析】

　　本题考查我国股票发行监管核准制度。目前上交所科创板、深交所创业板实施注册制，上交所主板、深交所主板实施核准制。

　　3、单选题

　　注册制下科创板的竞价方式不包括(　)。

　　A、场外交易

　　B、集合竞价

　　C、连续竞价

　　D、盘后定价交易

　　【答案】

　　A

　　【解析】

　　本题考查证券委托成交。注册制下的科创板、创业板在集合竞价和连续竞价阶段之外，也适用盘后定价交易。科创板的盘后定价交易申报时间为9: 30—11: 30、13: 00—15: 30，创业板的盘后定价交易申报时间为9: 15—11: 30、13: 00—15: 30。盘后定价交易时间为15: 05—15: 30。

　　4、多选题

　　根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》，下列指标中，属于衡量流动性风险的指标有(　)。

　　A、核心负债比率

　　B、单一集团客户授信集中度

　　C、流动性缺口比率

　　D、累计外汇敞口头寸比率

　　E、流动性比例

　　【答案】

　　ACE

　　【解析】

　　本题考查我国商业银行的资产负债管理。流动性风险监管指标衡量商业银行流动性状况及其波动性，包括流动性比例、核心负债比例和流动性缺口比率。

　　5、多选题

　　商业银行管理的主要内容有(　)。

　　A、外部管理

　　B、资产负债管理

　　C、财务管理

　　D、资本管理

　　E、风险管理

　　【答案】

　　BCDE

　　【解析】

　　本题考查商业银行管理的内容。商业银行管理的内容：①资产负债管理;②资本管理;③风险管理;④财务管理;⑤人力资源开发与管理。

　　6、单选题

　　2003年修改通过的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以安全性、流动性和(　)为经营原则。

　　A、政策性

　　B、公益性

　　C、效益性

　　D、审慎性

　　【答案】

　　C

　　【解析】

　　本题考查我国商业银行经营与管理的“三原则”。2003年12月17日将商业银行的经营原则修改为“商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束”。注意我国确立的商业银行经营管理原则中确定为“效益性”，而不是“盈利性”。

　　7、单选题

　　商业银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的能力指的是(　)。

　　A、负债流动性

　　B、经营的安全性

　　C、资产的流动性

　　D、经营的盈利性

　　【答案】

　　C

　　【解析】

　　本题考查资产流动性的概念。资产的流动性，即银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的能力。

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