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　　1[单选题] 经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区是(　　)。

　　Ⅰ.北京 Ⅱ.上海

　　Ⅲ.浙江省 Ⅳ.深圳

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：经国务院批准，2011年上海市、浙江省、广东省、深圳市开展地方政府自行发债试点。

　　2[单选题] 场内交易市场竞价方式有(　　)。

　　Ⅰ.集合竞价 Ⅱ.连续竞价

　　Ⅲ.议价 Ⅳ.公开竞价

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：竞价一般有集合竞价和连续竞价两种方式。

　　3[单选题] 下列选项中，QDII基金可以投资的有(　　)。

　　Ⅰ.美国存托凭证 Ⅱ.公司债券

　　Ⅲ.住房按揭支持证券 Ⅳ.贵金属

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：QDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。⑥远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

　　4[单选题] 下列关于大额可转让定期存单，说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.有固定利率，也有浮动利率

　　Ⅱ.利率高低取决于发行银行的信用评级

　　Ⅲ.利率高低取决于存单的期限

　　Ⅳ.利率高低取决于经济形势

　　V.利率高低取决于发行量

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：大额可转让定期存单亦称大额可转让存款证，是银行印发的一种定期存款凭证，凭证上印有一定的票面金额、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本利，逾期存款不计息。利率既有固定的，也有浮动的，一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二级市场上流通转让。利率高低取决于发行银行的信用评级和存单的期限。

　　5[单选题] 无记名国债属于(　　)。

　　A.实物债券

　　B.记账式债券

　　C.凭证式债券

　　D.贴现债券

　　参考答案：A

　　参考解析：无记名国债属于实物债券。

　　6[单选题] 股票发行的定价方式有(　　)。

　　Ⅰ.协商定价方式 Ⅱ.上网竞价方式

　　Ⅲ.询价方式 Ⅳ.招标定价方式

　　A.Ⅰ.Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。

　　7[单选题] 下列选项中，属于金融危机特征的是(　　)。

　　Ⅰ.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

　　Ⅱ.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

　　Ⅲ.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

　　Ⅳ.地区性债务危机凸显

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：金融危机的特征包括：①人们预期经济未来将更加悲观。②整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值。③经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击。④企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条。⑤有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。

　　8[单选题] 独立衍生工具的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求较多的初始净投资

　　Ⅱ.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系

　　Ⅲ.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资

　　Ⅳ.在未来某一日期结算

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：独立衍生工具具有下列特征：①其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同任一方不存在特定关系。②不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资。③在未来某一日期结算。

　　9[单选题] (　　)根据契约，对在代办股份转让系统中挂牌公司的信息披露行为进行监管、指导和督促。

　　A.交易所

　　B.证监会

　　C.证券业协会

　　D.证券公司

　　参考答案：D

　　参考解析：代办股份转让系统由中国证券业协会负责自律性管理，以契约明确参与各方的权利、义务以及责任。证券公司依据契约，对挂牌公司的信息披露行为进行监管、指导和督促，中国证券业协会委托证券交易所对股份转让行为进行实时监控，并对异常转让情况提出报告。

　　10[单选题] 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于(　　)。

　　Ⅰ.促进信息的有效利用和传播 Ⅱ.市场合理定价

　　Ⅲ.市场有效性的提高 Ⅳ.资源的合理配置

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：基金有利于证券市场的稳定和健康发展的原因有：①基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置;②基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机;③基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构;④不同的基金在给投资者提供广泛选择的同时，也成为资本市场不断变革和金融产品不断创新的源泉之一。

　　11[单选题] 上海证券交易所规定，首个交易日实行价格涨跌幅限制的情形是(　　)。

　　A.首次公开发行上市的股票

　　B.首次公开发行上市的封闭式基金

　　C.停牌后复牌的股票

　　D.暂停上市后恢复上市的股票

　　参考答案：C

　　参考解析：上海和深圳证券交易所规定,属于下列情形之一的,首个交易日不实行价格涨跌幅限制: 1.首次公开发行上市的股票(上海证券交易所还包括封闭式基金)。

　　2.增发上市的股票。

　　3.暂停上市后恢复上市的股票。

　　4.证券交易所或中国证监会认定的其他情形。

　　12[单选题] 契约型基金与公司型基金的区别是(　　)。

　　I 投资方向不同

　　II 资金的性质不同

　　III 投资者的地位不同

　　IV 基金的营运依据不同

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　参考答案：C

　　参考解析：考察契约型基金与公司型基金的区别。不管是契约型基金还是公司型基金，都是投向有价证券的。

　　13[单选题] 保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本保障机制包括(　　)。

　　I 由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任

　　II 基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失

　　III 保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利

　　IV经中国银监会认可的其他保本保障机制

　　A.I、II

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　参考答案：D

　　参考解析：经中国证监会认可的其他保本保障机制。

　　14[单选题] 集合资产管理业务的特点是(　　)

