21.下列关于非现场监管和现场检查两种方式的作用，说法正确的有(　　)。

　　A.通过现场检查收集到全面、可靠和及时的信息，大大减少非现场监管的工作量

　　B.现场检查对非现场监管的指导作用

　　C.现场检查结果将提高非现场监管的质量

　　D.通过现场检查修正非现场监管结果

　　E.现场检查工作还要对非现场监管发现的问题和风险进行持续跟踪监测

　　22.止损限额适用于(　　)的累计损失。

　　A.1日

　　B.2年

　　C.1周

　　D.1个月

　　E.3个月

　　23.关于信息披露的目的，下列说法正确的有(　　)。

　　A.从监管部门角度看，有利于促进市场约束机制最终发挥作用

　　B.从存款人角度看，有利于保护存款利益不受侵害

　　C.从银行自身角度看，提升银行自身资本管理和风险管理水平

　　D.从投资者等利益相关方角度看，有利于利益相关方做出决策并保障它们的利益

　　E.从中介机构角度看，有利于实现投资收益

　　24.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循的原则有(　　)。

　　A.审慎原则

　　B.依法原则

　　C.公开原则

　　D.公正原则

　　E.效率原则

　　25.信息披露通常是指公众公司以(　　)形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为。

　　A.招股说明书

　　B.上市公告书

　　C.定期报告

　　D.临时报告

　　E.公司章程

　　26.在银行机构信息披露中，具体披露的内容和要求应按(　　)方面确定。

　　A.安全性

　　B.风险性

　　C.审慎性

　　D.流动性

　　E.效益性

　　27.在单一法人客户的财务状况分析中，财务比率内容主要包括(　　)。

　　A.负债比率

　　B.盈利能力比率

　　C.效率比率

　　D.杠杆比率

　　E.流动比率

　　28.银行业监督管理机构应当遵循(　　)的原则。

　　A.依法

　　B.公开

　　C.公正

　　D.公平

　　E.效率

　　29.其他个人零售贷款的风险主要表现在(　　)。

　　A.经销商风险

　　B.借款人的真实收人状况难以掌握，尤其是无固定职业者和自由职业者

　　C.借款人的偿债能力有可能不稳定

　　D.贷款购买的商品质量有问题，或价格下跌导致消费者不愿履约

　　E.抵押权益实现困难

　　30.市场准入的主要目标有(　　)。

　　A.保证注册银行具有良好品质，防止不稳定机构进人银行体系

　　B.增进市场信心

　　C.增进公众对现代金融的了解

　　D.维护银行市场秩序

　　E.保护存款者利益

　　31.单一法人客户信用风险识别包括(　　)。

　　A.单一法人客户的基本信息分析

　　B.单一法人客户的财务状况分析

　　C.单一法人客户的非财务因素分析

　　D.单一法人客户的担保分析

　　E.单一法人客户的竞争对手分析

　　32.在监管实践中，资本充足率监管贯穿于商业银行的(　　)过程。

　　A.设立

　　B.市场准人

　　C.持续经营

　　D.风险管理

　　E.市场退出

　　33.我国银行监管的标准包括(　　)。

　　A.促进金融稳定和金融创新共同发展

　　B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力

　　C.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制

　　D.鼓励公平竞争，反对无序竞争

　　E.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制

　　34.各国政府及监管机构持续加强并深化银行监管的原因有(　　)。

　　A.银行业为各行业广泛提供金融服务

　　B.银行普遍存在通过扩大资产规模增加利润的发展冲动

　　C.存款人与银行的关系属于特殊的债权人与债务人关系，两者掌握的信息是不对称的

　　D.风险是银行体系不可消除的内生因素，银行机构正是通过管理和经营风险获得收益

　　E.银行业先天存在垄断与竞争的悖论

　　35.以下关于风险的说法，正确的有(　　)。

　　A.风险是未来结果出现收益或损失的不确定性

　　B.风险所造成的结果既可能是正面的，也可能是负面的

　　C.风险意味着没有收益

　　D.风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但绝不等同于损失本身

　　E.针对商业银行经营管理的特殊性，从其内部控制和外部监管的角度，要更加关注风险可能造成的损失

　　36.有效的声誉风险管理体系应当强调的内容包括(　　)。

　　A.明确商业银行的战略愿景和价值理念

　　B.培养开放、互信、互助的机构文化

　　C.建立公平的奖惩机制

　　D.建立强大的、动态的风险管理系统

　　E.努力建设学习型组织

　　37.银监会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》，要求银行披露其经营状况的主要信息，包括(　　)。

　　A.公司治理情况

　　B.财务会计报告

　　C.各类风险管理状况

　　D.业务合同

　　E.年度重大事项

　　38.商业银行在识别和分析贷款组合的信用风险时，应当更多地关注系统性风险可能造成的影响，包括(　　)。

　　A.微观经济因素

　　B.宏观经济因素

　　C.行业风险

　　D.声誉风险

　　E.区域风险

　　39.首席风险官可以直接向(　　)报告全面风险管理情况。

　　A.董事会

　　B.监事会

　　C.股东大会

　　D.高级管理层

　　E.风险管理委员会

　　40.市场约束的具体表现是在有效信息披露的前提下，依靠(　　)等利益相关者的利益驱动，使这些利益相关者根据自身掌握的信息及判断，在必要时采取影响金融机构经营活动的合理行动，达到促进银行稳健经营的目的。

　　A.存款人

　　B.其他债权人

　　C.高级管理人员

　　D.银行股东

　　E.从业人员

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