51.经证券公司( )同意，证券金融公司可以( )使用证券公司交存的保证金。

　　A.书面;无偿

　　B.书面;有偿

　　C.口头;无偿

　　D.口头;有偿

　　正确答案:B

　　解析:经证券公司书面同意，证券金融公司可以有偿使用证券公司交存的保证金。证券金融公司使用保证金的用途、期限、对价等具体事项，由双方通过转融通业务合同约定。考点：本题考查转融通保证金的保管。

　　52.关于非金融机构开展基金托管业务的准入条件，《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》在净资产指标方面规定需满足最近( )个会计年度的年末净资产均不低于( )元人民币。

　　A.3;10亿

　　B.3;20亿

　　C.5;10亿

　　D.5;20亿

　　正确答案:B

　　解析:准入条件。《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》在净资产指标、专门托管部门设置、系统配备、人员素质、制度建设等方面设置了准入条件，具体如下： ①净资产指标方面：需满足最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币。

　　②风控指标方面：要求其风险指标应持续符合监管规定。

　　③部门设置方面：需设有专门的基金托管部门。

　　④系统配备方面：部门有满足营业需要的固定场所，及具备安全高效的清算、交割系统。

　　⑤独立性要求与利益冲突防范：具备安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的件，不从事与托管业务潜在重大利益冲突的其他业务。 考点：本题考查非金融机构开展基金托管业务的条件。

　　53.证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以(　)的罚款;属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

　　A.3万元以上10万元以下

　　B.10万元以上60万元以下

　　C.3万元以上60万元以下

　　D.30万元以上300万元以下

　　正确答案:A

　　解析:考点：本题考查《证券法》。根据《证券法》第二百条规定，证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款;属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

　　54.公开发行股票的股份有限公司必须公告其财务会计报告。股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会年会的(　)前置备于本公司。

　　A.10日

　　B.15日

　　C.20日

　　D.30日

　　正确答案:C

　　解析:考点：本题考查公司财务会计制度的要求。公开发行股票的股份有限公司必须公告其财务会计报告。股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会年会的20日前置备于本公司。

　　55.期货公司可以从事的业务包括( )。

　　①股票期权经纪业务

　　②自营业务

　　③做市业务

　　④与股票期权备兑开仓以及行权相关的证券现货经纪业务

　　A.①②③④

　　B.①②③

　　C.①③④

　　D.①④

　　正确答案:D

　　解析:考点：本题考查股票期权业务相关知识。②③为证券公司可以从事的业务。

　　56.按照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定，财务顾问主办人应该最近( )个月未因执业行为违法违规受到处罚。

　　A.6

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　正确答案:D

　　解析:本题考查财务顾问主办人应该具备的条件包括：具有证券从业资格;具备证监会规定的投资银行业务经理;参加证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格;所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人;未负有数额较大到期未清偿的债务;最近24个月无违反诚信的不良记录;最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分;最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚;中国证监会规定的其他条件。

　　57.证券投资咨询人员，主要包括( )。

　　①证券咨询顾问

　　②证券投资顾问

　　③证券评估师

　　④证券分析师

　　A.①②

　　B.②③

　　C.②④

　　D.①④

　　正确答案:C

　　解析:证券投资咨询人员，即从事证券、期货投资咨询业务的投资咨询人员，主要包括证券投资顾问和证券分析师。

　　58.上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额( )的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。

　　A.90%

　　B.80%

　　C.60%

　　D.50%

　　正确答案:B

　　解析:考点：上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额80%的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。利润实现数伟大盈利预0n,450%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。

　　59.主办券商名称变更备案文件齐备的，全国股份转让系统公司自收到变更备案申请之日起( )个转让日内与主办券商重新签订《协议书》。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正确答案:B

　　解析:主办券商名称变更备案文件齐备的，全国股份转让系统公司自收到变更备案申请之日起5个转让日内与主办券商重新签订《协议书》，换发业务备案函，并予以公告。考点：本题考查全国股份转让系统公司备案制度。

