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2015年银行专业《法律法规》精选试题演练(9)

来源:考试吧 2015-02-10 9:36:50 要考试,上考试吧! 银行从业万题库
考试吧整理了“2015年银行专业《法律法规》精选试题演练”,更多好的内容,请微信搜索“xyccbp”进行关注,各种权威考试内容,一手掌握!

  31.某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算,而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天,客户经理携带家人将该预算自行消费掉,其行为( )。

  A.因为业务已经谈妥,所以是合理的

  B.不合理,不应当申报不实费用

  C.如果消费超过了预算额度,则是不合理

  D.是合理的,因为客户经理没有浪费

  32.银行业从业人员在使用本行电子技术设备时可以( )。

  A.安装自己喜欢的各种软件

  B.如果是为了工作,可以安装盗版软件

  C.浏览其他银行网站的理财信息

  D.给其他银行的同业人员展示本行内部网络理财产品

  33.近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下,( )。

  A.张某本着诚实信用的原则,有责任对李某将他所知道的情况实话实说

  B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则,应对该传言断然否认

  C.如果李某答应不对外宣传,张某就可以将他所知道的情况告诉李某

  D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

  34.银行职员王某偶然发现所在银行以低于规定利率向客户发放贷款,这种情况下,作为一名银行业从业人员,王某认为( )。

  A.该情况属于银行正常经营行为,不用大惊小怪

  B.这件事情与自己关系不大,不用理会,做好自己的事情就可以了

  C.自己也加入这种低利率放贷活动,并利用这种机会给自己的朋友提供贷款

  D.应当向所在机构有关部门报告,或向监管部门举报

  35.某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识,作为银行业从业人员,他们( )。

  A.可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据以及将要公布的信息

  B.只能交换对某些客户的评价,不能交流有关客户的具体数据

  C.可以一起参加学术研讨会

  D.可以稍带夸张地宣传所在机构的优势

  36.某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时遵守职业操守规定的正确做法是( )。

  A.为不落后于对方机构,经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策

  B.在对方临时离开办公室的空闲期间,随手翻看对方书架上的图书和文件资料

  C.为给客户提供更全面的市场信息,在下班时间约见对方,询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息

  D.与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中,避开与所在机构商业秘密有关的话题

  37.以下哪一项不属于公平竞争行为?( )

  A.某银行为了提高为客户提供服务的质量,定期对从业人员进行培训,讲授金融产品和服务的特点和技巧,经过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高,吸引了更多客户

  B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的,但却能在提供产品和服务的过程中,为客户提供增值服务

  C.某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达到一定金额后,可以获得某些奖品

  D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务,答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

  38.某企业原是A银行客户经理的大客户,后因与B银行的客户经理建立了良好的个人关系而成为B银行的客户。A银行客户经理应当( )。

  A.暗示给企业负责人回扣,争取拉回客户

  B.对企业负责人揭发B银行在某些业务领域的弱点

  C.继续与企业保持联系,递送有关A银行的产品介绍

  D.拒绝企业对A银行的询价要求,以防有关信息落入B银行

  39.下列个人理财业务人员的行为没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。

  A.免费向客户提供国际市场理财产品信息

  B.向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道

  C.向客户推销理财产品时承诺合约外的收益

  D.为争取客户而减少流程,绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖

  40.银行业从业人员接受监管,违规的做法是( )。

  A.拒绝监管人员不合理的个人要求

  B.接受现场检查

  C.接受非现场监管

  D.为监管人员无偿提供交通工具,并报销通讯费用

  41.监管部门进行现场检查工作时,规范的现场检查包括检查准备、(  )五个阶段。

  A.检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理

  B.检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施

  C.检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理

  D.检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施

  二、多项选择题

  1.根据银行业从业人员操守规定,作为一名银行业从业人员,不可或缺的知识包括( )。

  A.对宏观经济和金融状况有较全面的了解

  B.熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规

  C.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能

  D.对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较深的了解

  E.对银行在现代经济中的作用有所了解

  2.以下说法正确的是( )。

  A.禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为

  B.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为

  C.程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定

  D.禁止性规定是法律要求行为人必须履行的行为

  E.义务性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定

  3.银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果,因此,银行业从业人员应该特别留意这些规定,必须做到( )。

  A.树立依法合规经营意识,认识到合规经营是银行从事所有活动的前提

  B.熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则,尤其是禁止性、义务性以及程序性规定

  C.根据立法本意正确理解监管规则中禁止性、义务性及程序性规定

  D.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

  E.默许相关逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定业务

  4.以下哪些行为明显不妥,有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( )。

  A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以满足申请条件,并规避法律约束

  B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告

  C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

  D.某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核

  E.某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则

  5.以下属于经济合作与发展组织(OECD)于1980年制定的个人隐私保护的八项基本准则的有( )。

  A.信息收集限制原则B.数据质量原则C.负责任原则

  D.使用限制原则E.安全保护原则

  6.在以下哪些时期或情况下,银行从业人员应遵守信息保密原则?( )

  A.在受雇期间

  D.在离职后

  C.在受雇期间与离职后

  D.遇有国家机关查询客户资料,不论是否合法,都不能透露

  E.积极配合执法机关的调查活动,提供相应资料

  7.银行业从业人员的下列行为中正确的是( )。

  A.与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻状况

  B.保守客户隐私,不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息

  C.从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信息

  D.在有关国家机关依法调查时,透露有关客户信息

  E.在有关国家机关依法调查时,仍然不透露有关客户信息

  8.银行业从业人员的下列行为中,属于“反洗钱”规定的有( )。

  A.除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责

  B.熟知银行的反洗钱义务

  C.保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私

  D.在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额交易和可疑交易

  E.遇有国家机关查询客户资料,不论是否合法,都不能透露

  9.根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求,银行业从业人员应当了解客户的( )。

  A.财务状况B.风险承受能力C.资金用途

  D.账户是否会被第三方控制使用 E.业务单据

  10.银行从业人员的下列做法正确的是( )。

  A.对客户提出的要求尽量满足,无法满足的应当耐心说明情况

  B.不歧视客户,公平对待不同民族、性别、年龄的客户

  C.因为业务繁简程度或经济效益上的差异对部分客户明显差别待遇

  D.为客户保密信息

  E.对风险性理财产品的收益率作出承诺

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