点击查看：2017银行从业初级《个人理财》易错题及答案汇总

　　第二章 个人理财业务相关法律法规

　　1[判断题(AB)] 理财资金可以参与新股申购。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：A

　　参考解析：根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，理财资金参与新股申购，应符合国家法律法规和监管规定。

　　2[多选题] 法律的(　　)决定法律是理财师设计和管理计划的最重要的内容和依据.也是理财师需要具备的基本素质。

　　A.规范性

　　B.自愿性

　　C.强制性

　　D.深层逻辑性

　　E.主观性

　　参考答案：A,C,D

　　参考解析：法律的规范性、强制性和深层逻辑性决定法律是理财师设计和管理计划的最重要的内容和依据，也是理财师需要具备的基本素质。

　　3[判断题] 法律文化的严谨性在于法律教人们透过社会现象看问题本质。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　参考答案：错

　　参考解析：法律文化的科学性在于法律教人们透过社会现象看问题本质。

　　4[单选题] 根据《物权法》的规定，动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自(　　)时发生效力。

　　A.法律行为生效

　　B.交付

　　C.约定生效

　　D.双方共同签署

　　参考答案：A

　　参考解析：动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自法律行为生效时发生效力。

　　5[多选题] 关于留置权的效力，下列说法正确的有(　　)。

　　A.留置权人负有妥善保管留置财产的义务：因保管不善致使留置财产毁损、灭失的，应当承担赔偿责任

　　B.留置的财产为可分物的.留置物的价值应当相当于债务的金额

　　C.留置权人与债务人应当约定留置财产后的债务履行期间

　　D.同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，留置权人优先受偿

　　E.留置财产折价或者变卖的应当双方商定价格

　　参考答案：A,B,C,D

　　参考解析：留置财产折价或者变卖的应当参照市场价格。

　　6[单选题] 离婚时，一方隐藏、转移、变卖、毁损夫妻共同财产，或伪造债务企图侵占另一方财产的，分割夫妻共同财产时，(　　)。

　　A.应当不分

　　B.应当少分或者不分

　　C.应当少分

　　D.可以少分或者不分

　　参考答案：D

　　参考解析：离婚时，一方隐藏、转移、变卖、毁损夫妻共同财产，或伪造债务企图侵占另一方财产的。分割夫妻共同财产时，对隐藏、转移、变卖、毁损夫妻共同财产或伪造债务的一方.可以少分或不分。

　　7[多选题] 某个人独资企业决定解散，并进行清算。该企业财产状况如下：企业尚有可用于清偿的财产10万元;欠缴税款3万元;欠职工工资1万元;欠社会保险费用0.5万元;欠甲公司到期债务5万元;欠乙未到期债务2万元。根据《个人独资企业法》的规定，该个人独资企业在清偿所欠税款前，应先行清偿的款项有(　　)。

　　A.所欠职工工资1万元

　　B.所欠社会保险费用0.5万元

　　C.所欠甲公司到期债务5万元

　　D.所欠乙未到期货款2万元

　　E.税款最先清偿

　　参考答案：A,B

　　参考解析：本题考查点是个人独资企业解散。个人独资企业解散的，财产应当按照下列顺序清偿：(1)所欠职工工资和社会保险费用;(2)所欠税款;(3)其他债务。

　　8[多选题] 合伙协议对合伙人财产份额的转让的相关问题没有约定.下列各项中.有关普通合伙企业在存续期间合伙人将其在合伙企业中财产份额转让的说法.正确的有(　　)。

　　A.向其中一方合伙人转让时，无需通知，也无需征得其他合伙人的同意

　　B.向其中一方合伙人转让时，无需征得其他合伙人的同意，但应通知其他合伙人

　　C.向合伙人以外的人转让时，应通知其他合伙人.但无需征得其他合伙人的同意

　　D.向合伙人以外的人转让时.应征得其他合伙人的一致同意

　　E.合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额.同等条件下.其他合伙人有优先购买权

　　参考答案：B,D,E

　　参考解析：合伙人之间转让在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，应当通知其他合伙人。合伙企业存续期间，除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，须经其他合伙人一致同意。合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额，同等条件下，其他合伙人有优先购买权。

