点击查看：2018年12月证券从业《基础知识》基础练习题汇总

　　选择题

　　1.对于证券经纪商查验委托人的账户资金及证券，下列说法错误的是( )。

　　Ⅰ.是委托执行的重要环节

　　Ⅱ.查验资金及证券的主要原因是，我国尚不采用信用交易

　　Ⅲ.需要查验验证客户的交易密码

　　Ⅳ.不需要审查客户委托单的合法性和同一性

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。验证主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实;审单主要是检查客户填写的委托单。证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。在不采用信用交易的情况下，投资者必须用自己账户上的资金买入证券，或者卖出自己账户上实际存在的证券。因此，证券经纪商在受理客户委托买卖证券时，要查验证实客户的资金及证券。

　　2.证券公司与客户的交易结算，包括的环节是( )。

　　Ⅰ.证券公司与客户之间的证券清算交收

　　Ⅱ.证券公司与资金存管银行之间的资金清算交收

　　Ⅲ.证券公司与客户之间的资金清算交收

　　Ⅳ.结算公司与资金存管银行之间的证券清算交收

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节，包括：①证券公司与客户之间的证券清算交收;②证券公司与客户之间的资金清算交收。

　　3.在西方货币政策传导机制理论中，用M→E→Ⅰ→Y表示早期货币学派的货币政策传导机制的过程，其中的E和Ⅰ表示是( )。

　　Ⅰ.货币供给

　　Ⅱ.支出

　　Ⅲ.总收入

　　Ⅳ.投资

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：货币学派的货币政策传导机制：M→E→Ⅰ→Y，其中，M为货币供应量，E为支出，Ⅰ为投资，Y为国民收入。E→Ⅰ是指变化的支出用于投资的过程。

　　4.证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券( )等证券业务活动提供法律服务。

　　Ⅰ.发行

　　Ⅱ.上市

　　Ⅲ.交易

　　Ⅳ.估值

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：B

　　解析：证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

　　5.下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有( )。

　　Ⅰ.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

　　Ⅱ.综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多

　　Ⅲ.特定性，即业务设定特定的投资目标

　　Ⅳ.通过专门账户经营运作

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：专项资产管理业务的特点是：①综合性，即证券公司与客户是一对一，也可以是一对多;②特定性，即业务设定特定的投资目标;③通过专门账户经营运作。

　　6.货币市场基金利润分配的规定有()。

　　Ⅰ.每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配

　　Ⅱ.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润

　　Ⅲ.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

　　Ⅳ.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。具体而言，货币市场基金每周五进行利润分配时,将同时分配周六和周日的利润;每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润 进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润;投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。故第 Ⅱ项错误。

　　7.经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区是()。

　　Ⅰ.北京

　　Ⅱ.上海

　　Ⅲ.浙江省

　　Ⅳ.深圳

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：经国务院批准，2011年上海市、浙江省、广东省、深圳市开展地方政府自行发债试点。

　　8.下列关于股东权利的表述，正确的是()。

　　Ⅰ.普通股股东有重大决策参与权

　　Ⅱ.普通股股东有公司资产收益权

　　Ⅲ.优先股股东的剩余财产分配权在普通股股东之后

　　Ⅳ.优先股股东没有投票表决权

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制(一般没有投票表决权)，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。

　　9.作为国际支付手段的外汇必须具备()。

　　Ⅰ.可支付性

　　Ⅱ.可获得性

　　Ⅲ.可增值性

　　Ⅳ.可兑换性

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：作为国际支付手段的外汇必须具备三性：可支付性、可获得性和可兑换性。

　　10.有形信托财产包括()。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.商标权

　　Ⅲ.土地

　　Ⅳ.银行存款

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：信托财产既包括有形财产，如股票、债券、物品、土地、房屋和银行存款等，又包括无形财产，如保险单，专利权商标、信誉等，甚至包括一些或然权益(如人死前立下的遗嘱为受益人创造了一种自然权益)。