　　60.非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途。除( )外，募集资金不得转借他人。

　　A.民营企业

　　B.国有企业

　　C.金融企业

　　D.事业单位

　　正确答案:C

　　解析:考点：非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途。除金融企业外，募集资金不得转借他人。

　　61.按照《刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的，处以(　)年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处(　)万元以上(　)万元以下罚金。

　　①2

　　②3

　　③20

　　④30

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②②④

　　D.②①③

　　正确答案:D

　　解析:考点：本题考查《刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的，处以3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上 20万元以下罚金。

　　62.一家合伙企业存在下列规定，不符合要求的是(　)。

　　A.有限合伙人可以同本有限合伙企业进行交易，但是，合伙协议另有约定的除外

　　B.有限合伙人可以自营或者同他人合作经营与本有限合伙企业相竞争的业务，但合伙协议另有约定的除外

　　C.有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质

　　D.有限合伙人可以向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提两个月通知其他合伙人

　　正确答案:D

　　解析:考点：本题考查有限合伙企业的特殊性。有限合伙人可以同本有限合伙企业进行交易;但是，合伙协议另有约定的除外。选项A符合规定。有限合伙人可以自营或者同他人合作经营与本有限合伙企业相竞争的业务;但是，合伙协议另有约定的除外。选项B符合规定。有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质。选项C符合规定。有限合伙人可以向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前30天通知其他合伙人。选项D不符合规定。

　　63.按照《证券公司监督管理条例》和《证券法》的要求，以下关于证券公司治理的基本要求中有关不得侵犯客户合法权益的说法，错误的是( )。

　　A.证券公司不得挪用客户交易结算资金

　　B.证券公司不得挪用客户委托管理的资产

　　C.证券公司可以根据实际情况将客户托管在公司的证券挪用

　　D.证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益

　　正确答案:C

　　解析:本题考查证券公司治理基本要求的有关规定。证券公司不得侵犯客户的合法权益，不得挪用客户托管在公司的证券。

　　64.金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生( )行为的，视为刚性兑付。

　　①提供任何直接或间接的担保

　　②提供显性或隐性的担保

　　③回购

　　④其他代为承担风险的承诺

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①②

　　D.①②③④

　　正确答案:D

　　解析:经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付： 金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。

　　资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益;采取滚动发行等方式，使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益;资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付;金融管理部门认定的其他情形。

　　经认定存在刚性兑付行为的，区分以下两类机构进行惩处：存款类金融机构发生刚性兑付的，认定为利用具有存款本质特征的资产管理严品进行监管套利，由国务院银行保险监督管理机构和中国人民银行按照存款业务予以规范，足额补缴存款准备金和存款保险保费，并予以行政处罚;非存款类持牌金融机构发生刚性兑付的，认定为违规经营，由金融监督管理部门和中国人民银行依法纠正并予以处罚。

　　任何单位和个人发现金融机构存在刚性兑付行为的，可以向金融管理部门举报，查证属实且举报内容未被相关部门掌握的，给予适当奖励。

　　外部审计机构在对金融机构进行审计时，如果发现金融机构存在刚性兑付行为的，应当及时报告金融管理部门。外部审计机构在审计过程中未能勤勉尽责，依法追究相应责任或依法依规给予行政处罚，并将相关信息纳入全国信用信息共享平台，建立联合惩戒机制。

　　考点：本题考查刚性兑付的相关情形。

　　65.以下证券公司分支机构可以做的是( )。

　　A.经总部批准向客户融资融券

　　B.自行决定签约

　　C.自行决定开户

　　D.决定保证金的收取

　　正确答案:A

　　解析:考点：本题考查证券公司总部和分支机构的权限。禁止分支机构未经总部批准向客户融资融券，禁止分支机构自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。

