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　　证券投资基金的概念

　　证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。其运作方式见图2—1。基金管理机构和托管机构分别作为基金管理人和基金托管人，一般按照基金的资产规模获得 一定比例的管理费收入和托管费收入。

　　从本质上来说，证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式，投资人通过基金管理人的专业资产管理，以期得到比自行管理更高的报酬。

　　世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”(mutual fund户，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”(unit trust)，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”(collective investmentscheme)，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”(securities investmenttrust)。

　　①本书论述的“证券投资基金”，非特别指出均指公开募集证券投资基金，亦简称为公募基金，下文不再说明。

　　②共同基金从广义上泛指美国的证券投资基金，但是狭义上共同基金专指开放式公司型的投资基金。在美国投资公司协会的统计年报中，共同基金(mutual fund)和封闭式基金(close.end fund)、单位信托基金(unitinvestmenttrust)、ETF(exchange仃adedfund)是并列的，基金业的统计资料就是按照上述四类划分标准统计的。这四类基金均属于注册的投资公司，其中共同基金是最大和最主要的一类，2013年年底美国共同基金资产15.0万亿美元，占投资基金业总资产1 8.1万亿美元的82.8%。

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