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　　1.多选题

　　下列有关债券和股票的说法，正确的有(　)。

　　A、债券是债权凭证，股票是所有权凭证

　　B、债券和股票都有固定的偿还期

　　C、债券按照约定的利率取得固定的收益，而股票的收益则视公司的经营状况以及二级市场价格波动情况而定

　　D、投资债券风险相对较小

　　E、投资股票的风险相对较大

　　【答案】

　　ACDE

　　【解析】

　　本题考查证券市场的交易对象。债券有规定的偿还期;而股票对度行者来说是一种永久性的资金，没有偿还期，认购者可以通过在市场上转让来收回投资。

　　2.单选题

　　(　)又称单位信托基金。

　　A.契约型基金

　　B.公司型基金

　　C.封闭式基金

　　D.开放式基金

　　【答案】

　　A

　　【解析】

　　本题考查证券市场的交易对象。契约型基金又称单位信托基金，是指将投资者、管理人和托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行收益凭证而设立的一种基金。

　　3.多选题

　　可转换债券的转换条件一般在债券发行时就做出规定，包括(　)。

　　A、转换比例

　　B、转换类型

　　C、转换方式

　　D、转换价格

　　E、转换期限

　　【答案】

　　ADE

　　【解析】

　　本题考查证券市场的交易对象。转换条件一般在债券发行时就做出规定，包括转换比例、 转换价格和转换期限。

　　4.单选题

　　例如面额为100元的可转换债券， 规定其特换价格为25元， 则转换比例为(　)。

　　A、4

　　B、5

　　C、1/4

　　D、1/5

　　【答案】

　　A

　　【解析】

　　本题考查证券市场的交易对象。转换比例=可转换债券面额÷转换价格=100÷25=4。

　　5.单选题

　　M企业持有面额200万元、尚有6个月到期的商业票据到当地的银行办理贴现业务，银行扣收贴现利息5万元后将余额195万元付给M企业，则贴现率为(　)。

　　A、10%

　　B、5%

　　C、15%

　　D、8.5%

　　【答案】

　　B

　　【解析】

　　本题考查贴现率。贴现率=(贴现利息/票面金额)×(360/未到期天数)×100%=(5/200)×(360/180)×100%=5%

　　6.单选题

　　某企业持面额100万元、尚有3个月到期的商业票据到银行办理贴现，银行按10%的贴现率扣除贴现利息后将余额97.5万元付给该企业，则贴现利息为(　)万元。

　　A、2

　　B、2.5

　　C、2.75

　　D、5

　　【答案】

　　B

　　【解析】

　　本题考查货币市场主要指标。贴现率=(贴现利息/票面金额)×(360/未到期天数)×100%=(贴现利息/100)×(360/90)×100%=(贴现利息/100)×4×100%=10%，则贴现利息=2.5万元。

　　7.单选题

　　Shibor的具体形成过程是： 每个交易日全国银行间同业拆借中心根据各报价行的报价，剔除最高、最低各(　)家报价，对其余报价进行算术平均计算后，得出每一期限品种的Shibor，并于11: 00对外发布。

　　A、1

　　B、2

　　C、3

　　D、4

　　【答案】

　　D

　　【解析】

　　本题考查货币市场主要指标。Shibor的具体形成过程是： 每个交易日全国银行间同业拆借中心根据各报价行的报价，剔除最高、最低各4家报价，对其余报价进行算术平均计算后，得出每一期限品种的Shibor，并于11: 00对外发布。

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