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　　一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1[单选题] 关于金融危机的教训和启示，错误的是(　　)。

　　A.正确处理虚拟经济与实体经济的关系

　　B.正确处理金融创新与有效监管的关系

　　C.原有发展模式可以持续

　　D.正确处理金融自主与对外开放的关系

　　参考答案：C

　　参考解析：众所周知，美国次贷危机的直接诱因有经济金融化、金融证券化、金融全球化等，金融创新过度，政府监管不力，是美国虚拟经济膨胀的必然结果。深层原因是自由市场经济模式的失败，更是上层建筑(国际经济秩序)与经济基础(世界经济结构)严重脱节的必然结果。从中得出的主要教训与启示有：(1)应正确处理虚拟经济与实体经济的关系。(2)应正确处理金融创新与有效监管的关系。(3)应正确处理市场经济自发发展与政府宏观调控的关系。(4)应正确处理金融自主与对外开放的关系。(5)原有发展模式不可持续。

　　2[单选题] 根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务基金管理公司在任何时候都维持不少于(　　)万元人民币的净资产。

　　A.1000

　　B.3000

　　C.4000

　　D.5000

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应具备以下条件：基金管理公司实收资本不少于5000万元人民币，在任何时候都维持不少于5000万元人民币的净资产。

　　3[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束(　　)个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司发行的可转换公司债券在发行结束6个月后，方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。

　　4[单选题] 根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　参考答案：C

　　参考解析：根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。

　　5[单选题] 以下关于债券的概念不正确的是(　　)。

　　A.政府、公司或金融机构为筹措资金而向社会发行的借款凭证

　　B.承诺按一定利率支付利息

　　C.按约定条件偿还本金

　　D.表明所有权关系

　　参考答案：D

　　参考解析：债券是政府、公司或金融机构为筹措资金而向社会发行的承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的一种表明债务债权关系的借款凭证。

　　6[单选题] 具有较大的灵活性，能连接债市和股市的兑付方式是(　　)。

　　A.到期兑付

　　B.提前兑付

　　C.转换为普通股

　　D.债券替换

　　参考答案：C

　　参考解析：转换为普通股主要是针对可转债而言的，即在规定的时间内，把可转债转换为普通股。当然，投资者也可选择继续持有可转债，而不将其转换为普通股。由于这种兑付方式具有较大的灵活性，能连接债市和股市，因此深受投资者欢迎。

　　7[单选题] 股份回购往往会导致股价上涨的原因主要是股份回购改变了市场上的供求平衡，(　　)。此外，股份回购具有信号效应，公司基于其内部信息优势，一般会在股价较低的时候实施股份回购，所以公司当前的股价可能是被低估了。

　　A.增加了需求，增加了供给

　　B.增加了需求，减少了供给

　　C.减少了需求，减少了供给

　　D.减少了需求，增加了供给

　　参考答案：B

　　参考解析：股份回购往往会导致股价上涨，原因主要有：股份回购改变了市场上的供求平衡，增加了需求，减少了供给;此外，股份回购具有信号效应，公司基于其内部信息优势，一般会在股价较低的时候实施股份回购，所以公司当前的股价可能是被低估了。

　　8[单选题] 下列关于债券基金提前赎回风险说法不正确的是(　　)。

　　A.提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险

　　B.当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资

　　C.市场利率下降时，持有附有提前赎回权债券的基金将获得高息收益

　　D.市场利率下降时，持有附有提前赎回权债券的基金将会面临再投资风险

　　参考答案：C

　　参考解析：提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券。持有附有提前赎回权债券的基金将不仅不能获得高息收益，而且还会面临再投资风险。

　　9[单选题] 最高中标利率标位或最低中标价格标位上的投标额(　　)剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配，取整至0.1亿元，尾数按投标时间优先原则分配。

　　A.小于

　　B.小于等于

　　C.大于

　　D.大于等于

　　参考答案：C

　　参考解析：最高中标利率标位或最低中标价格标位上的投标额大于剩余招标额，以国债承销团成员在该标位投标额为权重平均分配，取整至0.1亿元，尾数按投标时间优先原则分配。

　　10[单选题] 在融资融券业务试点初期，交易所将按照(　　)的原则，从符合条件的证券范围内，审核、选取并确定可作为标的证券的名单，并向市场公布。

　　A.从严到宽、从多到少、逐步扩大

　　B.从严到宽、从少到多、逐步扩大

　　C.从宽到严、从少到多、逐步扩大

　　D.从小到大、从少到多、逐步扩大

　　参考答案：B

　　参考解析：在融资融券业务试点初期，交易所将按照“从严到宽、从少到多、逐步扩大”的原则，从符合条件的证券范围内，审核、选取并确定可作为标的证券的名单，并向市场公布。

