第 1 页：选择题

第 2 页：组合型选择题

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　　[选择题]

　　1、贴现债券的发行属于()。

　　A.平价方式

　　B.溢价方式

　　C.折价方式

　　D.都不是

　　正确答案是：C

　　解析

　　贴现债券的发行属于折价方式

　　2、股票可以通过依法转让而变现的特性，是股票的()。

　　A.收益性

　　B.风险性

　　C.流动性

　　D.参与性

　　正确答案是：C

　　解析

　　股票可以通过依法转让而变现的特性，是股票的流动性。

　　3、央行的公开市场操作包括买卖政府债券或()

　　A.金融债券

　　B.企业债券

　　C.次级债券

　　D.公司债券

　　正确答案是：A

　　解析

　　央行的公开市场操作包括买卖政府债券或金融债券。

　　4、政府债券市场上最主要的投资工具是( )。

　　A.收益债券

　　B.普通债券

　　C.国债

　　D.政府保证债券

　　正确答案是：C

　　解析

　　国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的投资工具。

　　5、资信评级机构和资产评估机构属于证券()机构。

　　A.销售

　　B.营业

　　C.服务

　　D.咨询

　　正确答案是：C

　　解析

　　证 券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证 券服务业务的机构。投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验

　　6、投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )

　　A.申报

　　B. 开户

　　C.委托

　　D.交割

　　正确答案是：C

　　解析

　　投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为委托。

　　7、( )负责受理短期融资券的发行注册。

　　A.中国银监会

　　B.中国银行间市场交易商协会

　　C.中国人民银行

　　D.商务部

　　正确答案是：B

　　解析

　　根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。

　　8、基金份额持有人与托管人之间的关系是()。

　　A.委托与受托的关系

　　B.管理与被管理的关系

　　C.相互制衡的关系

　　D.监督与被监督的关系

　　正确答案是：A

　　解析

　　基金份额持有人与托管人之间是委托与受托的关系。

　　9、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。

　　A.中国证监会

　　B.中国人民银行

　　C.财政部

　　D.中国银监会

　　正确答案是：C

　　解析

　　在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。

　　10、一行三会体现我国金融业( )格局。

　　A.混业监管

　　B.分业监管

　　C.集中统一

　　D.分散管理

　　正确答案是：B

　　解析

　　“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。

　　11、股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票叫( )。

　　A.法人股

　　B.国家股

　　C.外资股

　　D.境外股

　　正确答案是：C

　　解析

　　外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。

　　12、申请证券投资咨询从业资格注册资本为()万元。

　　A.200

　　B.100

　　C.500

　　D.300

　　正确答案是：B

　　解析

　　申 请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机 构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人 员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的 通信及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件

　　13、证券的发行市场属于( )

　　A.一级市场

　　B.二级市场

　　C.资本市场

　　D.证券市场

　　正确答案是：A

　　解析

　　发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

　　14、“新三板”主要经营范围是组织安排()股份的公开转让。

　　A.上市股份公司

　　B.有限责任公司

　　C.国有企业

　　D.非上市股份公司

　　正确答案是：D

　　解析

　　“新三板”主要经营范围是组织安排非上市股份公司股份的公开转让。

　　15、有关委托方式，说法不正确的是()。

　　A.可分为柜台委托和非柜台委托

　　B.柜台委托由委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台

　　C.电话委托可分为电话转委托和电话自动委托

　　D.口头委托是较为普遍的委托方式

　　正确答案是：D

　　解析

　　证券委托的形式分为柜台委托和非柜台委托，非柜台委托又分为电话或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托。

　　16、下列关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的是()。

　　A.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权

　　B.自发行之日起10年内不得赎回

　　C.自发行之日起10年内具有1次赎回权

　　D.期限在15年以上

　　正确答案是：C

　　解析

　　我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　17、世界上第一个股票交易所于1602年在( )成立。

