点击查看：2018年12月证券从业《法律法规》基础练习题汇总

　　1、基金销售机构应当建立完善的( )。

　　I. 基金份额持有人账户

　　II. 资金账户管理制度

　　III. 基金份额持有人资金的存取程序

　　IV. 授权审批制度

　　A.I、 II 、III

　　B.I、 II 、IV

　　C.III、 IV

　　D.I 、II、 III、 IV

　　正确答案是：D

　　解析：基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。

　　2、从业人员应当依照相应的业务规范和职业标准为客户提供专业服务，了解客户( )。

　　I 需求

　　II 财务状况

　　III 风险承受能力

　　IV 健康状况

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C

　　解析：从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相关风险，包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等

　　3、下列的审查期限，说法正确的有( )

　　I.对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者参股证券经营机构的申请，自受理之日起6个月

　　II.对变更注册资本、合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请，自受理之日起3个月

　　III.对变更业务范围、公司形式、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，自受理之日起45个工作日

　　IV.对设立、收购、撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所，或者停业、解散、破产的申请，自受理之日起30个工作日

　　V.对要求审查董事、监事、境内分支机构负责人任职资格的申请，自受理之日起20个工作日。

　　A.I、II、III、、V

　　B.I、II、IV、V

　　C.I、II、III、IV、V

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析：(1)对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者参股证券经营机构的申请，自受理之日起6个月。

　　(2)对变更注册资本、合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请，自受理之日起3个月。

　　(3)对变更业务范围、公司形式、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，自受理之日起45个工作日。

　　(4)对设立、收购、撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所，或者停业、解散、破产的申请，自受理之日起30个工作日。

　　(5)对要求审查董事、监事、境内分支机构负责人任职资格的申请，自受理之日起20个工作日。

　　4、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形包括( )。

　　Ⅰ 最近24个月内存在违反诚信的不良记录

　　Ⅱ 最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分

　　Ⅲ 最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查

　　Ⅳ 最近48个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　正确答案是：A

　　解析：证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的，不得担任财务顾问：

　　(1)最近24个月内存在违反诚信的不良记录。

　　(2)最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分。

　　(3)最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查。

　　5、三公原则是指( )

　　Ⅰ 公开原则

　　Ⅱ 公平原则

　　Ⅲ 公正原则

　　Ⅳ 公示原则

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A

　　解析：证券发行和交易的“三公”原则：公开、公平、公正原则

　　6、公司的经营原则有( )

　　I.合法经营原则

　　II.自负盈亏原则

　　III.自主经营原则

　　IV.依法接受国家宏观调控原则

　　V.实现资产保值增值的原则

　　A.I、II、III、IV、V

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、II、III、V

　　D.I、III、IV、V

　　正确答案是：A

　　解析：公司在经营活动中，应当体现的基本原则包括：(1)合法经营原则。(2)自主经营原则。(3)自负盈亏原则。(4)依法接受国家宏观调控的原则。(5)实现资产保值增值的原则。

　　7、根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户()进行审查。

　　I .收入状况

　　II .职业状况

　　III .申报的姓名或者名称

　　IV. 身份的真实性

　　A.I、 II

　　B.III、 IV

　　C.I 、II 、III 、IV

　　D.I、 II 、IV

　　正确答案是：B

　　解析：证券公司受证券登记结算机构委托为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查，同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。

　　8、证券公司参与区域性市场，应守法合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度，遵循()原则，并做好风险控制工作。

　　I. 公开

　　II. 平等

　　III. 自愿

　　IV. 诚实信用

　　A.I 、II 、III

　　B.II、 III、 IV

　　C.I、 II、 III、 IV

　　D.I 、IV

　　正确答案是：B

　　解析：证券公司参与区域性市场，应守法合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度，遵循平等、自愿、诚实信用原则，并做好风险控制工作。

　　9、发行人和承销商在发行过程中披露的信息，应当()不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　I. 全面

　　II. 仔细

　　III .真实

　　IV. 准确

　　A.I 、II

　　B.II 、III

　　C.III 、IV

　　D.I 、II、 III、 IV

　　正确答案是：C

　　解析：发行人和承销商在发行过程中披露的信息，应当真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　10、董事会和高级管理人员在任何时候都不得有的行为是( )。

　　I 挪用公司资金

　　II 将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储

　　III 接受他人与公司交易的佣金归为己有

　　IV 擅自披露公司秘密

　　A.I、 II、 III

　　B.I、 III 、IV

　　C.II、 III、 IV

　　D.I 、II、 III 、IV

　　正确答案是：D

　　解析：董事和高级管理人员负责公司的经营决策和日常管理，董事和高级管理人员不得有下列行为：(1)挪用公司资金。(2)将公司资金以其个人名义或者以其他个人名 义开立账户存储。(3)违反公司章程的规定，未经股东会、股东大会或者董事会同意，将公司资金借贷给他人或者以公司资产为他人提供担保。(4)违反公司章 程的规定或者未经股东会、股东大会同意，与本公司订立合同或者进行交易。(5)未经股东会或者股东大会同意，利用职务之便利为自己或者他人谋取属于公司的 商业机会，自营或者为他人经营与所任职公司同类的业务。(6)接受他人与公司交易的佣金归为己有。(7)擅自披露公司秘密。(8)违反对公司忠实义务的其 他行为。

