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2011银行资格《风险管理》全真模拟试题及答案(2)
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| 第 13 页：答案 |
67下列关于市场约束参与方的作用的说法，不正确的是( )。
A监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性
B存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力。银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险
C评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评价，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用
D股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险
68下列关于流动性风险的说法，不正确的是( )。
A流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险
B流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险
C流动性风险是商业银行无力为负债的减少和/或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险
D大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险
69假设借款人内部评级1年期违约概率为0.05%，则根据《巴塞尔新资本协议》定义的该借款人违约概率为( )。
A0.05%
B0.04%
C0.03%
D0.02%
70下列关于内部评级法的说法，不正确的是( )。
A可以分为初级法和高级法两种
B初级法要求商业银行运用自身客户评级估计的每一等级客户违约概率，其他风险要素采用监管当局的估计值
C高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、期限
D商业银行可以选择初级法评估零售暴露，自行估计违约概率，违约损失率采用监管当局的估计值
71下列关于授信审批的说法，不正确的是( )。
A授信审批应当完全独立于贷款的营销和发放
B原有贷款的展期无须再次经过审批程序
C在进行信贷决策时，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量
D在进行信贷决策时，应当考虑衍生交易工具的信用风险
72下列关于市值重估的说法，不正确的是( )。
A商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值
B商业银行应尽可能地按照模型确定的价值计值
C按模型计值是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值
D商业银行进行市值重估时可以采用盯市和盯模的方法
73下列哪一项是客户风险中的基本面指标?( )
A净资产负债率B现金比率C公司治理结构D流动比率
74资产证券化属于( )。
A改善商业银行资产流动性的措施
B改善商业银行负债流动性的措施
C既是改善资产流动性的措施，也是改善负债流动性的措施
D以上都不对
75下列关于远期利率合约的说法，不正确的是( )。
A远期利率可由即期利率曲线推断
B远期利率合约是一项表内资产业务
C债务人通过购买远期利率合约，锁定了未来的债务成本，规避了利率可能上升带来的风险
D债权人通过卖出远期利率合约，保证了未来的投资收益，规避了利率可能下降带来的风险
76下列属于战略风险识别宏观层面内容的是( )。
A进入或退出市场的决策是否恰当
B资产投资组合中是否存在高风险、低收益的金融产品
C是否忽视对个人理财人员的职业技能和道德操守培训
D建立企业级风险管理信息系统的决策是否恰当
77下列关于声誉风险管理的说法，不正确的是( )。
A努力建设学习型组织不属于声誉风险管理体系
B声誉风险通常与信用、市场、操作、流动性风险交叉存在、相互作用
C保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉管理
D声誉危机管理规划给商业银行创造了增加值
78根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于( )。
A操作风险B战略风险C国家风险D信用风险
79下列关于风险管理信息传递的说法，不正确的是( )。
A风险管理应当在最短的时间将所有正确的信息传递给商业银行所有人员
B先进的企业级风险管理信息系统一般采用B/S结构
C风险分析人员在报告发送给外界之前要核准风险报告结果准确无误
D风险监测人员在发布信息时要确保适当的人员得到他们所应当看到的风险信息
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