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　　1.(　)是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

　　A.投资人利益优先原则

　　B.全面性原则

　　C.客观性原则

　　D.及时性原则

　　2.保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括(　)。

　　A.商业秘密

　　B.客户资料

　　C.内幕信息

　　D.公司信息

　　3.基金职业道德教育的内容主要包括(　)。

　　A.培养基金职业道德观念，灌输基金职业道德规范

　　B.灌输基金职业道德观念，培训基金职业道德素质

　　C.培养基金职业道德观念，培训基金职业道德素质

　　D.灌输基金职业道德规范，培养基金职业道德素质

　　4.下列关于持有人大会的说法错误的是(　)。

　　A.持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集;该日常机构未召集的，由管理人召集

　　B.管理人未按规定召集或者不能召集的，由托管人召集

　　C.依据《基金法》的规定，持有人大会由管理人召集

　　D.召开持有人大会，召集人应当至少提前10日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

　　5.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当(　)。

　　A.确保投资者的利益优先

　　B.确保个人的利益优先

　　C.确保所在机构的利益优先

　　D.回避

　　6.下列关于基金信息披露的表述，正确的是(　)。

　　A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

　　B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法

　　C.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

　　D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

　　7.下列选项中，属于基金宣传推介材料中禁止的是(　)。

　　A.经相关机构认定的公司描述性词语

　　B.登记过去10年的投资业绩

　　C.使用“安心享受财富增长”等语言

　　D.基金分红公告

　　8.证券投资基金反映的是一种(　)关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　A.信托

　　B.债权债务

　　C.所有权

　　D.信任

　　9.一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向(　)。

　　A.期货市场

　　B.银行存款

　　C.实业领域

　　D.有价证券

　　10.一般基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起(　)个工作日内支付赎回款项。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　1.C [解析]基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

　　2.D [解析]保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：①商业秘密;②客户资料;③内幕信息。

　　3.A [解析]基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面：①培养基金职业道德观念;②灌输基金职业道德规范。

　　4.D [解析]召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。

　　5.A [解析]基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当遵循投资人利益优先原则，当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

　　6.B [解析]基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国(地区)证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。

　　7.C [解析]基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的证券投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦中国证监会规定的其他情形。“安心享受财富增长”属于违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险的词语。

　　8.A [解析]证券投资基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　9.C [解析]股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　10.D [解析]投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项(具体根据基金品种和托管银行的处理速度存在不同)。

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