点击查看：2017银行从业初级《法律法规》易错题及答案汇总

　　第三章金融市场

　　1[多选题] 中国证券监督管理委员会的基本职能包括()

　　A.建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构进行水平管理

　　B.加强对证券期货业的监管，强化对证券期货交易所、上市公司的监管，提高信息披露质量

　　C.加强对证券期货市场金融风险的防范和化解工作

　　D.负责拟定有关证券市场的法律法规，研究指定有关证券市场的方针政策

　　E.统一监管证券业

　　参考答案：B,C,D,E

　　参考解析：A项的正确表述为建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货监管机构进行垂直管理。

　　2[多选题] 以下哪几家机构属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构?( )

　　A.中国人民银行

　　B.中国银行业协会

　　C.北方期货公司

　　D.国家开发银行

　　E.广州市农村信用合作联社

　　参考答案：D,E

　　参考解析：银行业金融机构是指在国内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

　　考前内部押题锁分，去做题>>记忆难度：容易(0)一般(0)难(0)笔 记：记笔记听课程查看网友笔记(39)

　　3[多选题] 与普通股票相比，优先股票的特点在于()。

　　A.优先股的股息与公司的盈利状况无关

　　B.优先股的红利随公司盈利的多少而增减

　　C.优先股根据事先确定的股息率优先取得股息

　　D.股东一般没有参与公司决策的表决权

　　E.公司解散时，可以优先得到分配的剩余资产

　　参考答案：A,C,D,E

　　参考解析：股票的分类的内容，按股票所代表的股东权利划分，股票分为普通股和优先股。普通股的红利随公司盈利的多少而增减。

　　4[多选题] 下列关于金融工具的描述中正确的有( )。

　　A.可转换债券兼具债券和股票的特性

　　B.债券是债权债务凭证,而股票是所有权凭证

　　C.银行承兑汇票属于长期金融工具

　　D.优先股股东比普通股股东享有更大的管理权力

　　E.企业债券属于直接融资工具

　　参考答案：A,B,E

　　参考解析：可转换债券兼具债券和期权的特性;银行承兑汇票属于短期金融工具;优先股股东一般没有参与公司决策的表决权。

　　5[多选题] 金融工具中的混合工具包括( )。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.可转换公司债券

　　D.证券投资基金

　　E.回购协议

　　参考答案：C,D

　　参考解析：按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。债权工具的代表是债券，股权工具的代表是股票，混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金。

　　6[单选题] 中国银行间市场交易商协会的业务主管部门是中国银行业监督管理委员会。

　　A.正确

　　B.错误

　　参考答案：B

　　参考解析：中国银行间市场交易商协会的业务主管部门是中国人民银行。

　　7[单选题] ( )是指基于投保人的利益，为投保人和保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构。

　　A.保险公司

　　B.保险专业代理机构

　　C.保险经纪机构

　　D.保险公估机构

　　参考答案：C

　　参考解析：保险经纪机构指基于投保人的利益，为投保人和保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构。保险专业代理机构是根据保险公司委托向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门为代理保险业务的机构。

　　8[多选题] 与传统的定期存款相比，大额可转让存单的特点包括(　　)

　　A.大额可转让存款属于记名存单

　　B.大额可转让存单拥有二级市场流通

　　C.大额可转让存单金额由商业银行决定，为固定数额

　　D.大额可转让存单可提前支取

　　E.大额可转让存单只针对个人客户

　　参考答案：B,C

　　参考解析：与传统的定期存单相比，大额可转让存单不记名，可在二级流通市场上转让流通，其面额固定，而且金额比较大，不可提前支取。 另外无论个人或是单位都可以进行大额可转让存单的购买。

　　9[多选题] 金融工具的风险主要有(  )。

　　A.信用风险

　　B.利率风险

　　C.违约风险

　　D.市场风险

　　E.汇率风险

　　参考答案：A,C,D

　　参考解析：金融工具的风险主要有两类：一类是信用风险，或称违约风险;另一类是市场风险。

　　10[单选题] 上海证券交易所成立时间是(　　)。

　　A.1990年10月

　　B.1990年11月

　　C.1990年12月

　　D.1991年1月

　　参考答案：B

　　参考解析：1990年11月上海证券交易所成立，1990年12月深圳证券交易所成立。

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