第 1 页：选择题

第 2 页：组合型选择题

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　　1、政策性金融债券是政策性银行在()发行的金融债券。

　　A.同业拆借市场

　　B.证券交易所

　　C.银行间债券市场

　　D.信托市场

　　正确答案是：C

　　解析

　　政策性金融债券是政策性银行在银行间债券市场发行的金融债券。

　　2、国际货币基金组织总部位于()。

　　A.纽约

　　B.华盛顿

　　C.伦敦

　　D.斯德哥尔摩

　　正确答案是：B

　　解析

　　国际货币基金组织总部位于华盛顿。

　　3、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的变动作出预测，这是衍生工具的()所决定的。

　　A.跨期性

　　B.杠杆性

　　C.联动性

　　D.投机性

　　正确答案是：A

　　解析

　　投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的变动作出预测，这是衍生工具的跨期由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：

　　(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。

　　(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。

　　(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。

　　(4)不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度所决定的。

　　4、债券的安全性、稳定性以及利息收益受到经济中不稳定因素的影响，经济形势的变化对这类债券的价值影响很大，属于()的特点。

　　A.C级债券

　　B.D级债券

　　C.A级债券

　　D.B级债券

　　正确答案是：D

　　解析

　　债券的安全性、稳定性以及利息收益受到经济中不稳定因素的影响，经济形势的变化对这类债券的价值影响很大，投资者冒一定风险，但收益水平较高，筹资成本和费用也较高，这些属于B级债券的特点。

　　5、基金管理人作为受托人，必须履行()。

　　A.诚信义务

　　B.保密义务

　　C.信息披露义务

　　D.诚实义务

　　正确答案是：A

　　解析

　　基金管理人作为受托人，必须履行诚信义务。

　　6、依据《中华人民共和国证券投资基金法》，下列选项中，属于基金管理人应当履行的职责是()。

　　A.出具基金业绩报告，并提供详细的基金托管情况

　　B.负责办理基金名下的资金往来

　　C.安全保管基金的全部资产

　　D.及时向基金份额持有人分配收益

　　正确答案是：D

　　解析

　　《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人应当履行下列职责：依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜;办理基金备案手续;对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及 时向基金份额持有人分配收益;进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;编制中期和年度基金报告;计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格; 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;召集基金份额持有人大会;保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;以基金管理人名 义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　7、为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取的做法是由( )在同投资者办理交收过程中代为扣收。

　　A.中央结算公司

　　B.. 中国证监会

　　C. 证券业协会

　　D. 证券经纪商

　　正确答案是：D

　　解析

　　为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收;然后，在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算;最后，由中国结算公司统一向征税机关缴纳。

　　8、有关会计师事务所申请证券资格的条件，下列哪项说法不正确()。

　　A.依法成立5年以上

　　B.质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好

　　C.注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人

　　D.有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元

　　正确答案是：A

　　解析

　　会 计师事务所申请证券资格的条件会计师事务所申请证券资格，应当具备下列条件：(1)依法成立3年以上。(2)质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行， 执业质量和职业道德良好。(3)注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注 册会计师证书且连续执业的不少于35人。(4)有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。(5)会计师事务 所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元。(6)上一年度审计业务收入不少于1600万元。(7)持有不少于50%股权的股东， 或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上。(8)不存在下列情形之一:在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止 未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材 料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。会计师事务所具备上述第1项、第7项和第8项规定条 件，并通过吸收合并具备前款第2～6项规定条件的，自吸收合并后工商变更登记之日起至提出申请之日止应当满1年。

　　9、全国中小企业股份转让系统又被称为()。

　　A.创业板

　　B.中小企业板

　　C.二板市场

　　D.新三板

　　正确答案是：D

　　解析

　　场内市场的主板(含中小板)、创业板(俗称“二板”)和场外市场的全国中小企业股份转让系统(俗称“新三板”)、区域性股权交易市场、证券公司主导的柜台市场共同组成了我国多层次资本市场体系。

　　10、形成《信用评级分析报告》属于债券评级程序中()的工作。

　　A.前期准备阶段

　　B.确定等级阶段

　　C.初步评级阶段

　　D.信息收集阶段

　　正确答案是：C

　　解析

　　形成《信用评级分析报告》属于债券评级程序中初步评级阶段的工作。

　　形成《信用评级报告》属于确定等级阶段的工作。

　　11、深圳交易所成立的时间是()