　　11.对不存在活跃市场的投资品种，基金资产估值时可以( )。

　　Ⅰ.采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

　　Ⅱ.运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格

　　Ⅲ.采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性

　　Ⅳ.由基金管理人主观估计

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格。采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性。

　　12.中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是( )。

　　Ⅰ.德意志银行

　　Ⅱ.国际金融公司

　　Ⅲ.亚洲开发银行

　　Ⅳ.美洲银行

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：B

　　解析：2005年10月，中国人民银行批准国际金融公司和亚洲开发银行在全国银行间债券市场分别发行人民币债券11.3亿元和10亿元。这是中国债券市场首次引入外资机构发行主体，是中国债券市场对外开放的重要举措和有益尝试。

　　13.按基金运作方式划分，可将证券投资基金划分为( )。

　　Ⅰ.场内股票基金

　　Ⅱ.封闭式基金

　　Ⅲ.开放式基金

　　Ⅳ.场外股票基金

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：根据运作方式的不同，可分为封闭式基金和开放式基金。

　　14.预备用于交换的上市公司股票应具备的条件包括( )。

　　Ⅰ.该上市公司最后1期末的净资产不低于人民币15亿元

　　Ⅱ.公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

　　Ⅲ.用于交换的股票在提出发行申请时应当为无限售条件股份，且股东在约定的换股期间转让该部分股票不违反其对上市公司或者其他股东的承诺

　　Ⅳ.用于交换的股票在本次可交换公司债券发行前，不存在被查封、扣押、冻结等财产权利被限制的情形，也不存在权属争议或者依法不得转让或设定担保的其他情形

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：预备用于交换的上市公司股票应具备的条件：①该上市公司最近1期末的净资产不低于人民币15亿元，或者最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据;②用于交换的股票在提出发行申请时应当为无限售条件股份，且股东在约定的换股期间转让该部分股票不违反其对上市公司或者其他股东的承诺;③用于交换的股票在本次可交换公司债券发行前，不存在被查封、扣押、冻结等财产权利被限制的情形，也不存在权属争议或者依法不得转让或设定担保的其他情形。

　　15.股东权利是一种综合权利，包括( )等权利。

　　Ⅰ.资产收益

　　Ⅱ.交易及退股

　　Ⅲ.重大决策

　　Ⅳ.选择管理者

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：按照我国《公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

　　16.基金管理人( )的高低直接关系到投资者投资回报的高低以及投资目标能否实现。

　　Ⅰ.个人的性格特征

　　Ⅱ.过往的业绩

　　Ⅲ.投资管理水平

　　Ⅳ.风险控制能力

　　A. Ⅰ、 Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：基金管理人投资管理水平、风险控制能力的高低直接关系到投资者投资回报的高低以及投资目标能否实现。

　　17.《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适用于在证券交易所市场开展纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉质押品，其中符合资格条件的信用债券包括()。

　　Ⅰ.企业债券

　　Ⅱ.分离交易的可转换公司债券中的公司债券

　　Ⅲ，政府债券

　　Ⅳ，公司债券

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适用于在证券交易所市场开展纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉质押品，包括符合资格条件的信用债券(包括公司债券、企业债券、分离交易的可转换公司债券中的公司债券、可转换公司债券等)和债券型基金产品。

　　18.金融衍生工具的发展动因包括()。

　　Ⅰ.避险

　　Ⅱ.金融自由化

　　Ⅲ.金融机构的利润驱动

　　Ⅳ.新技术革命

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：金融衍生工具的发展动因包括：①金融衍生工具产生的最基本原因是避险;②20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展;③金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因;④新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

　　19.资信评级机构的业务制度有()。

　　Ⅰ.评级委员会制度

　　Ⅱ，评级结果公布制度

　　Ⅲ.信息保密制度

　　Ⅳ.证券评级业务档案管理制度

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等。

　　20.公募债券的特点包括()。

　　Ⅰ.流动性差

　　Ⅱ.适合大型投资者

　　Ⅲ.对象不固定

　　Ⅳ.可以在证券市场上交易

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　正确答案：C

　　解析：公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。公募债券的发行量大，持有人数众多，可以在公开的证券市场上市交易，流动性好。

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