知识点208(P64-87)：证券经纪业务内部控制与操作规范。

　　□内部控制主要内容方面，只要是对证券公司有利的都是。(答案是一目了然的)。建立以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户管理和服务体系。

　　□经纪业务操作规范管理：前后台分离和岗位分离;重要岗位专人负责，严格操作权限管理;营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务;营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案(客户资料20年内不得销毁);证券公司总部应加强对营业部业务运作的统一管理。

　　经纪业务主要环节包括证券账户管理(包括证券账户的开立、挂失补办、注册资料变更、合并与注销、非交易过户等)、资金账户管理(包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、指定客户资金存管银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等)、证券委托买卖(包括柜台委托、非柜台委托和撤单)、清算交割(为客户办理交割，打印交割单，应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等)等。

　　投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。目的是提高投资者的风险意识、参与意识和风险识别能力，进而提高投资者理性投资、规避风险、自我保护的能力。□具体重点突出：(答案一目了然)。□咨询服务的主要内容：(1)调解投资者在交易过程中发生的纠纷;(其他答案一目了然)。□为客户提供咨询服务的人员应注意：(1)预测走势时不得主观臆断，不得对行情发表肯定性意见。(2)投资报告等资讯产品不得建议在具体品种上进行具体价位买卖等方面的内容，不得直接指导投资者买卖证券。(3)在公共场合进行股评报告会等须先取的批准;(其他答案一目了然)。

　　证券市场遵循“三公”原则，禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。□十大禁止性行为：(答案一目了然)。

　　知识点209(P88-96)：证券经纪业务的风险及防范。

　　□按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险。(不包括市场风险或运营风险)

　　1、合规风险。指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。□主要有下列情形：(只要是违规的事情都是，答案一目了然)。

　　2、管理风险。指经营中由于管理不健全、内部控制不严或工作人员违规操作等而导致的风险。□主要有下列情形(注意2项之后的内容不能同合规内容搞混，唯一的办法是强记)：(1)开户不严导致不合格账户。(2)违规为客户证券交易提供融资融券等信用交易。(3)侵占损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券。(4)误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿。(5)诱导客户进行不必要的证券买卖。(6)全权委托(7)内幕交易(8)不正当竞争等。

　　3、技术风险。由于设备导致的风险。包括硬件设备和软件两个方面。

　　□合规风险防范：(1)加强合规教育。(2)健全各项规章制度。(3)对风险项目实行集中统一管理，实时复核、分级审批。(4)主要岗位相互分离。

　　□管理风险防范：(1)加强经纪业务营销管理。(2)严格执行经纪业务操作规程。(3)建立营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业风险。(4)加强员工培训，提高员工素质。(5)建立客户投诉处理及责任追究机制。(6)建立经纪业务检查稽核制度。

　　□还需建立一套内外结合的业务监督与检查制度：(1)证券公司的内部控制。(2)证券业协会的自律管理。(3)证券交易所的监督。(4)证监会的监管。证券公司应当每一会计年度结束之日起4个月内，向证监会报送年报;每月结束之日起7格工作日报送月报。

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