　　A.伦敦

　　B. 纽约

　　C.华盛顿

　　D.阿姆斯特丹

　　正确答案是：D

　　解析

　　世界上第一个股票交易所于1602年在阿姆斯特丹成立。

　　18、我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是()。

　　A.发行量加权股价指数

　　B.金融股发行量加权股价指数

　　C.电子股发行量加权股价指数

　　D.产业分类股价指数

　　正确答案是：A

　　解析

　　中 国台湾证券交易所发行量加权股价指数。我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，以发行股数加权计算的有26种，包括发行量加权股价指数(未含金融股发行 量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数);还有22种产业分类股价指数、与英国富时(FTSE)共同编制的台湾50指数以及以算术平均法计算的综合股 价平均数和工业指数平均数。其中最有代表性的是台湾证券交易所发行量加权股价指数。

　　19、( )是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　A.商业银行次级债券

　　B.混合资本债券

　　C.金融债券

　　D.银行股票

　　正确答案是：B

　　解析

　　我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　20、设立证券登记结算公司的条件是自有资金不少于人民币()元。

　　A.5000万

　　B.1亿

　　C.2亿

　　D.5亿

　　正确答案是：C

　　解析

　　设立证券登记结算公司的条件是自有资金不少于人民币2亿元。

　　21、()是股票最基本的特征

　　A.收益性

　　B.风险性

　　C.流动性

　　D.参与性

　　正确答案是：A

　　解析

　　收益性是股票最基本的特征。

　　22、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在()交易。

　　A.交易所

　　B.证券公司

　　C.基金公司

　　D.商业银行

　　正确答案是：A

　　解析

　　结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，其中，前者通常可以在交易所交易。

　　23、证券托管是指投资者将持有的证券委托给()保管。

　　A.证券公司

　　B.证券交易所

　　C.证券登记结算机构

　　D.商业银行

　　正确答案是：A

　　解析

　　证券的托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管。

　　债券的托管一般是在商业银行。

　　24、()是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。

　　A.法人股

　　B.国家股

　　C.社会公众股

　　D.外资股

　　正确答案是：D

　　解析

　　外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。

　　25、()是利率互换市场发展的动力，也是必要条件。

　　A.利率浮动性

　　B.利率市场化

　　C.利率固定性

　　D.利率互换

　　正确答案是：B

　　解析

　　利率市场化是利率互换市场发展的动力，也是必要条件。

　　26、( )是成熟股票市场普遍采用的一种发行制度。

　　A.注册制

　　B.审批制

　　C.核准制

　　D.报备制

　　正确答案是：A

　　解析

　　注册制是成熟股票市场普遍采用的一种发行制度。

　　27、公司上市属于()

　　A.直接融资

　　B.间接融资

　　C.担保融资

　　D.信用融资

　　正确答案是：A

　　解析

　　直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是公司上市。

　　28、基金反映的是()关系。

　　A.契约

　　B.所有权

　　C.债权债务

　　D.信托

　　正确答案是：D

　　解析

　　基金反映的是信托关系。

　　29、基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为()。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和30%

　　正确答案是：A

　　解析

　　基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为8%和20%

　　30、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，体现了金融衍生工具基本特征的()。

　　A.跨期性

　　B.杠杆性

　　C.联动性

　　D.高风险性

　　正确答案是：B

　　解析

　　金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，体现了金融衍生工具基本特征的杠杆性。

　　31、()是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。

　　A.金融期货

　　B.金融期权

　　C.金融远期合约

　　D.金融互换

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。

　　32、证券公司的主要业务有()。

　　A.承销、经纪、自营

　　B.审计验资、资产管理

　　C.承销、经纪、投资咨询

　　D.承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务

　　正确答案是：D

　　解析

　　证券公司的主要业务有承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务

　　33、在中央银行的存款被称为()

