第21题

　　以下不属于投资银行业务特征的是( )。

　　A.专业性

　　B.广泛性

　　C.创新性

　　D.流动性

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】

　　投资银行的业务特征包括：专业性、广泛性、创新性。

　　第22题

　　( )是指并购公司采取直接向目标公司的股东增加发行本公司的股票，以新发行的股票交换目标公司的股票。

　　A.善意收购

　　B.交换发盘

　　C.杠杆收购

　　D.混合并购

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】

　　本题考查交换发盘的概念。

　　第23题

　　允许客户使用经纪人或银行的贷款购买证券的资金账户是( )。

　　A.现金账户

　　B.保证金账户

　　C.个人账户

　　D.法人账户

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】

　　保证金账户允许客户使用经纪人或银行的贷款购买证券。

　　第24题

　　在证券二级市场上，客户卖出向投资银行借来的证券，此时投资银行向客户提供称为( )。

　　A.买空的融资业务

　　B.卖空的融券业务

　　C.卖空的融资业务

　　D.买空的融券业务

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】

　　融券是指客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或全部的证券以完成交易，以后由客户归还。

　　第25题

　　以下四类衍生金融工具中，( )是其他三类衍生工具的始祖。

　　A.金融期货

　　B.远期合约

　　C.金融期权

　　D.金融互换

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】

　　远期合约是其他三种衍生工具的始祖，其他衍生工具均可以认为是远期合约的延伸或变形。

　　第26题

　　商业银行在资产业务方面进行创新的主要目的在于( )。

　　A.扩大资金来源，创造派生存款

　　B.套期保值，回购交易，贷款证券化

　　C.扩大业务范围，强化银企关系

　　D.降低风险，服务客户，扩大收益

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】

　　资产业务的创新，主要目的是为了降低风险、服务客户、扩大收益、减少资本充足率指标对于商业银行资金运用能力的限制，以及业务范围方面的监管限制等。

　　第27题

　　狭义的金融创新是指( )。

　　A.金融制度的创新

　　B.金融市场的创新

　　C.金融工具的创新

　　D.金融机构的创新

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】

　　狭义的金融创新是指金融工具的创新。

　　第28题

　　即使是赞同金融自由化的人，也认为政府的适当干预是必要的。因此，金融自由化并不否认( )。

　　A.金融管制

　　B.金融约束

　　C.金融监管

　　D.金融调控

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】

　　即使是赞同金融自由化的人，也认为政府的适当干预是必要的。因此，金融自由化并不否认金融监管。

　　第29题

　　在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于( )。

　　A.资产业务创新

　　B.负债业务创新

　　C.中间业务创新

　　D.投资业务创新

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】

　　商业银行资产业务的创新主要表现在贷款业务上，具体表现在以下四个方面：贷款结构的变化、贷款证券化、与市场利率密切联系的贷款形式不断推出、贷款业务“表外化”。

　　第30题

　　当金融体系和金融结构发生大量深刻变化的时候，就是( )。

　　A.金融工具创新

　　B.金融业务创新

　　C.金融制度创新

　　D.金融政策创新

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】

　　所谓金融制度的创新是指金融体系与金融结构的大量新变化。

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