　　A.1990

　　B. 1991

　　C.1992

　　D.1989

　　正确答案是：B

　　解析

　　1990年10月和1991年4月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立。

　　12、下列属于资本流出的是()。

　　A.外国对本国负债减少

　　B.本国对外国的负债增加

　　C.本国对外国的债务减少

　　D.本国在外国的资产减少

　　正确答案是：C

　　解析

　　资本流出指本国资本流到外国，即本国资本输出。其主要表现为:①外国在本国的资产减少。②外国对本国的债务增加。③本国对外国的债务减少。④本国在外国的资产增加。

　　13、( )是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。

　　A.国家股

　　B.外资股

　　C.社会公众股

　　D.法人股

　　正确答案是：B

　　解析

　　外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。

　　14、严格意义上的ETF最早出现在( )。

　　A.纽约证券交易所

　　B.多伦多证券交易所

　　C.伦敦证券交易所

　　D.芝加哥证券交易所

　　正确答案是：B

　　解析

　　严格意义上的ETF最早出现在多伦多证券交易所。

　　15、下列各项中，()不属于利率金融衍生工具。

　　A.远期利率协议

　　B.利率期权

　　C.信用联结票据

　　D.利率互换

　　正确答案是：C

　　解析

　　C属于信用衍生工具。

　　16、负责提升证券化产品信用等级的机构是()。

　　A.资金和资产存管机构

　　B.特定目的的机构

　　C.信用评级机构

　　D.信用增级机构

　　正确答案是：D

　　解析

　　负责提升证券化产品信用等级的机构是信用增级机构。

　　17、公开发行企业债券，发行人累积债券余额不超过企业净资产的()

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.40%

　　正确答案是：D

　　解析

　　公开发行企业债券，发行人累积债券余额不超过企业净资产的40%。

　　18、()编制的目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况，并能够作为投资业绩的评价标准。

　　A.沪深300指数

　　B.上证380指数

　　C.上证综合指数

　　D.中证100指数

　　正确答案是：A

　　解析

　　沪深300指数编制的目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况，并能够作为投资业绩的评价标准。

　　19、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　A.客户风险

　　B.资金分级

　　C.风险分级

　　D.资产分级

　　正确答案是：D

　　解析

　　实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　20、债券作为证明()关系的凭证，一般是以有一定格式的票面形式来表现的。

　　A.物权

　　B.所有权和转让权

　　C.债权债务

　　D.处置权

　　正确答案是：C

　　解析

　　债券是证明债权债务关系的凭证。

　　21、中小非金融企业集合票据流通转让的市场是( )。

　　A.上海证券交易所

　　B.深圳证券交易所

　　C.银行间柜台市场

　　D.银行间债券市场

　　正确答案是：D

　　解析

　　中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。

　　22、证券交易所直接由()监管。

　　A.国务院

　　B.中国证监会

　　C.证券业协会

　　D.银监会

　　正确答案是：B

　　解析

　　证券交易所直接由中国证监会监管

　　23、()是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。

　　A.风险性

　　B.流动性

　　C.永久性

　　D.收益性

　　正确答案是：D

　　解析

　　收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。

　　24、以下不属于优先股的特征的是()。

　　A.股息率固定

　　B.股息分派优先

　　C.一般有表决权

　　D.剩余资产分配优先

　　正确答案是：C

　　解析

　　优先股的特征：(1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一般无表决权。

　　25、()7月3日，深圳证券交易所正式营业。

　　A.1993年

　　B.1992年

　　C.1991年

　　D.1990年

　　正确答案是：C

　　解析

　　1991年7月3日，深圳证券交易所正式营业

　　26、以下属于无风险债券的是()

