继中介人卷百亿赌资潜逃后，澳门博彩行业再遇坏消息。多只香港上市的博彩股惨遭洗仓式暴跌，单日蒸发市值约1000亿港元。

　　据港媒报道，银联日前推出一系列措施，重点打击非法利用银联终端机在澳门非法套现的问题。银联国际在接受《21世纪经济报道》记者查询时回应，相关调查活动始于今年3月，公司派人前往澳门现场检查，并举办跨境支付反洗钱培训，召集内地17家收款银行和5家非金融机构参与。

　　日前，《南方都市报》引述澳门警方消息称将在7月份考虑收紧对内地游客过境签证的逗留期限。多重利空下，香港上市的澳门博彩股全线下跌，金沙中国(1928.HK)、银河娱乐(0027.HK)、永利澳门(1128.HK)跌幅介乎4.5%至9.1%。投行呼吁抄底。

　　汇丰认为，警方采取的扫荡行动没有对4月博彩收入造成实质影响，可见银联卡套现并非赌场客源的主要资金来源。至于收紧过境签证，美银美林认为只会改变内地客人的消费模式。

　　套现面面观

　　自从2003年开放内地游客港澳自由行以来，非法套现的问题就此出现，犯罪手法不断进化，从最初的大额信用卡假消费到地下钱庄，再演变成现在的银联终端套现，目的都是为了逃避内地的外汇管制。

　　年初至今，澳门警方集中对利用银联卡终端非法套现进行了集中扫荡。结果发现，近年来兴起的第三方线下支付意外成为了“最安全”的工具。今年3月，澳门警方在路凼城一间酒店抓捕2名嫌疑人。经过初步侦讯，还原了整个套现过程。

　　首先，嫌疑人在内地透过第三方支付渠道购入用于银联线下支付的终端POS机，以邮寄或其他方式偷运到澳门。以内地获得的银联终端在澳门刷卡，可绕开银联基于外汇管制的跨境支付限额，从表面上来看只是一笔数额较大的国内消费。嫌疑人直接经由第三方支付平台为需要赌资的客人冒充正当消费。

　　赌客需支付刷卡套现的手续费(依据金额大小，从0.5%至2%不等)及正常交易金额0.2%的银联手续费。2名内地嫌疑人在短短半年内涉案交易逾900宗，金额达到3800万港元。他们主要在各大酒店和赌场中场活跃，并不时更换内地POS机以逃避追查。

　　一名在澳门经营赌场的经理人表示，在赌场使用银联卡有金额限制，客人大多会携带现金或透过中介人借贷，相信利用银联终端套现的金额不会太大。

　　另一名要求匿名的投行分析员透露，第三方支付所发放的支付卡(或预付卡)同样是非法套现的可靠工具;在内地反贪的大背景下，不少有钱人选择携带大额支付卡去澳门。根据他在现场的观察，不法分子会手持POS机在赌场内游荡，游说客人套现加大赌注，金额越大，手续费越低。

　　银联国际有关负责人表示，银联在3至4月间派出工作人员赴澳门现场调研。在近期举办的跨境反洗钱工作培训上，17家境内主要收单银行及5家非金融机构参与，未来会进一步加强沟通和工作机制，确保跨境支付的风险管理。相关信息于4月30日公布，并无更新的具体措施。

　　相关推荐：

　　考试吧教你如何在基金从业考场上超常发挥

　　2014年基金从业《基金销售基础》重点辅导整理

　　2014基金从业资格《基金销售基础》随章笔记汇总

　　2014年《基金从业资格考试》备考练习汇总