>>>关注万题库证从资格考试微信，下载考前预测试题！

　　>>>2018证券从业《金融市场基础知识》必做试题汇总

　　一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　第 1 题单选

　　我国凭证式国债发行完全采用()发行。

　　A. 承购包销方式

　　B. 代销方式

　　C. 余额包销方式

　　D. 公开招标方式

　　参考答案：A

　　参考解析：承购包销方式是由发行人和承销商签订承购包销合同，合同中的有关条款是通过 双方协商确定的。我国凭证式国债发行完全采用承购包销方式发行。

　　第 2 题单选

　　以下不属于国际债券的投资者的是()。

　　A. 各国政府

　　B. 工商财团

　　C. 银行或其他金融机构

　　D. 自然人

　　参考答案：A

　　参考解析：国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。

　　第 3 题单选

　　政府发行证券的品种一般是( )。

　　A. 股票

　　B. 债券

　　C. 可转换债券

　　D. 商业票据

　　参考答案：B

　　参考解析：政府发行证券的品种一般仅限于债券，即政府债券。

　　第 4 题单选

　　被认为是低风险投资工具的是()。

　　A. 股票

　　B. 债券

　　C. 货币市场基金

　　D. 衍生证券投资基金

　　参考答案：C

　　参考解析：货币市场基金被认为是低风险投资工具。A 项，股票的投资风险较高;B 项，债券的投资风险相对较小，但比货币市场基金的风险高;D 项，衍生证券投资基金属于衍生产品，风险较高。

　　第 5 题单选

　　中国证券业协会的章程由()制定。

　　A. 董事会

　　B. 会员大会

　　C. 中国证监会

　　D. 监察委员会

　　参考答案：B

　　参考解析：解析：会员大会是证券业协会的最高权力机构，由全体会员组成，会员大会的职权包括：(1)制定和修改章程;(2)审议理事会工作报告和财务报告;(3)审议监事会工作报告;(4)选举和罢免会员理事、监事;(5)决定会费收缴标准;(6)决定协会的合并、分立、终止;(7)决定咨询委员会设立、注销、更名;(8)决定其他应有会员大会审议的事项。

　　第 6 题单选

　　证券金融公司开展转融通业务，应当以( )的名义，在证券登记结算机构分别开立账户。

　　A. 客户

　　B. 自己

　　C. 股东

　　D. 投资人

　　参考答案：B

　　参考解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开 立转融通与用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。

　　第 7 题单选

　　保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率( )的前提下， 募集人才能偿付本息。

　　A. 不低于 100%

　　B. 不高于 80%

　　C. 不低于 70%

　　D. 不高于 50%

　　参考答案：A

　　参考解析：解析：保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后，偿付能力充足率不低于 100%的前提下，募集人才能偿付本息。

　　第 8 题单选

　　证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管， 并由后者代为处理有关证券权益事务的行为的是( )。

　　A. 托管

　　B. 存管

　　C. 证券转移

　　D. 证券回购

　　参考答案：B

　　参考解析：证券存管一般是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一 送交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。证券托管一般 是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。 第 9 题单选

　　中国的四板市场特指( )。

　　A. 中小企业板

　　B. 区域性股权交易市场

　　C. 代办股份转让系统

　　D. 深圳创业板市场

　　参考答案：B

　　参考解析：四板市场即区域股权市场，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资 服务的私募市场。

　　第 10 题单选

　　下列关于债券票面要素的描述正确的是( )。

　　A. 为了弥补自己临时资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券

　　B. 当未来市场利率赺于下降时，应选择发行期限较长的债券

　　C. 票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广

　　D. 流通市场发达，债券容易发现，长期债券不能被投资者接受

　　参考答案：C

　　参考解析：A 项，为了弥补自己临时资金周转之短缺，债务人可以发行短期债券;B 项，当未来市场利率赺于下降时，应选择发行期限较短的债券;D 项，流通市场发达，债券容易发现，长期债券能被投资者接受。