　　11[单选题] 会计师事务所申请证券资格的条件，下列正确的是(  )。

　　A.净资产不少于500万元

　　B.注册会计师不少于20人

　　C.会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元

　　D.依法成立3年以上

　　参考答案：A

　　参考解析：会计师事务所申请证券资格的条件： (1)依法成立5年以上，组织形式为合伙制或特殊的普通合伙制;由有限责任制转制为合伙制或特殊的普通合伙制的会计师事务所，经营期限连续计算。

　　(2)质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好。

　　(3)注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。

　　(4)净资产不少于500万元。

　　(5)会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元。

　　(6)上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元，本项所称业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入。

　　(7)至少有25名以上的合伙人，且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3年以上。

　　(8)不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

　　12[单选题] 温和的通货膨胀，指每年物价上升的比例在(　　)以内。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　参考答案：A

　　参考解析：温和的通货膨胀，指每年物价上升的比例在10%以内。

　　13[单选题] 衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是每份基金份额的(　　)。

　　A.运作费高低

　　B.管理费高低

　　C.资产净值

　　D.资产总值

　　参考答案：C

　　参考解析：基金资产净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。

　　14[单选题] 最古老的金融市场是(　　)。

　　A.外汇市场

　　B.资本市场

　　C.货币市场

　　D.黄金市场

　　参考答案：D

　　参考解析：早在19世纪初黄金市场就已形成，是最古老的金融市场。

　　15[单选题] 一笔债券质押式回购交易涉及(　　)。

　　A.一个交易主体、一次交易契约行为

　　B.一个交易主体、两次交易契约行为

　　C.两个交易主体、两次交易契约行为

　　D.两个交易主体、一次交易契约行为

　　参考答案：C

　　参考解析：一笔债券质押式回购交易涉及两个交易主体、两次交易契约行为。两个交易主体是指正回购方(卖出回购方、资金融入方)、逆回购方(买人返售方、资金融出方);两次交易契约行为是指开始时的初始交易及回购期满时的回购交易。无论是资金融入方还是资金融出方都要经过两次交易契约行为。

　　16[单选题] 由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的内在价值(　　)，股票的内在价值也是在不断变动的。

　　A.是股票真实的内在价值

　　B.与股票真实的内在价值背离

　　C.只是股票真实的内在价值的估计值

　　D.以上都不对

　　参考答案：C

　　参考解析：由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值，股票的内在价值也是在不断变动的。

　　17[单选题] 下列属于货币市场基金可以投资的是(　　)。

　　A.股票

　　B.信用等级为AA级的企业债

　　C.国内信用等级为AAA级的资产支持证券

　　D.可转换债券

　　参考答案：C

　　参考解析：货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券。

　　18[单选题] 交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易是指(　　)。

　　A.金融远期合约

　　B.金融期货

　　C.金融期权

　　D.金融互换

　　参考答案：B

　　参考解析：金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。

　　19[单选题] 不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后(　　)个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴。每年度审计结束后，确定年度需要缴纳的基金金额并及时向基金公司申报清缴。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：B

　　参考解析：不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴。每年度审计结束后，确定年度需要缴纳的基金金额并及时向基金公司申报清缴。

　　20[单选题] 证券公司申请融资融券业务资格，必须财务状况良好，最近(　　)年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司申请融资融券业务资格，必须财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。

　　21[单选题] 证券公司从事资产管理业务，资产管理业务人员具有证券业从业资格，且无不良行为记录，其中具有(　　)以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于(　　);公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度。

　　A.3年3人

　　B.3年5人

　　C.5年5人

　　D.5年10人

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元;资产管理业务人员具有证券业从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人;公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度。

　　22[单选题] (　　)是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。

　　A.商业银行金融债券

　　B.政策性金融债券

　　C.证券公司债券

　　D.证券公司次级债券

　　参考答案：A

　　参考解析：商业银行金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。

　　23[单选题] 下列不属于按照交割方式划分的金融市场有(　　)。

　　A.现货市场

　　B.期货市场

　　C.货币市场

　　D.期权市场

　　参考答案：C

　　参考解析：按照交割方式的不同，我们可以将金融市场划分为现货市场、期货市场和期权市场。

　　24[单选题] 对于不同参考利率的互换交易，交易期限的偏好有所不同。基于FR007的利率互换交易品种期限从(　　)不等。

　　A.1个月到7个月

　　B.3个月到6个月

　　C.6个月到1年

　　D.1年到2年

　　参考答案：A

　　参考解析：对于不同参考利率的互换交易，交易期限的偏好有所不同：基于FR007的利率互换交易品种期限从1个月到7个月不等。

　　25[单选题] 根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当满足具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上的管理人员不少于(　　)名。

　　A.5

　　B.4

　　C.3

　　D.1

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上的管理人员不少于1名。

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