　　A.企业债券

　　B.公司债券

　　C.中期票据

　　D.政府债券

　　正确答案是：D

　　解析

　　中央政府债券不存在违约风险，属于无风险债券。

　　27、账面价值也称每股净值或每股净资产，每股账面价值是()。

　　A.账面净值

　　B.票面价格

　　C.公司总资产扣减减值准备后的金额

　　D.股东权益总额减去优先股权益后的余额与发行外的普通股数比值

　　正确答案是：D

　　解析

　　账面价值是指也称每股净值或每股净资产，每股账面价值是股东权益总额减去优先股权益后的余额与发行外的普通股数比值

　　28、我国在( )证券交易所设置了中小企业板块市场和创业板市场，从而形成了交易所市场内的不同市场层次。

　　A.深圳

　　B.上海

　　C.北京

　　D.重庆

　　正确答案是：A

　　解析

　　我国在深圳证券交易所设置了中小企业板块市场和创业板市场，从而形成了交易所市场内的不同市场层次。

　　29、()是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。

　　A.佣金

　　B.过户费

　　C.印花税

　　D.变更费

　　正确答案是：B

　　解析

　　过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。

　　30、财务风险的特征不包括( )。

　　A.客观性

　　B.不确定性

　　C.全面性

　　D.隐藏性

　　正确答案是：D

　　解析

　　财务风险的主要特征有：(1)客观性。(2)全面性。(3)不确定性。(4)收益与损失共存性。

　　31、某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的()。

　　A.聚敛功能

　　B.财富再分配功能

　　C.间接调节功能

　　D.风险再分配功能

　　正确答案是：D

　　解析

　　套期保值的主要功能是规避风险。利用各种金融工具，厌恶金融风险较高程度的人可以把风险转嫁给厌恶风险程度较低的人，从而实现风险的再分配。

　　32、对基金份额持有人大会认识不正确的是( )。

　　A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

　　B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

　　C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

　　D.一般由基金管理人召集

　　正确答案是：A

　　解析

　　代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。

　　33、设立证券公司的主要股东应最近3年无重大违法违规记录，净资产至少不低于()亿元。

　　A.3

　　B.5

　　C.2

　　D.10

　　正确答案是：C

　　解析

　　设立证券公司的主要股东应最近3年无重大违法违规记录，净资产至少不低于2亿元。

　　34、第一家证券交易所——上海证券交易所成立的时间是()。

　　A.1990年11月

　　B.1991年7月

　　C.1990年12月

　　D.1991年11月

　　正确答案是：A

　　解析

　　1990年11月，第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

　　35、2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立( )，至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。

　　A.中国保监会

　　B.中国银监会

　　C.中国证监会

　　D.中国证券业协会

　　正确答案是：B

　　解析

　　2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会(以下简称“中国银监会”)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。

　　36、资产证券化起源于()。

　　A.英国

　　B.美国

　　C.法国

　　D.德国

　　正确答案是：B

　　解析

　　资产证券化起源于美国。

　　37、()是使用自有资金或从分散的公众手中募集的资金专门进行有价证券的法人机构。

　　A.证券公司

　　B.机构投资者

　　C.期货公司

　　D.私募公司

　　正确答案是：B

　　解析

　　机构投资者是使用自有资金或从分散的公众手中募集的资金专门进行有价证券的法人机构

　　38、资产证券化最早起源于()。

　　A.美国

　　B.英国

　　C.德国

　　D.法国

　　正确答案是：A

　　解析

　　资产证券化最早起源于美国。

　　39、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在()时。

　　A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

　　B.公司解散清算

　　C.公司连续5年亏损

　　D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

　　正确答案是：B

　　解析

　　普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算前。

　　40、上海证券交易所成立于()，即筹集了发展资金，有转换了经营机制。

　　A.1991年12月

　　B.1990年11月

　　C.1990年12月

　　D.1991年11月

　　正确答案是：B

　　解析

　　上海证券交易所创立于1990年11月26日，同年12月19日开始正式营业。

　　41、持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券，称之为(　)。

　　A.证权证券

　　B.设权证券

　　C.物权证券

　　D.债权证券

　　正确答案是：C

　　解析

　　物 权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券;债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券;设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随 着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的;证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。

　　42、金融市场最重要的参与者是()

　　A.个人

　　B.工商企业

　　C.金融机构

　　D.政府部门

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融市场最重要的参与者是金融机构。

　　43、股东大会作出普通决议，须经出席会议股东( )通过决议。

　　A. 三分之一

　　B..三分之二

　　C.二分之一

　　D.全部

　　正确答案是：C

　　解析

　　股东大会作出普通决议，须经出席会议股东1/2通过决议;作出重要决议，须经出席会议股东三分之二通过。

　　44、全面的风险管理的含义不包括( )。

　　A.全过程的风险管理

　　B.全部风险的管理

　　C.全方位的管理

　　D.全天候的管理

　　正确答案是：D

　　解析

　　全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理。(2)全部风险的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的组织措施。

　　45、基金是()投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　A.直接

　　B.间接

　　C.信托

　　D.资金

　　正确答案是：B

　　解析

　　基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　46、将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是( )。

　　A.委托订单的数量

　　B.买卖证券的方向

　　C.委托价格限制

　　D.委托时效限制

　　正确答案是：C

　　解析

　　委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

　　47、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，()于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

　　A.中国证监会

　　B.中国证券业协会

　　C.国务院证券委员会

　　D.国家体改委

　　正确答案是：C

　　解析

　　为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，国务院证券委员会于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

　　48、深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收后才能办理。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　正确答案是：D

　　解析

　　深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收后才能办理

　　49、下列关于证券投资基金的说法错误的是()。

　　A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任

　　B.我国对基金管理公司实行市场准入管理

　　C.基金管理人是基金的组织者和管理者

　　D.基金持有人是基金运营核心

　　正确答案是：D

　　解析

　　基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心

　　50、金融市场被称为资金的“蓄水池”，这体现了金融市场的()功能。

　　A.反映功能

　　B.调节功能

　　C.配置功能

　　D.积累功能

　　正确答案是：D

　　解析

　　金融市场被称为资金的“蓄水池”，这体现了金融市场的资本积累功能。

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