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　　一、选择题(共40题，每小题0.5分，共20分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　1[单选题] 某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的( )。

　　A.衰退期

　　B.成熟期

　　C.成长期

　　D.幼稚期

　　参考答案：B

　　参考解析：进入成熟期，行业的利润处于较高的水平，但由于较稳定的市场结构、新企业不易进入.风险较低。

　　2[单选题] 流动性风险控制指标主要有( )。

　　A.资产负债率

　　B.净资产利润率

　　C.流动性比率

　　D.净稳定资金率

　　参考答案：D

　　参考解析：流动性风险监管指标包括净稳定资金率和流动性覆盖率。

　　3[单选题] 影响证券市场供给的最根本因素是( )。

　　A.上市公司的质量和经济效益状况

　　B.上市公司数量

　　C.宏观环境

　　D.居民资产结构

　　参考答案：A

　　参考解析：上市公司的数量和质量是证券市场供给方的主要影响因素。而上市公司的质量和经济效益状况是影响证券市场供给的最根本因素。

　　4[单选题] 中国的股权分置改革大致经历了( )个阶段。

　　A.2

　　B.4

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：C

　　参考解析：我国股权分置改革有三个阶段：第一阶段，股权分置问题的形成;第二阶段，开始触动股权分置问题;第三阶段，股权分置问题正式被提上日程。

　　5[单选题] ( )是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。

　　A.联动性

　　B.跨期性

　　C.杠杆性

　　D.不确定性

　　参考答案：A

　　参考解析：联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。

　　6[单选题] 下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是( )。

　　A.一个只有两种资产的投资组合，当PXY=-1时两种资产属于完全负相关

　　B.一个只有两种资产的投资组合，当PXY=-1时两种资产属于正相关

　　C.一个只有两种资产的投资组合，当PXY=-1时两种资产属于不相关

　　D.一个只有两种资产的投资组合，当PXY=-1时两种资产属于完全正相关

　　参考答案：A

　　参考解析：当PXY=1时，投资组合x和Y完全正相关;当PXY=一l时，投资组合x和Y完全负相关;当PXY=0时，投资组合x和Y不相关。

　　7[单选题] 下列关于战略性投资策略的说法中，正确的是( )。

　　A.常见的战略性投资策略包括买入持有策略、固定比例策略和投资组合保险策略

　　B.战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同

　　C.战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略

　　D.战略性投资策略不会在短期内轻易变动

　　参考答案：D

　　参考解析：A项，常见的长期投资策略包括买入持有策略、固定比例策略和投资组合保险策略;B项，证券投资策略按照策略适用期限的不同，分为战略性投资策略和战术性投资策略;C项，战术性投资策略通常是一些基于对市场前景预测的短期主动型投资策略。

　　8[单选题] 目前，( )的对比分析已经成为技术分析的基本手段。

　　A.成交时间

　　B.价量关系

　　C.交易对象

　　D.交易主体

　　参考答案：B

　　参考解析：目前，价量关系的对比分析已经成为技术分析的基本手段。

　　9[单选题] ( )是指将指数的成分股股票根据某个因素分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，随机或按照其他原则选取各类中的具体股票。

　　A.加强指数法

　　B.市值法

　　C.分层法

　　D.混合指数法

　　参考答案：C

　　参考解析：分层法是指将指数的成分股股票根据某个因素分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，随机或按照其他原则选取各类中的具体股票。

　　10[单选题] 对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时问内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是( )。

　　A.马柯维茨投资组合理论

　　B.资本资产定价模型

　　C.生命周期理论

　　D.套利定价理论

　　参考答案：C

　　参考解析：生命周期理论对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。也就是说，一个人将综合考虑其即期收入、未来收入、可预期的开支以及工作时间、退休时间等因素来决定目前的消费和储蓄，以使其消费水平在各阶段保持适当的水平，而不至于出现消费水平的大幅波动。

　　11[单选题] 从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力( )。

　　A.关系不大

　　B.呈正向变化关系

　　C.呈反向变化关系

　　D.不存在相关关系

　　参考答案：C

　　参考解析：从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力呈反向变化关系。

　　12[单选题] 下列关于现金预算的说法中，错误的是( )。

　　A.现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要

　　B.预算不必与个人的生活方式、家庭状况及价值观相一致

　　C.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础

　　D.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预算

　　参考答案：B

　　参考解析：合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预算。预算必须与个人的生活方式、家庭状况及价值观相一致。

　　13[单选题] 家庭风险规划选择中最基本和最主要的险种是( )。

　　A.人寿保险

　　B.健康保险

　　C.财产保险

　　D.团体保险

　　参考答案：A

　　参考解析：人寿保险是家庭风险规划选择中最基本和最主要的险种。

　　14[单选题] 在对客户信用风险进行评级时，( )是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。

　　A.信用评级

　　B.债项评级

　　C.流动性评级

　　D.违约率评级

　　参考答案：B

　　参考解析：债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。

　　15[单选题] 下列最接近完全垄断市场类型的行业是( )。

　　A.钢铁、汽车等重工业

　　B.资本密集型、技术密集型行业

　　C.少数储量集中的矿产品开采行业

　　D.公用事业如发电厂、煤气公司、自来水公司

　　参考答案：D

　　参考解析：公用事业(如发电厂、煤气公司、自来水公司和邮电通信等)和某些资本、技术高度密集型和稀有金属矿藏的开采等行业属于接近完全垄断的市场类型。选项A、B、C属于寡头垄断

　　16[单选题] 在K线理论的四个价格中，( )是最重要的。

　　A.开盘价

　　B.收盘价

　　C.最高价

　　D.最低价

　　参考答案：B

　　参考解析：K线中涉及的四个价格分别是：开盘价、最高价、最低价和收盘价。其中收盘价最为重要。

　　17[单选题] 证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前( )个工作日向举办地证监局报备。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。　　18[单选题] 国内生产总值(GDP)是指一个国家(或地区)所有( )在一定时期内(一般按年统计)生产活动的最终成果。

　　A.国外居民

　　B.常住居民

　　C.国内居民

　　D.常住居民但不包括外国人

　　参考答案：B

　　参考解析：国内生产总值(GDP)是指一个国家(或地区)所有常住居民在一定时期内(一般按年统计)生产活动的最终成果。

　　19[单选题] 现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该投资者的( )。

　　A.最大期望收益组合

　　B.最小方差组合

　　C.最优证券组合

　　D.有效证券组合

　　参考答案：C

　　参考解析：无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合，相对于其他有效组合来说所在的无差异曲线的位置最高，该有效组合便是使投资者最满意的有效组合，即最优证券组合

　　20[单选题] 从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于( )人群。

　　A.后享受型

　　B.先享受型

　　C.购房型

　　D.以子女为中心型

　　参考答案：B

　　参考解析：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。其中，先享受型客户是将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的群体。他们注重眼前的享受，对目前消费效用的要求远大于对未来更佳生活水准的期望。

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