　　I 集合性，即证券公司与客户是一对多

　　II 投资范围有限定性和非限定性的区分

　　III 客户资产必须托管

　　IV 统一账户投资运作

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　参考答案：A

　　参考解析：集合资产管理业务的特点是:集合性，即证券公司与客户是一对多;投资范围有限定性和非限定性的区分;客户资产必须托管;专门账户投资运作;比较严格的信息披露。

　　15[单选题] 以下反映货币市场基金风险的指标不包括(　　)。

　　A.投资组合平均剩余期限

　　B.收益的标准差

　　C.融资比例

　　D.浮动利率债券投资情况

　　参考答案：B

　　参考解析：反映货币市场基金风险的指标主要有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况。

　　16[单选题] 关于在证券交易所上市股票征收印花税的理解，下列说法正确的是(　　)。

　　A.证券交易印花税是印花税的一部分，税率为1‰

　　B.股票交易印花税由交易者自行缴纳

　　C.现行的做法是向成交双方分别收取印花税

　　D.由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收，并由证券经纪商统一向征税机关缴纳

　　参考答案：A

　　参考解析：我国税收制度规定，股票成交后，国家税务机关应向成交双方分别收取印花税。为保证税源，简化缴款手续，现行的做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收;然后，在证券经纪商同中央结算公司的清算、交收中集中结算;最后，由中央结算公司统一向征税机关缴纳。

　　17[单选题] 龙债券的投资者来自(　　)。

　　A.中国内地及香港、台湾等大中华地区

　　B.亚洲的主要国家

　　C.中国

　　D.亚洲、欧洲、北美洲和南美洲

　　参考答案：B

　　参考解析：龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲的主要国家，而且他们都是债券发行的原始购买者。

　　18[单选题] 下列关于10年期国债期货合约的说法中，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.上市的10年期国债期货合约交易代码为T

　　Ⅱ.实行到期实物交割

　　Ⅲ.标的为面值1 000万元人民币、票面利率6%的名义长期国债

　　Ⅳ.挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的10年期国债期货合约交易代码为T，实行到期实物交割，标的为面值100万元人民币、票面利率3%的名义长期国债，挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%，每日最大波动幅度则为前一交易日结算价的上下2%。

　　19[单选题] 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，其主要包括(　　)。

　　A.政府和政府机构、公司

　　B.中央政府、地方政府、公司

　　C.政府和中央银行、公司企业

　　D.政府、金融机构、财政部、公司

　　参考答案：A

　　参考解析：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，主要包括：①公司(企业);②政府和政府机构。

　　20[单选题] 鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以VaR为核心，其主要优势有(　　)。

　　Ⅰ.VaR计算简便

　　Ⅱ.VaR考虑了不同组合的风险分散效应

　　Ⅲ.VaR限额是动态的

　　IV.VaR限额结合了杠杆效应和头寸规模效应

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以VaR为核心，辅之敏感性和压力测试等形成不同类型的风险限额组合。其主要有以下优势：①VaR限额是动态的，其可以捕捉到市场环境和不同业务部门组合成分的变化，还可以提供当前组合和市场风险因子波动特性方面的信息。②VaR限额易于在不同的组织层级以上进行交流，管理层可以很好地了解任何特定的头寸可能发生多大的潜在损失。③VaR限额结合了杠杆效应和头寸规模效应。④VaR允许人们汇总和分解不同市场和不同工具的风险，从而能够使人们深入了解到整个企业的风险状况和风险源。⑤VaR考虑了不同组合的风险分散效应。⑥VaR限额可以在组织的不同层次上进行确定，从而可以对整个公司和不同业务部门的风险进行管理。

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