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2009年5月助理理财规划师三级专业能力试题及答案

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第 11 页:答案部分

2009年5月助理理财规划师三级专业能力试题及答案

  专业能力(1-100题,共100道题,满分为100分)

  一、单项选择题(第1-70题,每题1分,共70分。)

  1. 某客户家庭现有资金5000元,活期存款2万元,定期存款5万元,货币市场基金5000元,其他基金3万元。每月平均支出3000元,则该客户的流动性比率为( )。

  A26.67 B 25.67C 23.67 D 28.67

  流动性比率=流动性资产/每月支出=30000/3000=10

  流动性资产=现金+活期+货币基金=5000+2万+5000=3万元

  结果中没有,再加上定期共8万/3000=26.67

  2. 某客户计划将一部分钱存为7日个人通知存款,则该客户存入的最低金额为( )。

  A 1 B 2 C 5 D 10

  人民币通知存款的最低存款金额为5万元(含)

  3. 张先生既想保有定期存款的收益水平,又希望有活期的方便存取,则他可以采用( )。

  A 零存整取 B 存本取息 C 整存零取 D定活通

  P10

  定活通自动每月将您活期账户的闲置资金转为定期存款,当活期账户因刷卡消费或转账取现资金不足时,定期存款将自动转为活期存款的服务。

  4. 何先生的信用卡账单日为每月10日,到期还款日为每月30日,3月10日银行的对账单显示何先生3月5日有一笔2000元的消费。如果何先生3月30日偿还银行200元,则何先生4月10账单现实的循环利息为( )元。

  A 9.9 B 33.9 C 25 D 34.9

  利息=消费款未还部分×日利率×计息天数+上月利息

  =2000元*0.05%*25天(3月5日到3月30日)+(2000元-200元)*0.05%*11(3月31日到4月10日)=34.9

  5. 接上题,何先生本次消费的免息期是( )天。

  A 0 B 24 C 25 D 30

  免息期是指贷款日(银行记账日)至到期还款日之间的时间,本题是3月5日到3月30日,25天

  6. 某客户计划采取连带责任保证贷款进行购房,该种贷款方式对保证人要求比一般保证人严格,且仅限于( )年期以下贷款。

  A 3 B 5 C 10 D 15

  P55

  资料:某客户所在城市的公积金管理中心的最高额度为40万元,该客户名下的住房公积金本息余额为8万元,上个月公积金汇入额为250元,本人目前距离法定退休年龄还剩25年,该客户家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额为10万元。他看好了一处位于城区的住房,房屋总价是100万元。

  7. 该客户本人在退休年龄内可存缴的住房公积金总额为( )万元。

  A 15.5 B 16 C 17.5D 18

  未来将存:250*25*12=75000 加上已有 7.5万+8万=15.5万

  8. 该客户科申请的个人住房公积金贷款最高为( )万元。

  A 20 B 25.5 C 40 D 70

  P56以下三项的最低值:1、本人及家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额 15.5+10万=25.5万 2、房价70% 3、公积金管理中心的最高额度为40万元

  9. 若该客户正处于事业上升期,则适合采用( )贷款方式。

  A 等额本息 B 等比递增 C 等额本金 D等比递减

  10. 王先生计划申请个人耐用消费品贷款,他申请的最高贷款额度为( )万元。

  A 2 B 5 C 10 D 20

  个人耐用消费品贷款额度不低于人民币3000元(含3000元),最高贷款额度不得超过人民币5万元(含5万元)且不超过所购商品价格总额的80%。

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