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　　一、单项选择题

　　1、商业银行的授权、授信分为( A )两种方式。

　　A、基本授权授信、特别授权授信

　　B、基本授权授信、重点授权授信

　　C、一般授权授信、重点授权授信

　　D、一般授权授信、特别授权授信

　　2、下列单位中无权依据法定职责对金融资产管理公司实施监督管理的是( C )。

　　A、银监会 B、财政部

　　C、中国保监会 D、中国人民银行

　　、以商业交易为基础的融资与融物相结合的特殊类型的筹集资本、设备的方式称为( A )。

　　A、融资租赁 B、经营租赁

　　C、商业信用 D、银行信贷

　　4、金融市场包括( A )。

　　A、货币市场和资本市场 B、货币市场和外汇市场

　　C、短期信贷市场和资本市场 D、黄金市场和货币市场

　　5、货币市场不包括( B )。

　　A、同业拆借市场 B、资金清算市场

　　C、票据贴现市场 D、回购市场

　　6、资本市场包括股票市场、债券市场、基金市场和( A )。

　　A、中长期信贷市场 B、外汇市场

　　C、短期信贷市场 D、黄金市场

　　7、公司发行股票称为( A )。

　　A、一级市场融资 B、二级市场融资

　　C、一级市场投资 D、二级市场投资

　　8、同业拆借的利息( B )。

　　A、征营业税不征所得税 B、征所得税不征营业税

　　C、同时征收所得税和营业税 D、经申请可减免其中一项

　　9、债券不具有( D )。

　　A、偿还性 B、流动性 C、收益性 D、可分性

　　10、债券按照付息方式分，没有( C )。

　　A、固定利率债券 B、浮动利率债券

　　C、预付债券 D、贴现债券

　　D、年利率、月利率和日利率分别用‰o、‰和%表示

　　二、多项选择题

　　1、商业银行的工作人员不得泄露其在任职期间知悉的(BC)。

　　A、单位秘密 B、国家秘密

　　C、商业秘密 D、个人秘密

　　2、国务院银行业监督管理机构有权依照《中华人民共和国商业银行业法》的规定，随时对商业银行的(ABCD)等情况进行检查监督。

　　A、存款 B、贷款 C、结算 D、呆账

　　3、商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，依据《中华人民共和国商业银行法》国务院银行业监督管理机构可以采取的措施有(ABCD)

　　A、责令改正

　　B、有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

　　C、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

　　D、情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

　　5、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行(ABCD)。

　　A、自主经营 B、自担风险

　　C、自负盈亏 D、自我约束

　　6、依据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行有下列哪些情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任(ABCD)。

　　A、无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的

　　B、违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的

　　C、非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的

　　D、违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。

　　7、商业银行对其分支机构实行全行(ACD)的财务制度。

　　A、统一核算 B、分级核算

　　C、统一调度资金 D、分级管理

　　8、设立商业银行，应当具备有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施，且(ABCD)。

　　A、有符合《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

　　B、有符合本法规定的注册资本最低限额

　　C、有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员

　　D、有健全的组织机构和管理制度

　　9、依据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行拆入资金用于(ABC)的需要。

　　A、弥补票据结算 B、联行汇差头寸的不足

　　C、解决临时性周转资金 D、发放贷款

　　10、依据《中华人民共和国商业银行法》，借款人采取欺诈手段骗取贷款，尚不构成犯罪的，国务院银行业监督管理机构可以采取的处罚措施是：(AD)。

　　A、没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

　　B、违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上十倍以下罚款

　　C、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五万元以上百万元以下罚款

　　D、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

　　三、判断题

　　1、贷款集中的一个重要限制性指标就是银行对单一客户的贷款余额与银行资本净额的比例，一般规定不应超过10%。(√)

　　3、商业银行开办代理证券业务，负责经办代理发行、收款、付息、资金转账等业务，从中收取收续费，承担资金交易损失、还本付息等责任。(×)

　　4、以风险为本的监管是一种持续性的监管。(√)

　　5、不管是否有意，泄露客户资料，银行可能面对法律风险和声誉风险。(√)

　　6、所有者权益中的"一般准备"是按五级分类法要求计提的贷款损失一般准备金。(×)

　　7、商业银行可以对少量交易账户业务不实行重估市值。(√)

　　8、信用衍生产品的买卖双方可以是与发生信用事故的企业无信用关系的银行。(√)

　　9、复杂的衍生工具如果采用背对背的方式交易，则无需向监管人员报告。(×)

　　10、流动性出现问题会对银行的盈利和资本造成不利影响，在极端情况下甚至会导致银行倒闭。(√)

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