晨报记者 曹西京
今天,因为一次有史以来最热闹的基金从业人员资格考试而引人注目。大咖云集、群星璀璨,有曾叱咤风云、指点市场江山的私募大佬,还有那些跨界搞投资的明星也要进考场。据说,这几天大盘持续缩量调整,原因之一是大佬们忙于复习应对考试。昨天,股市出现了几个月以来的地量成交。“各种私募大佬都在看书复习,谁还有心思下单啊。”有人调侃。不少后生小辈内心不免有点小激动:哈哈!长辈也和我一样,说不定考桌旁就是管理上百亿、千亿规模的江湖大咖,千万身家的明星也许有缘一见……段子手甚至列出了黄晓明、范冰冰、任泉、李冰冰、海泉等在北京哪个考场。
私募新规“严相逼”
年内考不过不能发产品
为什么这么多人都要赶考?起因是一项新规。今年2月5日,中基协发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》,提到“已登记的私募基金管理人应当按照自查相关高管人员取得基金从业资格情况,并于2016年12月31日前通过私募基金登记备案系统提交高管人员资格重大事项变更申请,以完成整改。逾期仍未整改的,将暂停受理该机构的私募基金产品备案申请及其他重大事项变更申请”。而私募发行需备案在先。
如此,很多大佬尴尬了:今年内基金从业资格考试通不过,可能产品就发不了!这……有点丢人。
中基协还规定,证券类投资的私募机构,全部高管都要有基金从业资格;非证券类(股权、其他)私募投资机构,至少2名高管有基金从业资格,法定代表人\执行事务合伙人(委派代表)、合规\风控负责人必须有。另外,合规\风控负责人不得从事投资业务。
4月15日,《私募投资基金募集行为管理办法》又来了,业界简称为“募集新规”,在备案新规基础上,募集人员也须具备从业资格,且三个月后的7月15日起就要实施。也就是说,在证券投资类私募任职,上至老总,下至销售员都要有张资格证书。非证券类私募机构,“法定代表人+风控负责人+募集人员”要持证上岗。于是,一支壮观的考试大军出现了,哪怕你从业以来年收益超过股神巴菲特,没证也得进考场小试牛刀,否则以后不能在私募圈愉快地玩耍了。所以这次考试众目睽睽,今年必须要过啊,不然几个大限一来,就要成非法营业没得混了。
协会4月14日也表示,“近期的基金从业资格考试的报考数量亦显著增加。”并提出试题侧重考量考生的实际应用能力,摒弃死记硬背的出题模式和内容。
考试不难
证书不过一个从业门槛
那么,考试难度如何呢?其实,既然是从业入门考,说难不难,含金量并不高,主要要求从业人员掌握基本的法律法规、职业道德与应知应会的专业知识和技能。高中以上文化就可报考,由科目一(《基金法律法规、职业道德与业务规范》)和科目二(《证券投资基金基础知识》)组成。单科考试120分钟,考试采取闭卷、计算机考试方式进行。均为单选题,每科100道,每题1分,总分100分,60分合格。两门考试成绩合格后,可通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。看到这里,有没有想到学驾照时的理论考试?
数据显示,自2015年9月基金从业资格考试启动至今,已举办两次覆盖48个城市的全国统一考以及三次在北上广深4个城市的预约式考试。报考科次已超过50万,科目一总体通过率为78.4%,科目二总体通过率为48.5%。这多少安慰了很多只需考科目一的私募大咖。
“我们公司不少前台和客服都考出来了,考前下点功夫突击一下觉得不算难。部门三分之一从业人员都有这个资格。”一位券商资管负责人说。
协会还说了,可根据行业与市场发展的需要,酌情增加或者调整相关的考试科目,这让人淡定不起来。就怕考到细节问题抓狂,比如某个时间、某些犄角旮旯里的名称。据说,羽泉组合中的胡海泉也要参加考试,最近一直在备考。他还说,任何人想从事基金行业都要符合相关法律规定,对他来说难度不亚于录个人专辑。
或许没想到新规波及面那么大,中基协日前发了一则公告将在6月份加一场考试,公告是这么说的:“为满足行业发展需要,中国基金业协会将在本年度基金从业资格考试计划的基础上,在6月18日增加一次预约式考试。同时,预约式考试的举办城市扩大到北京、上海、广州等16城市。”毕竟募集新规实施日前,除了今天,只剩下5月21日的考试,对大量私募销售人员来说,机会的大门又开了一条缝。
协议还提出,将增加考试频次,推出针对高级管理人员举办的每周预约式考试,预计5月中下旬推出。这样拟投身私募的各位也不用太捉急。因为今年共有8次基金从业资格大考,包括5次预约考和3次全国统考,即便是预约考试,考试地点也扩大到16个城市,广大考生不用奔赴考场了。本周六是今年第一次全国统考,在48个城市举行,接下来除了高温8月和金秋10月外,几乎每月都有场考试,加上下半年的每周考,年底大限似乎还好。
[看点]
跨界玩投资 明星来赶考
除了胡海泉,跨界玩投资的明星还有李冰冰、任泉、黄晓明……他们会在考场偶遇吗?还有那些名字如雷贯耳的私募大佬,尽管身家光彩夺目、在资本江湖堪称传奇,今年也要和屌丝一起通过考试,想想有点神奇吧。
于是,问题来了:有多少私募高管需今年过关?毛估估应该超过3万人。目前没有取得证券投资基金从业资格证的私募管理人近1.8万家,按每家两人算,轻松过3万人。
在中国基金业协会官网中私募基金管理人综合查询一栏,点击“高管人员无证券投资基金从业资格”,显示18224条,有的私募公司多名高管没有从业资格。其中,东方港湾的高管吴惠玲、文君、于俊晨,思考投资高管钱湘英、暖流资管刘敏等高管无基金从业资格已被列入了“特别提示信息”。分类看,“股权投资”类最多,达到10091人,如上海复星创富的梁信军、北京君联的朱立南等;“证券投资基金”类其次,6233条,东方港湾的但斌、上海宝银创赢的崔军在列;“创业投资”类也有1295家,和谐爱奇投资管理(北京)有限公司的熊晓鸽、浙江娃哈哈创业投资有限公司高管宗庆后也如此。“其他投资基金”类605家。由此看来,今年基金从业资格考试有望载入史册。
链接
基金从业资格考题举例
科目一
某投资人认购1000000元的基金份额,基金份额面值为1.00元/份,认购费率为1%,认购期间产生的利息为3元,则其认购份额为()份。A.990102B.990099C.1000003D.990399
【答案】A
科目二
债券收益率的构成因素不包括()。A.息票利率 B.基础利率 C.再投资利率 D.未来到期收益率
【答案】B
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