　　11、证券公司设立时，其业务范围应当与其( )相适应。

　　I .内部控制制度

　　II. 合规制度

　　III .人力资源状况

　　IV. 财务状况

　　A.I、 II、 III、 IV

　　B.I 、III、 IV

　　C.II 、IV

　　D.I 、II、 III

　　正确答案是：A

　　解析：证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应。

　　12、关于公司设立登记程序，下列说法错误的是()。

　　Ⅰ 公司设立人首先应当向其所在地工商行政管理机关提出申请

　　Ⅱ 设立有限责任公司应由全体股东指定的代表或共同委托的代理人作为申请人

　　Ⅲ 设立股份有限公司应由监事会作为申请人

　　Ⅳ 设立国有独资公司只能由国家授权投资机构作为申请人

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案是：C

　　解析：公司设立人首先应当向其所在地工商行政管理机关提出申请。设立有限责任公司应由全体股东指定的代表或共同委托的代理人作为申请人;设立国有独资公司应由国家授权投资机构或国家授权的部门作为申请人;设立股份有限公司应由董事会作为申请人。

　　13、证券交易所具有的特征是( )。

　　Ⅰ 有固定的交易场所和交易时间

　　Ⅱ 投资者直接进入交易所买卖证券

　　Ⅲ 通过公开竞价的方式决定证券交易价格

　　Ⅳ 交易对象限于合乎一定标准的上市证券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析：期货交易便具有了以下一些基本特征:1.合约标准化。 2.场所固定化。 3.结算统一化。4.交割定点化。5.交易经纪化。 6.保证金制度化。 7.商品特殊化。

　　14、证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列()行为。

　　I. 以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户

　　II. 挪用客户资产

　　III. 将自营业务抢先于资产管理业务进行交易

　　IV. 操纵市场

　　A.I、 II 、III

　　B.II、 III、 IV

　　C.I、 II、 III 、IV

　　D.I、 IV

　　正确答案是：C

　　解析：证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：(1)挪用客户资产。(2)向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺。(3)以欺诈手段或 者其他不正当方式误导、诱导客户。(4)将客户资产管理业务与其他业务混合操作。(5)以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户 之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益。(6)自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益。(7)以获取佣金或者其他利益为 目的，用客户资产进行不必要的证券交易。(8)内幕交易或者操纵市场。(9)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

　　15、直投子公司及其下属机构，直投基金在有效控制风险、保持流动性的前提下，可以以现金管理为目的，将闲置资金投资于()。

　　I. 国债

　　II. 投资级公司债

　　III. 证券投资基金

　　IV. 集合资产管理计划

　　A.I 、II、 IV

　　B.I、 II、 III 、IV

　　C.I 、III、 IV

　　D.II、 III

　　正确答案是：B

　　解析：直投子公司及其下属机构，直投基金在有效控制风险、保持流动性的前提下，可以以现金管理为目的，将闲置资金投资于依法公开发行的国债、央行票据、投资级公司 债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券，以及证券投资基金、集合资产管理计划或专项资产管理计划。

　　16、根据我国证券业从业人员资格管理的有关规定，证券经营机构办理执业证书申请过程中发生( )行为的，由中国证券业协会责令改正。

　　I. 弄虚作假

　　II. 徇私舞弊

　　III .故意刁难有关当事人

　　IV. 不按规定履行报告义务

　　A.I 、II

　　B.II、 III 、IV

　　C.I 、II、 III 、IV

　　D.III 、IV

　　正确答案是：C

　　解析：证券经营机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由中国证券业协会责令改正。

　　17、我国《公司法》规定，当出现( )情形时，应当在两个月之内召开临时股东大会。

　　Ⅰ 董事人数不足法定人数或公司章程所定人数的2/3

　　Ⅱ 公司未弥补的亏损达实收股本总额1/3

　　Ⅲ 持有公司股份10%以上的股东请求时

　　Ⅳ 董事会认为必要时

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析：《中华人民共和国公司法》第一百零一条 股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的，应当在两个月内召开临时股东大会： (一)董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的三分之二时; (二)公司未弥补的亏损达实收股本总额三分之一时; (三)单独或者合计持有公司百分之十以上股份的股东请求时; (四)董事会认为必要时; (五)监事会提议召开时; (六)公司章程规定的其他情形。

　　18、未经注册登记，擅自公开或者变相公开募集基金的处罚有( )

　　I.责令停止

　　II.返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，

　　III.处以所募资金金额1%以上5%以下罚款。

　　IV.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以5万元以上50万元以下罚款。

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：C

　　解析：未经注册登记，擅自公开或者变相公开募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处以所募资金金额1%以上5%以下罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以5万元以上50万元以下罚款。

　　19、证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户( )

　　Ⅰ 财产和收入状况

　　Ⅱ 投资经验

　　Ⅲ 金融知识

　　Ⅳ 投资目标

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析：证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

　　20、关于证券资产管理业务，下列说法正确的有()。

　　I.证券公司从事资产管理业务，净资本不低于2亿元人民币

　　II.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元

　　III.证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元

　　IV.证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告

　　A.I、 II、 III、 IV

　　B.III、 IV

　　C.I、 III、 IV

　　D.I、 II

　　正确答案是：A

　　解析：考核资产管理业务内容。

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