　　66.在交易所上市交易的并经交易所认可的可作为融资买入或融资卖出的证券统称为标的证券，标的证券主要包括( )。

　　①股票

　　②证券投资基金

　　③债券

　　④其他证券

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　正确答案:D

　　解析:在交易所上市交易的并经交易所认可的可作为融资买入或融券卖出的证券统称为标的证券，标的证券涵盖四大类证券，主要包括股票、证券投资基金、债券、其他证券。

　　67.上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额( )的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。

　　A.90%

　　B.80%

　　C.60%

　　D.50%

　　正确答案:D

　　解析:考点：上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额80%的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。利润实现盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。

　　68.下列关于私募基金投资运作的说法中错误的是( )。

　　A.除基金合同另有约定外，私募基金不进行托管

　　B.同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持专业化管理原则

　　C.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

　　D.募集私募证券基金，应当制定并签订基金合同、公司章程或者合伙协议。

　　正确答案:A

　　解析:考点：本题考查私募基金运作相关知识。除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。

　　69.按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十八条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列哪一情形的，应予立案追诉(　)。

　　A.单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额达到20万元的

　　B.个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款20户的

　　C.单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到100万元

　　D.个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到5万元

　　正确答案:C

　　解析:考点：本题考查《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十八条规定，单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，应予立案追诉。

　　70.金融资产不低于( )万元或者最近3年个人年均收入不低于( )万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。

　　A.100;10

　　B.200;20

　　C.300：30

　　D.500;50

　　正确答案:C

　　解析:符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者： 1.最近1年末净资产不低于1 000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;

　　2.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

　　易混点： 私募基金的合格投资人，是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

　　71.证券公司在全国股份转让系统从事做市业务，应具备的条件包括( )。

　　①具备证券自营业务资格

　　②设立做市业务专门部门，配备开展做市业务必要人员

　　③建立做市股票报价管理制度、库存股管理制度、做市风险监控制度及其他做市业务管理制度

　　④具备符合全国股份转让系统公司要求的做市交易技术系统

　　A.①②④

　　B.①③④

　　C.①②③④

　　D.①②③

　　正确答案:C

　　解析:本题考查证券公司在全国股份转让系统从事做市业务的资格条件。 证券公司申请在全国股份转让系统从事做市业务应具备下列条件：具备证券自营业务资格;设立做市业务专门部门，配备开展做市业务必要人员;建立做市股票报价管理制度、库存股管理制度、做市风险监控制度及其他做市业务管理制度;具备符合全国股份转让系统公司要求的做市交易技术系统;全国股份转让系统公司规定的其他条件。

　　72.证券公司开展资产管理业务，其投资主办人须具有( )年以上相关从业经历。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　正确答案:A

　　解析:本题考查证券资产管理业务的一般规定。考查证券资产管理业务的一般规定。证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于5人。其投资主办人须具有3年以上相关从业经历。

　　73.经营机构进行现场录音或者录像留痕之后，应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对于匹配方案、告知警示材料、录音录像资料自查报告等的保存期限不得少于( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　正确答案:D

　　解析:本题考查经营机构进行现场录音或者录像留痕的有关规定。经营机构进行现场录音或者录像留痕之后，应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对于匹配方案、告知警示材料、录音录像资料自查报告等的保存期限不得少于20年。

　　74.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其业务人员的有关信息、所管理的私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况。发生重大事项的，应当在( )个工作日内向基金业协会报告。

　　A.7

　　B.10

　　C.14

　　D.20

　　正确答案:B

　　解析:本题考查私募基金投资运作中的信息报送。 私募基金管理人应当根据中国基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在10个工作日内向中国基金业协会报告

　　75.申请挂牌公司、挂牌公司的董事、监事、高级管理人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记人证券期货市场诚信档案数据库( )。

　　A.通报批评;公开谴责

　　B.通报批评;公开谴责;认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员

　　C.通报批评;公开谴责;限制、暂停直至终止其从事相关业务

　　D.通报批评;公开谴责;责令整改

　　正确答案:B

　　解析:本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。 申请挂牌公司、挂牌公司的董事、监事、高级管理人员违反《业务规则》、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入诚信档案： ①通报批评;

　　②公开谴责;

　　③认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员。

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