　　A.超额准备金

　　B.存款准备金

　　C.基础货币

　　D.法定准备金

　　正确答案是：B

　　解析

　　在中央银行的存款被称为存款准备金。

　　34、证券交易市场通常分为()和场外交易市场。

　　A.OTC

　　B. 证券交易所市场

　　C.MMF

　　D.柜台交易市场

　　正确答案是：B

　　解析

　　证券交易市场通常分为交易所市场和场外交易市场。证券交易所市场又称场内交易市场或集中交易市场。场外交易市场，即OTC市场，又称为柜台交易市场或店头市场。

　　35、汇率风险又被称为( )。

　　A.通货膨胀风险

　　B.不可分散风险

　　C.外汇风险

　　D.违约风险

　　正确答案是：C

　　解析

　　汇率风险又被称为外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。

　　36、金融衍生工具以()交易为主。

　　A.场内

　　B.国际市场

　　C.场外

　　D.国内市场

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融衍生工具以场外交易为主。

　　37、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,指的是()。

　　A.法人股

　　B.国家股

　　C.社会公众股

　　D.外资股

　　正确答案是：B

　　解析

　　国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份

　　38、次级债券是指由银行发行的，固定期限()，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于4年(含4年)

　　C.不低于3年(含3年)

　　D.不低于2年(含2年)

　　正确答案是：A

　　解析

　　商业银行次级债券。次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。

　　39、在下列各种基金中，管理费率最低的是()。

　　A.价值型股票基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.股票基金

　　正确答案是：C

　　解析

　　管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低;反之，则越高。

　　40、中国证券业协会实行()负责制。

　　A.会员

　　B.会长

　　C.理事

　　D.成员

　　正确答案是：B

　　解析

　　中国证券业协会实行会长负责制。

　　41、OTC市场是()的简称。

　　A.场内市场

　　B.交易市场

　　C.发行市场

　　D.场外市场

　　正确答案是：D

　　解析

　　OTC市场是场外交易市场的简称。

　　42、“一行三会”体现了中国金融业的( )格局。

　　A.分业监管

　　B.统一监管

　　C.不完全集中监管

　　D.集中监管

　　正确答案是：A

　　解析

　　“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。

　　43、研究和发现股票的( )，并与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。

　　A.票面价值

　　B.账面价值

　　C. 清算价值

　　D. 内在价值

　　正确答案是：D

　　解析

　　研究和发现股票

　　44、中小企业板，是指流通盘大约在()以下的创业板块。

　　A.5000万元

　　B.3000万元

　　C.1亿元

　　D.2亿元

　　正确答案是：C

　　解析

　　中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。

　　45、不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是()

　　A.现场调查研究

　　B.召开座谈会，与有关领导交谈

　　C.到有关单位进行调查了解和核实

　　D.制定项目评估方案

　　正确答案是：D

　　解析

　　D项属于前期准备阶段的工作。

　　46、()是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。

　　A.现券交易

　　B.回购交易

　　C.远期交易

　　D.期货交易

　　正确答案是：B

　　解析

　　回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。

　　47、()的组建标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。

　　A.深圳基金

　　B.上海基金

　　C.香港基金

　　D.北京基金

　　正确答案是：B

　　解析

　　1990年11月，法国东方汇理银行在中国组建“上海基金”，标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。

　　48、2001年3月30日，()成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

　　A.上海证券中央登记结算公司

　　B.深圳证券中央登记结算公司

　　C.中国证券登记结算有限责任公司

　　D.地方证券登记结算公司

　　正确答案是：C

　　解析

　　中国证券登记结算有限责任公司的成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

　　49、下列关于债券成交原则的说法中，错误的是( )。

　　A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券

　　B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

　　C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

　　D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖

　　正确答案是：C

　　解析

　　时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，选项C错误。

　　50、下列关于无面额股票，说法正确的是( )。

　　A.可以明确表示每一股所代表的股权比例

　　B.注明它在公司总股本中所占比例

　　C.标有票面金额

　　D. 转让不灵活

　　正确答案是：B

　　解析

　　无面额股票也被称为“比例股票”或“份额股票”，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。

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