2020年基金从业《基金法律法规》练习题汇总

　　1、基金管理人内部控制机制不包括()

　　A. 部门主管的检查监督

　　B. 证监会及派出机构的检查、监督和指导

　　C. 公司管理层对人员和业务的监管控制

　　D. 员工自律

　　参考答案：B

　　参考解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是部门各级主管的检查监督;三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制;四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。

　　2、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是()

　　A. 采用金额认购方式

　　B. 只能采用前端收费模式

　　C. 都收取认购费用

　　D. 采用份额认购方式

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。基金注册登记机构在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，并考虑认购费用后将申请认购基金的金额换算为投资者应得的基金份额。

　　在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

　　3、对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。

　　A. 法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律

　　B. 法律与道德的评价标准都是相同的

　　C. 法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式

　　D. 相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性

　　参考答案：B

　　参考解析：

　　道德与法律的区别主要表现在：

　　(1)表现形式不同。(2)内容结构不同。(3)调整范围不同。(4)调整手段不同。

　　4、关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是()

　　A. 权益保护教育是市场化的要求

　　B. 投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益

　　C. 投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报

　　D. 权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现

　　参考答案：C

　　参考解析：投资者权益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下,每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。此外，投资者的声音能够上达立法者和相关的管理部门，影响立法、执法和司法过程，创造一个真正对投资者友善、公平的资本市场制度体系。

　　5、根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是()

　　A. 副总经理

　　B. 合规风控负责人

　　C. 财务负责人

　　D. 总经理

　　参考答案：C

　　参考解析：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》所称高级管理人员指私募基金管理人的董事长、总经理、副总经理、执行事务合伙人(委派代表)、合规风控负责人以及实际履行上述职务的其他人员。

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