2020年基金从业《基金法律法规》练习题汇总

　　1、采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是()。

　　A. 在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回

　　B. 基金资产总值在合同期限内固定不变

　　C. 在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回

　　D. 基金份额总额在基金合同期限内固定不变

　　参考答案：D

　　参考解析：依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

　　2、非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是()。

　　A. 达到规定资产规模或者收入水平

　　B. 具备相应的风险识别能力和风险承担能力

　　C. 具有投资公开募集基金的投资经历

　　D. 投资单只私募基金的金额不低于规定限额

　　参考答案：C

　　参考解析：合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力，其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。

　　3、关于证券投资基金利益共享，风险共担的特点，以下说法错误的是()

　　A. 基金投资损失由基金份额持有人共同承担

　　B. 基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬

　　C. 基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有

　　D. 基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配

　　参考答案：C

　　参考解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

　　4、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是()。

　　A. 基金管理人内控制度必须讲求效率和效果

　　B. 基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

　　C. 为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素

　　D. 基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立

　　参考答案：C

　　参考解析：

　　健全性原则要求基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象。

　　内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

　　独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。

　　参考答案C

　　5、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是()。

　　A. 为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查

　　B. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

　　C. 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

　　D. 基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

　　参考答案：A

　　参考解析：基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

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