　　9[判断题] 商业银行在客户首次购买理财产品前应当在本行网点或网上银行进行风险承受能力评估。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　参考答案：错

　　参考解析：商业银行在客户首次购买理财产品前应当在本行网点进行风险承受能力评估。

　　10[多选题] 保险兼业代理人从事保险代理业务应遵守国家的有关法律法规和行政规章，遵循(　　)原则。

　　A.自愿

　　B.公开

　　C.公平

　　D.诚实信用

　　E.保守秘密

　　参考答案：A,D

　　参考解析：保险兼业代理人从事保险代理业务应遵守国家的有关法律法规和行政规章.遵循自愿和诚实信用原则。

　　11[多选题] 理财师进行保险业务销售时，需遵守(　　)的原则。

　　A.销售前需要了解客户

　　B.销售中要透明公开.有依有据

　　C.销售后要建立归档制度

　　D.积极处理客户投诉

　　E.后续跟踪处理

　　参考答案：A,B,C,D

　　参考解析：理财师进行保险业务销售时，需遵守“销售前需要了解你的客户”“销售中要透明公开.有依有据”“销售后要建立归档制度、积极处理客户投诉”的原则。

　　12[判断题] 销售保单利益确定的保险产品，存在特定情况的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　参考答案：错

　　参考解析：销售保单利益不确定的保险产品，存在特定情况的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。

　　13[多选题] 银行开展银信理财合作，应当遵守(　　)规定。

　　A.充分揭示理财计划风险.并对客户进行风险承受度测试

　　B.理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述

　　C.书面或口头告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息

　　D.银行理财计划的产品风险和信托投资风险相适应

　　E.严格遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》等监管规定

　　参考答案：A,D,E

　　参考解析：未经严格测算并提供测算依据和测算方式，理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述：B项错误。书面告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息：C项错误。

　　14[多选题] 银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在(　　)等方面的匹配。

　　A.时点

　　B.期限

　　C.金额

　　D.数量

　　E.地点

　　参考答案：A,B,C

　　参考解析：银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配。

　　15[单选题] 商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于(　　)人。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　参考答案：D

　　参考解析：商业银行从事境内黄金期货交易业务.通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人员不少于4人。

　　16[单选题] 资本项目项下的个人外汇业务按照(　　)管理。

　　A.可兑换准则

　　B.可兑换进度

　　C.可兑换原则

　　D.可兑换进程

　　参考答案：D

　　参考解析：经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理.资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。

　　17[单选题] 外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值(　　)美元以下(含)的，凭本人有效身份证件在银行办理。

　　A.5万

　　B.3万

　　C.2万

　　D.1万

　　参考答案：A

　　参考解析：外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下(合)的.凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

　　18[多选题] 个人外汇按照交易性质可以区分为(　　)个人外汇业务。

　　A.经常项目

　　B.外汇结算

　　C.外汇储蓄

　　D.资本项目

　　E.储备项目

　　参考答案：A,D

　　参考解析：个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务.按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇业务.

　　19[多选题] 个人外汇账户按照账户性质分为(　　)。

　　A.经常项目账户

　　B.外汇结算账户

　　C.外汇储蓄账户

　　D.资本项目账户

　　E.境内个人外汇账户

　　参考答案：B,C,D

　　参考解析：个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户;按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。

　　20[判断题] 外国投资者专用外汇账户内资金经到外汇局报备后可以结汇。(　　)

　　A.√

　　B.×

　　参考答案：错

　　参考解析：境外个人在境内直接投资，经外汇局核准.可以开立外国投资者专用外汇账户。账户内资金经外汇局核准可以结汇。

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