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　　银行从业考试教材一般3年左右更新一次，2023年银行从业资格考试《公司信贷》(初中级适用)已出版更新!

　　教材目录如下：

　　第1章公司信贷概述

　　1.1公司信贷基础

　　1.1.1公司信贷的基本要素

　　1.1.2公司信贷的种类

　　1.2公司信贷管理

　　1.2.1公司信贷管理的原则

　　1.2.2信贷管理流程

　　1.2.3信贷管理的组织架构

　　1.2.4绿色信贷

　　1.3公司信贷主要产品

　　1.3.1流动资金贷款

　　1.3.2固定资产贷款

　　1.3.3项目融资

　　1.3.4银团贷款

　　1.3.5并购贷款

　　1.3.6房地产开发贷款

　　1.3.7贸易融资

　　1.3.8保证业务

　　第2章贷款申请受理和贷前调查

　　2.1借款人

　　2.1.1借款人应具备的资格和基本条件

　　2.1.2借款人的权利和义务

　　2.1.3借款人分类

　　2.2贷款申请受理

　　2.2.1面谈访问

　　2.2.2内部意见反馈

　　2.2.3贷款意向阶段

　　2.3贷前调查

　　2.3.1贷前调查的方法

　　2.3.2贷前调查的内容

　　2.3.3贷前调查报告内容要求

　　第3章借款需求分析

　　3.1概述

　　3.1.1资金用途及借款需求

　　3.1.2借款需求分析的意义

　　3.1.3借款需求的影响因素

　　3.2 借款求分析

　　3.2.1 经营周转用途

　　3.2.2 固定资产投资用途

　　3.2.3 并购用途

　　3.2.4 债务置换用途

　　第4章贷款环境风险分析

　　4.1国别风险分析

　　4.1.1国别风险的概念

　　4.1.2国别风险主要类型

　　4.1.3国别风险评估与评级

　　4.1.4国别风险限额与准备金

　　4.2区域风险分析

　　4.2.1区域风险的概念

　　4.2.2外部因素分析

　　4.2.3内部因素分析

　　4.3行业风险分析

　　4.3.1行业风险的概念

　　4.3.2行业风险分析

　　4.3.3行业信贷政策管理

　　第5章客户分析与信用评级

　　5.1客户品质分析

　　5.1.1客户品质的基础分析

　　5.1.2客户经营管理状况分析

　　5.2客户财务分析

　　5.2.1概述

　　5.2.2资产负债表分析

　　5.2.3利润表分析

　　5.2.4现金流量表分析

　　5.2.5财务报表综合分析

　　5.3客户信用评级

　　5.3.1客户评级的基本概念

　　5.3.2《巴塞尔新资本协议》下的客户信用评级

　　5.3.3客户评级对象的分类

　　5.3.4客户评级因素及方法

　　5.3.5客户评级主标尺

　　5.3.6客户评级流程

　　5.4债项评级

　　5.4.1债项评级的基本概念

　　5.4.2债项评级的因素和方法

　　5.4.3债项评级工作程序

　　5.5评级结果的应用

　　第6章固定资产贷款项目评估

　　6.1概述

　　6.1.1基本概念

　　6.1.2评估内容

　　6.2 项目非财务分析

　　6.2.1 项目政策评估

　　6.2.2 项目技术、建设与生产条件评估

　　6.2.3 市场需求评估

　　6.3 项目财务分析

　　6.3.1 项目投资方案评估

　　6.3.2 项目筹资方案评估

　　6.3.3项目财务预测分析

　　6.3.4 财务分析报表

　　6.3.5 项目盈利能力分析

　　6.3.6 项目清偿能力分析

　　6.3.7项目不确定性分析

　　第7章担保管理

　　7.1贷款担保概述

　　7.1.1担保的概念

　　7.1.2贷款担保的分类

　　7.1.3担保范围

　　7.1.4担保从属性

　　7.1.5担保原则

　　7.1.6贷款担保的作用

　　7.2保证担保

　　7.2.1保证担保的定义

　　7.2.2保证人资格与评价

　　7.2.3保证担保的一般规定

　　7.2.4保证担保的主要风险与管理要点

　　7.2.5银担业务合作的风险防范

　　7.3抵押担保

　　7.3.1抵押担保的概念

　　7.3.2抵押担保的设定条件

　　7.3.3抵押担保的一般规定

　　7.3.4抵押担保的主要风险与管理要点

　　7.4质押担保

　　7.4.1质押担保的概念

　　7.4.2质押担保的设定条件

　　7.4.3质押担保的一般规定

　　7.4.4质押担保的主要风险和管理要点

　　7.4.5质押与抵押的区别

　　7.5其他增信措施

　　7.5.1 第三人提供的承诺文件

　　7.5.2 让与担保

　　7.5.3保证金质押

　　7.6押品管理

　　7.6.1 基本原则

　　7.6.2 押品的管理体系

　　7.6.3押品的风险管理

　　7.6.4 押品的实物管理

　　7.6.5 押品的存续期管理

　　第8章信贷审批

　　8.1信贷授权与审贷分离

　　8.1.1信贷授权

　　8.1.2审贷分离

　　8.2授信额度及审批

　　8.2.1授信额度的定义

　　8.2.2授信额度的决定因素

　　8.2.3授信额度的确定流程

　　8.3贷款审查事项及审批要素

　　8.3.1贷款审查事项

　　8.3.2贷款审批要素

　　第9章贷款合同与发放支付

　　9.1贷款合同与管理

　　9.1.1贷款合同签订

　　9.1.2贷款合同管理

