Top 50

　　基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，关于我国基金监管目标的说法正确的是(　)。

　　A.保护管理人及相关当事人的合法权益

　　B.规范证券投资基金投资人

　　C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

　　D.以上说法都是正确的

　　正确选项：

　　C

　　易错选项：

　　D

　　数据报告：

　　考试频率★★★★，错误率40.24%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金管理人的合规管理>合规管理机构设置

　　答案解析：

　　基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，我国基金监管目标是促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

　　Top 49

　　基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。其报送的内容不包括(　)。

　　A.基金宣传推介材料的形式和用途说明

　　B.基金经理出具的合规意见书

　　C.基金托管银行出具的基金业绩复核函

　　D.有关获奖证明的复印件

　　正确选项：

　　B

　　易错选项：

　　D

　　数据报告：

　　考试频率★★★★，错误率40.35%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金销售行为规范及信息管理>基金宣传推介材料规范

　　答案解析：

　　报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。

　　Top 48

　　根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括( )。

　　A.能够更好地履行合规风险管理的职能

　　B.使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实

　　C.避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚

　　D.避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险

　　正确选项：

　　D

　　易错选项：

　　C

　　数据报告：

　　考试频率★★★★，错误率41.73%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金管理人的合规管理>合规管理概述

　　答案解析：

　　从基金管理人的内部控制角度来讲，保障基金管理人的合规与合规部门的独立性确有必要。根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能;使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实。避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。

　　Top 47

　　协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于(　)。

　　A.基金客户售前服务

　　B.基金客户售中服务

　　C.基金客户售后服务

　　D.基金客户理财服务

　　正确选项：

　　B

　　易错选项：

　　A

　　数据报告：

　　考试频率★★★★，错误率42.49%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>考点基金客户服务>基金客户服务概述

　　答案解析：

　　售中服务售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

　　Top 46

　　对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起(　)日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。

　　A.30

　　B.40

　　C.50

　　D.60

　　正确选项：

　　D

　　易错选项：

　　A

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率42.81%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金的募集、交易与登记>基金的募集与认购

　　答案解析：

　　对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。

　　Top 45

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金的募集、交易与登记>基金的募集与认购

　　下列关于合规投诉处理的说法错误的是(　)。

　　A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目

　　B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

　　C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

　　D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

　　正确选项：

　　B

　　易错选项：

　　C

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率42.99%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金管理人的合规管理>合规管理的主要内容

　　答案解析：

　　合规投诉处理随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多，正确处理投诉，是合规管理中的重要项目。合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。

　　Top 44

　　随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德(　)的特征。

　　A.约束性

　　B.时代性

　　C.继承性

　　D.具体性

　　正确选项：

　　C

　　易错选项：

　　B

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率43.05%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金职业道德>道德与职业道德

　　答案解析：

　　随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化，因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。影响道德形成和发展的因素很多，除了社会经济基础，文化传统、民族习俗、宗教信仰、社会伦理乃至国家政治等因素对于道德的形成都会产生影响，是非、善恶、美丑、正邪等道德评价标准，也会不同程度地反映各种影响因素的内在要求。

　　Top 43

　　基金职业道德教育的途径不包括(　)。

　　A.岗前职业道德教育

　　B.岗位职业道德教育

　　C.后续职业道德教育

　　D.基金业协会的自律

　　正确选项：

　　C

　　易错选项：

　　D

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率43.83%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金管理人的合规管理>合规管理概述

　　答案解析：

　　基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界持续监督。

　　Top 42

　　基金职业道德教育的途径不包括(　)。

　　A.岗位职业道德实践

　　B.基金业协会的自律

　　C.树立基金职业道德典型

　　D.社会各界持续监督

　　正确选项：

　　A

　　易错选项：

　　D

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率44.47%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金销售行为规范及信息管理>基金销售机构人员行为规范

　　答案解析：

　　基金职业道德教育的途径多种多样，主要包括下面五种：①岗前职业道德教育;②岗位职业道德教育;③基金业协会的自律;④树立基金职业道德典型;⑤社会各界持续监督。

　　Top 41

　　我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起(　)个月内。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.1

　　正确选项：

　　A

　　易错选项：

　　B

　　数据报告：

　　考试频率★★★★★，错误率44.49%

　　考点树图：

　　基金法律法规、职业道德与业务规范>基金管理人的合规管理>合规管理机构设置

　　答案解析：

　　我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起3个月内。

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