　　第 11 题单选

　　某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。

　　A. 优先股股东、债权人、普通股股东

　　B. 债权人、优先股股东、普通股股东

　　C. 优先股股东、普通股股东、债权人

　　D. 普通股股东、债权人、优先股股东

　　参考答案：B

　　解析：公司在破产清算时，债权人先于股东受偿，优先股股东先于普通股股东受偿。

　　第 12 题单选

　　下列开放式基金选择被动策略的是()。

　　A.ETF B.LOF

　　C. 分级基金

　　D. 债券基金

　　参考答案：A

　　参考解析：ETF 通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标;而 LOF 则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。 第 13 题单选

　　在中国境外注册，在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股 票称为( )。

　　A. 潜力股

　　B. 红筹股

　　C. 蓝筹股

　　D. 绩优股

　　参考答案：B

　　解析：红筹股不是外资股，是在中国境外注册，在香港上市，但主要业务在中国 内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。

　　第 14 题单选

　　在我国，( )是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。

　　A. 储蓄国债(电子式)

　　B. 财政国债

　　C. 凭证式国债

　　D. 特种国债

　　参考答案：A

　　参考解析：在我国，储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的， 以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。

　　第 15 题单选

　　基金托管费通常按()的一定比率提取。

　　A. 基金总收益

　　B. 基金资产市值

　　C. 基金资产总值

　　D. 基金资产净值

　　参考答案：D

　　参考解析：基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　第 16 题单选

　　凯恩斯学派认为，货币政策传导机制发挥作用的最关键环节是( )。

　　A. 利率

　　B. 政策

　　C. 货币供给

　　D. 货币需求

　　参考答案：A

　　参考解析：凯恩斯学派强调利率在货币传导机制上的作用，认为货币政策传导机制发挥作用的最关键环节是利率。

　　第 17 题单选

　　证券交易清算不交收原则不包括()。

　　A. 净额清算原则

　　B. 货银对付原则

　　C. 分级结算原则

　　D. 滚动交收原则

　　参考答案：D

　　解析：证券交易清算不交收原则包括净额清算原则、共同对手方制度、货银对付 原则、分级结算原则。

　　第 18 题单选　享有优先认股权的股东对其所享有的优先认股权做出三种选择，其中不包括()。

　　A. 按其持股比例 5%的数量，优先认购一定数量新发性股票的权利

　　B. 不行使权力而听任过期失效

　　C. 将权力转让给其他人，从中获得一定的报酬

　　D. 行使此权利来认购新发行的股票

　　参考答案：A

　　解析：享有优先认股权的股东有三种选择：(1)行使此权利来认购新发行的股票;(2)将该权利转让他人，从中获取一定的报酬;(3)不行使也不转让此权力，任其过期失效，不分红类似，股份公司在提供有限认股权时会议定一个股权登记日，在此日期前(包括 此日)认购普通股票的该股东享有优先认股权，此日期之后认购普通股票的股东不享有此权 利。

　　第 19 题单选　目前，中国外汇交易中心人民币利率亏换参考利率不包括()。

　　A. 上海银行间同业拆放利率

　　B. 国债回购利率(7 天)

　　C.1 年期定期存款利率

　　D.深圳银行间同业拆放利率

　　参考答案：D

　　参考解析：目前，中国外汇交易中心人民币利率亏换参考利率包括上海银行间同业拆放利率(含隔夜、1 周、3 个月期等品种)、国债回购利率(7 天)、1 年期定期存款利率，亏换期限从 7 天到 3 年，交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款。

　　第 20 题单选　除按规定分得本期固定股息外，无权再参不对本期剩余营利分配的优先股票被称为( )。

　　A. 非累积优先股票

　　B. 非参不优先股票

扫描/长按二维码帮助证券从业考试通关

了解2018证从报考资讯

下载2018核心考点讲义

了解2018各科通关技巧

下载各科历年真题试卷

证券从业万题库 | 微信搜索"万题库证从资格考试"

　　相关推荐：

　　2018年证券从业资格考试必做试题汇总（统考）

　　2018年证券从业资格考试复习资料汇总（各科目）

　　关注万题库证从资格考试微信 让你轻松通过考试！

　　历年证券从业资格真题及答案|解析|估分|下载