银河证券：心系投资者 银河在行动

　　2019年5月16日

　　2019年5月15日，中国证监会在北京举行了“5·15全国投资者保护宣传日”启动仪式，将每年的5月15日设立为“全国投资者保护宣传日”。“全国投资者保护宣传日”的设立是资本市场投资者保护工作的重要举措，对于形成资本市场各参与者尊重投资者权益、保护投资者权益的社会氛围，维护公开、公平、公正的市场秩序，促进资本市场持续、健康、稳定发展具有十分重要的意义。同时，有利于在全社会积极倡导理性投资文化，强化投资者保护意识，进一步建立起监管部门推动、相关部门联动、行业自动尽责、合力保护投资者权益的长效机制，全面构建资本市场投资者保护新格局。

　　在启动仪式上，中国证监会副主席阎庆民指出，投资者保护直接关系到亿万人的切身利益，是资本市场践行以人民为中心发展理念的体现，尊重投资者、敬畏投资者、保护投资者，是各类市场主体义不容辞的责任。证券经营机构作为资本市场重要的中介机构，切实做好投资者合法权益服务和保护，发挥好“看门人”作用，是责任所在，也是责无旁贷的义务。

　　银河证券作为牌照齐全、网点分布广、投资者数量多的综合性券商，在投资者保护方面有责任有义务在行业中做出表率。银河证券始终坚持新发展理念，按照习近平总书记提出的金融要面向投资者和面向企业服务的要求，提出了“双轮驱动、协同发展”的业务转型模式，旨在为客户提供综合的财富管理服务，支持实体经济、服务企业融资。公司始终把投资者保护纳入经营发展战略，把投资者教育融入各项经营活动中。主要推进以下几方面工作：

　　一、严格落实适当性管理，严把客户准入关

　　为更好地实现适当性管理，全面落实“了解你的客户”原则，银河证券建立了客户中心和产品中心，与阿里合作精准进行客户画像，严格做好客户分类、产品(服务)分级，坚持将适当的产品(服务)匹配给适当的客户，最大化实现系统前端控制，做好客户服务适当性落地的全过程管理。特别是依据客户信息管理数据库，建立完善投资者风险承受能力动态评估体系，实现适当性准入的精准性、联动性及可视化留痕管理。同时，公司逐步上线的集中运营系统，已经全面实现适当性管理的事前管控。

　　二、用科技赋能，全面推进互联网化投教宣传

　　2017年，银河证券互联网投教基地正式获牌全国证券期货投资者教育基地，运用“互联网+”思维，形成了以网站平台为核心基础，官方微信等自媒体平台为窗口、线下营业网点及公司统一客服热线为补充的立体化、全方位的投教宣传矩阵体系。为提高投资者保护效果，不断改版升级投教基地网站平台，运用全新视觉设计，以趣味化的游戏活动、竞猜答题等形式，吸引访客数达1500万;通过制作发布高质量原创投教产品，吸引点击量1.4亿人次。为提升全民投资素质，积极落实“投资者教育纳入国民教育体系”工作要求，银河证券于2018年组织开展“银河开学季”金融知识进校园专项活动。线上通过开展“银河答题王(开学季)”游戏互动，吸引12万投资者在线参与;线下发挥营业网点优势，开展多形式宣传活动，走进大专院校、中小学168所，受众师生超1.7万。今年，银河证券正式启动面向中小学生的金融财商素养培育的专业性互联网投教产品研发，通过投教基地面向不同教育程度的青少年，普及推广证券投资知识，培养风险防范意识。

　　三、完善多层次、互动式、高效化的投资者服务机制

　　银河证券拥有1000多万客户，为及时了解客户诉求，银河证券设立的客户联络中心可提供7×24小时不间断咨询、回访和投诉处理服务。投资者可以通过营业现场、客服电话、公司官网官微、在线客服等多种渠道实现与公司的多元化互动式沟通。在及时妥善处理客户诉求的同时，银河证券注重做好投资者的风险提示和权益保护工作，对关系投资者切身利益的退市风险、“先行赔付”专项补偿等做好提示服务，切实保护投资者的知情权、参与权、收益权和求偿权。

　　四、提倡理性投资，引导客户向机构化方向发展

　　客户机构化是国际资本市场发展的基本趋势，也是资本市场成熟的标志。近年来，机构客户持有流通市值占比不断提升，随着核心蓝筹资产市值持续稳健上升，公募、私募、社保基金、保险等稳定流入A股市场，加速了客户机构化进程。客户机构化使得传统经纪业务向机构业务与财富管理业务转型升级的趋势更加明显。银河证券以客户为中心，以客户资产保值增值为目的，做好客户精准化和精细化管理，基于公司专业性的投研能力，为客户提供个性化、产品化的资产配置方案，满足投资者日益增长的财富管理需求，有效分散投资风险，这既是适应行业发展的需要，也是证券公司践行投资者保护所追求的目标之一。2018年，银河证券大力推进专业机构交易，当年新增专业机构交易1.3万亿，目前仍有较大上升空间。

　　2019年，银河证券将继续落实公司战略，发挥互联网优势，对投资者保护工作进行全方位转型，努力探索“互联网+投教”新模式，进一步拓宽投资者教育和保护工作思路，按照财富管理业务转型需要，立足服务于投资者实际需求，开展“智慧投教 财富同行”的投资者教育专项活动以及投资者保护相关工作。

　　投资者权益保护工作是资本市场健康稳定发展的重要基础性工作，证券经营机构作为开展投资者教育和权益保护工作的主力军，更应以“全国投资者保护宣传日”为契机，树立“四个敬畏”、坚守“四条底线”，勇担社会责任，持续深入、扎实认真地做好投资者权益保护的各项工作，切实做投资者保护的引领者、推动者。同时，希望并呼吁广大投资者，要充分利用证券经营机构提供的多渠道、多形式投教宣传设施，主动学习资本市场相关知识，强化风险意识和理性思维，自觉远离非法金融活动，提高自我保护能力，依法依规行权维权。在我国资本市场“一体两翼”的投资者保护体系下，随着法制建设、机制创新的不断推进，投资者保护工作也正向高质量、多元化的方向迈进，相信在市场各方主体共同参与和支持下，将加速打造更加健康、和谐、公平的资本市场生态系统，构建规范透明、开放、有活力、有韧性的资本市场，开创投资者保护和资本市场发展的全新格局。

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