111、 商业银行应当根据不同的(　)，对不同类别的风险选择适当的计量方法，基于合理的假设前提和参数，尽可能准确计算可以量化的风险、评估难以量化的风险。

　　A.业务性质

　　B.规模

　　C.复杂程度

　　D.发展水平

　　E.时期

　　112、 商业银行进行流动性风险预警的内部指标/信号包括(　)等指标的变化。

　　A.银行的盈利能力

　　B.银行的资产质量

　　C.第三方评级

　　D.银行发行的有价证券的市场表现

　　E.银行内部有关风险水平

　　113、 下列(　)方法有助于商业银行在一定程度上化解利率上升可能造成的风险。

　　A.将闲置资金购买固定收益证券

　　B.对优质资产进行资产证券化

　　C.降低固定利率的长期贷款比例

　　D.改行固定利率的大额可转让定期存单

　　E.提供固定利率的住房按揭贷款

　　114、 以下关于战略风险评估及实施方案的说法，错误的是(　)。

　　A.在战略风险评估中，如果风险影响属于轻微，风险发生的可能性属于低，则应采取的战略实施方案为接受风险

　　B.在战略风险评估中，如果风险影响属于轻微，风险发生的可能性属于中，则应采取的战略实施方案为采取管理措施、持续监测

　　C.在战略风险评估中，如果风险影响属于中度，风险发生的可能性属于中，则应采取的战略实施方案为必须采取管理措施

　　D.在战略风险评估中，如果风险影响属于显著，风险发生的可能性属于低，则应采取的战略实施方案为采取必要的管理措施

　　E.在战略风险评估中，如果风险影响属于显著，风险发生的可能性属于中，则应采取的战略实施方案为尽量避免或高度重视

　　115、 下列关于金融期货的说法，正确的是(　　)。

　　A.利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货

　　B.货币期货交易目的包括规避汇率风险

　　C.股指期货是指以股票为标的的期货合约

　　D.股指期货不涉及股票本身的交割

　　E.股指期货以现金清算的形式进行交割

　　116、 下列属于操作风险的表现形式的是(　　)。

　　A.内部欺诈

　　B.实物资产损坏

　　C.业务中断和系统失灵

　　D.客户、产品及业务做法

　　E.贷款未收回

　　117、 商业银行员工由于知识/技能匮乏而给商业银行造成风险的主要行为模式包括(　)。

　　A.在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作

　　B.意识到自己缺乏必要的知识，但是出于颜面或者其他原因而不向管理层提出或者声明其无法胜任某一工作或者不能处理面对的情况

　　C.意识到自己缺乏必要的知识，积极努力学习，尽快提高自己的业务水平

　　D.意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷

　　E.意识到本身缺乏必要的知识，提出离开相应的工作岗位

　　118、 我国商业银行在划分交易账户和银行账户过程中，可以借鉴的相关法规包括(　　)。

　　A.《关于下发商业银行市场风险资本要求的计算表、计算说明的通知》

　　B.《商业银行市场风险管理指引》

　　C.《商业银行资本充足率管理办法》

　　D.《国际会计准则第39号》

　　E.《巴塞尔新资本协议》

　　119、 在商业银行操作风险管理中，风险缓释主要包括那三种手段或方法(　)

　　A.业务连续性管理计划

　　B.资产组合管理

　　C. 限额管理

　　D. 商业保险

　　E. 业务外包

　　120、 下列有关经济资本的计量说法，错误的是(　)。

　　A.置信水平反映了经济资本对损失的覆盖度

　　B.置信水平越高，经济资本对损失的覆盖程度越低，其数额越小

　　C.银行风险计量水平，体现为银行是基于单笔资产还是整个组合计量预期损失

　　D.银行风险计量水平，体现为计量时是否考虑资产组合间的相关性

　　E.置信水平越高，经济资本对损失的覆盖程度越高，其数额越大

　　121、 常用的风险识别方法有(　)。

　　A.专家调查列举法

　　B.高级计量法

　　C.情景分析法

　　D.分解分析法

　　E.制作风险清单

　　122、 国家风险不同于商业银行在所面临的一般商业风险，主要区别在于国家风险(　)。

　　A.发生在国际经济金融活动中

　　B.发生在国际经济金融活动中，不论是政府、商业银行、企业、还是个人，都可能遭受国家风险所带来的损失

　　C.是由不可抗拒的国外风险因素造成的

　　D.属于典型的非系统性风险

　　E.无法通过合同或契约条款缓解或消除

　　123、 监事会监督和测评的方式包括(　)。

　　A.检查与调研

　　B.调阅文件

　　C.访谈座谈

　　D.列席会议

　　E.监督测评

　　124、 战略风险管理流程包括(　)。

　　A.确定战略目标

　　B.制定战略实施方案

　　C.识别、评估、监测战略风险要素

　　D.执行风险管理方案

　　E.定期自我评估风险管理的效果

　　125、 在风险评估时，商业银行通常使用标准化的损失数据收集模板收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括(　　)

　　A.损失的影响程度

　　B.总损失数额信息

　　C.损失事件发生的时间、发生单位的信息

　　D.总损失中收回部分信息

　　E.损失时间发生的主要原因的描述信息

　　126、 下列关于风险的说法，正确的是(　)。

　　A.美元贬值使得银行的资产价值下降，这反映了银行的国家风险

　　B.某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行的流动性风险

　　C.由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信用风险

　　D.央行提高法定准备金比率，降低了银行的贷款规模和盈利水平，这反映了银行的法律风险

　　E.结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风险

　　127、 有效的信用监测体系应实现的目标包括(　)。

　　A.确保商业银行了解借款人或交易对方当前的财务状况及其变动趋势

　　B.监钡0对合同条款的遵守情况

　　C.评估抵押品相对债务人当前状况的抵补程度以及抵押品市值的变动趋势

　　D.识别贷款组合的信用风险

　　E.对已发生问题的授信对象或项目，可迅速进入补救和管理程序

　　128、商业银行在进行风险管理时，常常面临经济资本如何分配的问题，而要做到科学分配经济资本，一般需要具备的前提包括(　　)。

　　A.了解各种风险的概率分布

　　B.确定非常规事件的发生次数

　　C.确定各类风险敞口的额度

　　D.确定各类风险敞口的损失相关性

　　E.确定商业银行对风险的容忍程度

　　129、 参照国际风险管理标准，集中型风险管理部门的人员必须具备的主要技能包括(　)。

　　A.风险监控和分析能力

　　B.数量分析能力

　　C.价格核准能力

　　D.模型创建能力

　　E.系统开发/集成能力

　　130、 下列关于风险文化的表述，不正确的是(　)

　　A.风险文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成

　　B.制度是风险文化的精神核心，是风险文化中最为重要和最高层次的因素

　　C.风险管理的目标是消除风险并获取最大收益

　　D.风险文化和企业文化是两个不同的范畴

　　E.培植风险文化不是阶段性任务，而是商业银行的一项“终身事业”

　　相关推荐：

　　最新笔记:法律法规与综合能力| 个人理财| 个人贷款| 公司信贷

　　考试吧深度对比分析：银行专业资格考试与银行从业资格考试

　　2014上半年银行专业初级资格考试时间 | 报名时间:3.31-5.16