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2011银行资格《风险管理》全真模拟试题及答案(2)
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| 第 13 页：答案 |
35( )针对特定时段，计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足。
A流动性比率/指标法B现金流分析法C缺口分析法D久期分析法
36下列不属于压力测试的假设情况的是( )。
A6个月LIBOR增加500个基点B信用价差增加300个基点
C正常经营状况 D主要货币相对于美元升值15%
37通过现金流分析估计商业银行的流动性需求，商业银行未来时段内的流动性头寸等于( )加总。
(1)新贷款净增值的预测值
(2)存款净流量的预测值
(3)其他资产净流量预测值
(4)其他负债净流量预测值
(5)期初的"剩余"或"赤字"
A(1)、(2) B(1)、(2)、(3)
C(1)、(2)、 (5) D(1)、(2)、(3)、(4)、(5)
38某投资者的投资组合中有三种人民币资产，期初资产价值分别为1万元、2万元、4万元，一年后，三种资产的年百分比收益率分别为15%、20%、25%，则该投资者的投资组合年百分比收益率是( )。
A19.89%
B20.0%
C21.05%
D22.14%
39清晰的战略风险管理流程不包括( )。
A战略风险识别B战略风险规划C战略风险评估D应急方案
40下列关于风险评级方法的说法，不正确的是( )。
AROCA评级法又称母行支持度评估法
BROCA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估
CSOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管
DCAMELS评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系
41如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则下列说法正确的是( )。
A这两笔贷款的信用风险是不相关的
B这两笔贷款的信用风险是负相关的
C这两笔贷款同时发生损失的可能性比较大
D这两笔贷款构成的贷款组合的风险大于各笔贷款信用风险的简单加总
42系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响，主要是由( )的变动反映出来。
A借款人管理层因素 B借款人的生产经营状况
C借款人所在行业因素D宏观经济因素
43商业银行风险识别最基本、最常用的方法是( )。
A失误树分析法B专家调查列举法
C情景分析法 D制作风险清单
44下列哪种情形不是企业出现的早期财务预警信号?( )
A存货周转率变小
B显示陈旧存货、大量存货或不恰当存货组合的证据
C流动资产比例大幅下降
D业务性质变化
45下列关于企业现金流量分析的表述，不正确的是 ( )。
A企业在开发期和成长期可能没有收入，现金流量一般是负值
B企业成熟期销售收入增加，净现金流量为正值并保持稳定增长
C对企业的短期贷款首要考虑该企业的筹资能力和投资能力
D对企业的中长期贷款要分析其未来能否产生足够的现金偿还贷款本息
46某银行资产为100亿元，资产加权平均久期为5年，负债为90亿元，负债加权平均久期为4年，根据久期分析方法，当市场利率下降时，银行的流动性( )。
A加强B减弱C不变D无法确定
47现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。该指标的计算公式为( )。
A(现金头寸+应收存款)÷总资产B现金头寸÷总资产
C现金头寸÷总负债 D(现金头寸+应收存款)÷总负债
48在《商业银行风险监管核心指标》中，超额备付金比率为在央行的超额准备加库存现金与各项存款总额之比，不得低于( )。
A1%
B1.5%
C2%
D2.5%
49英国金融服务局(FSA)侧重于从( )层面上来理解法律风险，认为这种风险是因"法律的效力未能认识到"、"对法律效力的认识存在偏差"或者"在法律效力不确定的情况下开展经营活动"而使"金融机构的利益或者目标与法律规定不一致而产生的风险"。
A交易B安全C制度D管理
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