第 1 页：选择题

第 3 页：综合型选择题

　　76.按债券形态分类，分为(　　)

　　Ⅰ 实物债券 Ⅱ 记名债券 Ⅲ 凭证式债券

　　Ⅳ 记账式债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　77.流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为(　　)。

　　I 金融资产以合理的价格在市场上流通的能力

　　II 金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力

　　III 金融机构能够随时支付其应付款项的能力

　　IV 金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：B

　　解析：流动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力。另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，则其流动性好，反之，则流动性差。当发生储户挤兑而银行头寸不足时，就会发生流动性风险，若控制不力会波及整个金融体系的安全。

　　78.金融衍生工具的基本特征是(　　)。

　　I 跨期性 II 杠杆性 III 不确定性或高风险性 IV 联动性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：考查金融衍生工具的基本特征。

　　79.与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在(　　)

　　I 远期合同交易买卖双方必须签订远期合同

　　II 远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔

　　III 远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立

　　IV 远期合同交易通常不要求在规定的场所进行，双方交易要受到彼此的监督

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在以下几个方面：(1)远期合同交易买卖双方必须签订远期合同，而现货交易则无此必要。(2)远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔，相差的时间达几个月是经常的事情，有时甚至达一年或一年以上，而现货交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短。(3)远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立，而现货交易则随机性较大，方便灵活，没有严格的交易程序。(4)远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控，以便使交易处于公开、公平、公正的状况，因而能有效地防止不正当行为，以维护市场交易秩序，而现货交易不受过多的限制，因此也易产生一些非法行为。

　　80.我国企业债券的主要种类有(　　)

　　Ⅰ 中央企业债券 Ⅱ 地方企业债券 Ⅲ 企业短期融资券

　　Ⅳ 住宅建设债券

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：从1994年起，我国的企业债券品种大大减少，可以归纳为中央企业债券和地方企业债券两个品种。

　　81.按资金用途不同，国债可以分为(　　)。

　　Ⅰ 赤字国债 Ⅱ 建设国债 Ⅲ 战争国债 Ⅳ 特种国债

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　82.债券和股票的主要区别是(　　)

　　I 期限不同 II 风险不同 III 权利不同 IV 收益不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：债券与股票的区别主要表现在：(1)权利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)风险不同。

　　83.上证综合指数是(　　)

　　I 以全部上市股票为样本

　　II 以经流动性调整后的全部上市股票为样本

　　III 以股票发行量为权数

　　IV 按加权平均法计算

　　A.I、II、III 　B.I、II、IV

　　C.I、III、IV 　D.II、III、IV

　　答案：C

　　解析：上证综合指数是以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

　　84.享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下选择(　　)

　　I 行使权利认购新发行的普通股票 II 如果法律允许，可以将权利转让给他人，从中获得一定的报酬

　　III 按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利 IV 不行使权利而听任其而过期失效

　　A.I、II B.I、II、III

　　C.II、III、IV D.I、II、IV

　　答案：D

　　解析：考察对优先认股权的使用问题。

　　85.为保证基金管理人和基金托管人相互制衡机制的有效发挥，基金管理人和基金托管人应该在(　　)上完全独立。

　　I 财务 II 人事 III 法律 IV 配合

　　A.I、II B.II、III

　　C.II、III、IV D.I、II、III

　　答案：D

　　解析：为保证基金管理人和基金托管人相互制衡机制的有效发挥，基金管理人和基金托管人应该在财务上、人事上、法律地位上完全独立。

　　86.与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是(　　)。

　　I 债券 II 股票 III 银行定期存款单 IV 金融衍生工具

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：与金融衍生产品相对应的基础金融产品是股票、债券、银行定期存款单和金融衍生工具。

　　87.下列关于优先股票的表述正确的是(　　)

　　I 优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权

　　II 优先股票的具体优先条件由《证券法》规定

　　III 优先股票的股息率一般是事先确定的

　　IV 优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权

　　A.I、II、III B.III、IV

　　C.I、III、IV D.II、III、IV

　　答案：B

　　解析：优先股股东一般无表决权，其具体优先条件由各公司的公司章程加以规定。

　　88.指数基金的优势是(　　)。

　　I 可以作为避险套利的工具 II 管理费较低，尤其交易费用较低 III 可以完全消除投资组合的非系统风险

　　IV 在以机构投资者为主的市场中，指数基金可以得到市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：此题考察对指数基金的理解。

　　89.《证券法》要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为(　　)元三个标准

　　I 2000万 II 5000万 III 1亿 IV 5亿

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：常识题，考察注册资本标准问题。

　　90.证券公司经营(　　)以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。

　　I 证券承销与保荐 II 证券自营 III 证券资产管理 IV 证券经纪

　　A.I、II、III B.II、III

　　C.II、III、IV D.I、II、IV

　　答案：A

　　解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。

　　91.按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发为依据，优先股可分为(　　)

　　I 累积优先股票 II 非累积优先股票 III 参与优先股票 IV 非参与优先股票

　　A.I、II B.III、IV

　　C.I、III D.II、IV

　　答案：A

　　解析：按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发为依据，优先股可分为累积优先股票和非累积优先股票。

　　92.根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债的

　　类别包括(　　)。

　　I 战争国债 II 建设国债 III 非流通国债 IV 赤字国债

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　93.债券与与股票的区别(　　)

　　Ⅰ权利不同 Ⅱ 期限不同 Ⅲ 收益不同 Ⅳ 风险不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：债券与股票的区别(1)权利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同

　　(5)风险不同。

　　94.封闭型基金的交易价格(　　)。

　　I 并不必然反映基金净资产值 II 受市场供求关系影响 III 固定不变 IV 会出现折价现象

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：封闭型基金的交易价格并不是固定不变的。

　　95.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有(　　)。

　　I 保证收益 II 分散风险 III 专业理财 IV 集合投资

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财。

　　96.从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为(　　)。

　　I 信用衍生工具 II 股权类产品的衍生工具

　　III 货币衍生工具 IV 利率衍生工具

　　A.I、II B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV D.Ⅰ、III、IV

　　答案：C

　　解析：从基础工具分类角度，金融衍生工具可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　97.我国证券市场监管的原则是(　　)

　　I 依法监管原则 II 保护投资者利益原则

　　III “三公”原则 IV 监管与自律相结合原则

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：证券市场监管的4大原则。

　　98.根据ETF跟踪的指数不同，可分为(　　)。

　　I 股票型 II 基金型 III 债券型 IV 权证型

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：根据ETF跟踪的指数不同，可分为股票型ETF、债券型ETF等。

　　99.关于保险公司次级定期债务描述正确的是(　　)

　　I 其期限在3年以上(含3年) II 本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本 III 所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司和外资独资保险公司 IV 中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：B

　　解析：其期限在5年以上(含5年)。中国保监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理。

　　100.金融风险的来源有(　　)。

　　I 风险评估 II 风险管理 III 风险暴露

　　IV 影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　答案：D

　　解析：金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。

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