　　9.2贷款的发放

　　9.2.1贷放分控

　　9.2.2贷款发放管理

　　9.3贷款支付

　　9.3.1实贷实付

　　9.3.2受托支付

　　9.3.3自主支付

　　第10章贷后管理

　　10.1对借款人的贷后监控

　　10.1.1经营状况监控

　　10.1.2管理状况监控

　　10.2对借款人的贷后监控

　　10.2.1经营状况监控

　　10.2.2 管理状况监控

　　10.2.3财务状况监控

　　10.2.4与银行往来情况监控

　　10.2.5 其他外部评价监控

　　10.3信贷业务到期处理

　　10.3.1贷款偿还操作及提前还款处理

　　10.3.2 贷款展期处理

　　10.3.3 小微企业续贷

　　10.4风险预警

　　10.4.1 风险预警程序

　　10.4.2 风险预警指标体系

　　10.4.3 风险预警的处置

　　10.5 专项贷后管

　　10.5.1 项目融资

　　10.5.2并购贷款

　　10.5.3 供应链金融

　　10.5.4 贸易融资和保函业务

　　10.6 担保管理

　　10.6.1 保证人管理

　　10.6.2抵 (质) 押品管理

　　10.6.3 担保的补充机制.

　　10.7 档案管理

　　10.7.1 档案管理的原则和要求

　　10.7.2 信贷档案管理

　　10.7.3 客户档案管理

　　第11章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提

　　11.1贷款风险分类概述

　　11.1.1贷款分类的含义

　　11.1.2贷款分类的对象

　　11.1.3贷款分类的原则

　　11.1.4贷款分类的标准

　　11.2贷款风险分类方法

　　11.2.1贷款风险分类参考因素与分析方法

　　11.2.2五级分类划分标准

　　11.2.3 其他监管要求

　　11.3贷款损失准备金的计提

　　11.3.1贷款损失准备金的含义

　　11.3.2贷款损失准备的计提目的

　　11.3.3贷款损失准备的计提范围

　　11.3.4贷款损失准备金的监管标准

　　11.3.5贷款损失准备金的计提方法

　　第12章不良贷款管理

　　2.1不良贷款的定义

　　12.2不良贷款的处置方式

　　12.2.1现金清收

　　12.2.2重组

　　12.2.3呆账核销

　　12.2.4金融企业不良资产批量转让管理

　　2.3不良贷款的责任认定

　　12.3.1不良贷款的责任认定

　　12.3.2小微企业授信尽职免责工作

　　附录

　　1.《贷款通则》(中国人民银行令1996年2号)

　　2.《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)

　　3.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(中国银行业监督管理委员会令2010 年第4号)

　　4.《银行保险机构关联交易管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令 2022 年第1号)

　　5.《银行业保险业绿色金融指引》(银保监发[2022] 15 号)

　　6.《节能减排授信工作指导意见》(银监发[2007]83 号)

　　7.《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令 2010 年第1号)

　　8.《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009 年第2号)

　　9.《项目融资业务指引》(银监发 [2009]71号)

　　10.《银团贷款业务指引(修订)》(银监发[2011] 85号)

　　11.《商业银行并购贷款风险管理指引》(银监发[2015]5号)

　　12.《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》(中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会令[2022] 第4号)

　　13.《商业银行委托贷款管理办法》(银监发[2018]2号)

　　14.《商业银行表外业务风险管理办法》(银保监规[2022]20号)

　　15.《银行业金融机构国别风险管理指引》(银监发 [2010]45号)

　　16.《商业银行押品管理指引》(银监发[2017]16 号)

　　17.《国务院关于加强固定资产投资项目资本金管理的通知》

　　18.《商业银行金融资产风险分办法》(中国银行保险监督管理委员会 中国人民银行令2023 年第1号)

　　19.《商业银行预期信用损失法实施管理办法》(银保监规 [2022]10号)

　　20.《金融企业准备金计提管理办法)(财金[2012] 20 号)

　　21.《不良金融资产处置尽职指引》(银监发[2005] 72号)

　　22.《金融企业呆账核销管理办法 (2017 年版)》(财金[2017] 90号)

　　23.《金融企业不良资产批量转让管理办法》(财金 [2012] 6号)

　　24.《中国银监会关于进一步加强商业银行小微企业授信尽职免责工作的通知》(银监发[2016]56号)

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