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2019年初级银行《风险管理》第二章考点(2)

来源:考试吧 2019-1-29 14:48:23 要考试,上考试吧! 银行从业万题库
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  考点2.2 商业银行风险管理环境—内部控制(P38-P40)

  1.商业银行内部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制;

  2.内部控制的内容:

  ①明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任和利益形成的相互制衡关系;

  ②为遵守既定政策和预定目标所采取的方法和手段;

  ③为保证各项业务和管理活动有效进行,保护资产的安全和完整,保证资料的真实、合法和完整,而制定

  和实施政策与程序;

  ④及时防范、发现和动态调整管理风险的机制。

  3.内部控制的目标:

  ①确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行;

  ②确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现;

  ③确保风险管理体系的有效性;

  ④确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整.

  4.内部控制五要素:

  ①内部控制环境;

  ②风险识别与评估;

  ③内部控制措施;

  ④信息交流与反馈;

  ⑤监督评价与纠正;

  5.内部控制原则:全面、审慎、有效、独立;

  ①内部控制要全面,要全员参与;

  ②应当以防范风险、审慎经营为出发点,业务要体现内控优先的要求;

  ③应当有高度权威性;

  ④内控部门应独立并有权直接向董事会、监视会和高级管理层汇报。

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