2007年银行业从业人员资格考试大纲《风险管理》

　　5.1.3系统缺陷

　　数据/信息质量

　　违反系统安全规定

　　系统设计/开发的战略风险

　　系统稳定性、兼容性、适宜性

　　5.1.4外部事件

　　外部欺诈/盗窃

　　洗钱

　　政治风险

　　监管规定

　　业务外包

　　自然灾害

　　恐怖威胁

　　5.2 操作风险计量与资本配置

　　5.2.1基本指标法

　　5.2.2标准法

　　5.2.3高级计量法

　　5.3 操作风险评估与控制

　　5.3.1风险评估与控制环境

　　公司治理

　　内部控制

　　合规文化

　　信息系统

　　5.3.2风险评估要素、原则和方法

　　评估要素

　　评估原则

　　评估方法

　　5.3.3主要业务风险控制

　　柜台业务

　　法人信贷业务

　　个人信贷业务

　　资金业务

　　代理业务

　　5.3.4风险转嫁

　　保险

　　业务外包

　　5.4　操作风险监测与报告

　　5.4.1风险监测

　　风险诱因/环节

　　关键风险指标

　　因果分析模型

　　5.4.2风险报告程序

　　岗位设置及职责

　　报告路径

　　5.4.3风险报告内容

　　风险状况

　　重大损失事件

　　成因与对策

　　操作风险资本水平

　　6.流动性风险管理

　　6.1　流动性风险识别

　　6.1.1资产负债期限结构

　　6.1.2币种结构

　　6.1.3分布结构

　　6.2　流动性风险评估

　　6.2.1流动性比率/指标

　　6.2.2缺口分析

　　6.2.3现金流分析

　　6.2.4久期分析

　　6.3　流动性风险监测与控制

　　6.3.1流动性风险预警

　　6.3.2压力测试

　　6.3.3情景分析

　　6.3.4流动性风险管理方法

　　7.声誉风险和战略风险管理

　　7.1　声誉风险管理

　　7.1.1声誉风险管理的内容及作用

　　7.1.2声誉风险管理的基本做法

　　7.1.3声誉危机管理规划

　　7.2　战略风险管理

　　7.2.1战略风险管理的作用

　　7.2.2战略风险管理的基本做法

　　8.银行监管与市场约束

　　8.1　银行监管

　　8.1.1银行监管的内容

　　银行监管的目标和原则

　　银行风险监管指标体系

　　风险监管的内容和要素

　　8.1.2银行监管方法

　　资本监管

　　市场准入

　　风险评级

　　监督检查

　　8.1.3银行监管规则

　　银行监管法规体系

　　有效银行监管的原则

　　8.2　市场约束

　　8.2.1信息披露与市场约束

　　市场机制及各参与方的作用

　　信息披露要求

　　8.2.2外部审计

　　外部审计的作用

　　外部审计与信息披露的关系

　　外部审计的基本要求

　　外部审计与监督检查的关系

　　中国银行业协会