1．金融机构人员购买假币，以假币换货币罪

量刑

轻

中

重

判刑（年）

< 3

（3,10）

> 10

罚钱（万）

（1,10）

（2,20）

（2,20）

2．持有、使用假币罪

量刑

轻

中

重

判刑（年）

< 3

（3,10）

> 10

罚钱（万）

（1,10）

（2,20）

（5,50）

1．非法吸收公众存款罪

量刑

轻

重

判刑（年）

< 3

（3,10）

罚钱（万）

（2,20）

（5,50）

2．高利转贷罪

量刑

轻

重

判刑（年）

< 3

（3,7）

罚钱（倍）

1- 5倍

1-5倍

3．违法发放贷款罪

量刑

轻

重

判刑（年）

< 5

> 5

罚钱（万）

（1,10）

（2,20）

4．吸收客户资金不入账罪

量刑

轻

重

判刑（年）

< 5

> 5

罚钱（万）

（2,20）

（5,50）

5．伪造、变造金融票证罪、伪造、变造国库券或国家发行的有价证券

量刑

轻

中

重

判刑（年）

< 3

（5,10）

> 10

罚钱（万）

（2,10）

（5,50）

（5,50）

6．妨碍信用卡管理、伪造、变造股票或公司、企业债

量刑

轻

重

判刑（年）

< 3

（3,10）

罚钱（万）

（1,10）

（2,20）

7．非法出具金融票证罪 / 违法票据承兑、付款、保证罪

量刑

轻

中

重

判刑（年）

< 5

（3,10）

> 5

8．骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

最高判7年，但贷款诈骗罪最高可判无期

9．背信运用受托财产罪

犯罪主体为特殊主体：银行、证交所、期交所、证券公司、期货经纪公司、保险公司，个人不构成本罪主体

10．洗钱罪

量刑

轻

重

判刑（年）

< 5

（5,10）

罚钱（洗钱数额%）

5%-20%

5%-20%

集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用证诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用卡诈骗罪

量刑

轻

中

重

判刑（年）

< 5

（5,10）

>10

罚钱（万）

（2,20）

（5,50）

（5,50）

不同

职务侵占罪

贪污罪

犯罪主体不同

非国有

国家工作人员

犯罪对象不同

非国有资产

国有资产

刑罚处罚幅度不同

最高判5年

最高死刑

类型

超期未还型

营利活动型

非法活动型

判刑

3年

（3,10）年

责任起点

（1,3）万以上超过3个月未还

（1,3）万以上，进行营利活动的

（0.5,2）万以上，进行非法活动的