点击查看：2019年基金从业《证券投资基金》备考练习汇总

　　1、资产管理公司对客户利益担负(　)责任。

　　A、信托

　　B、民事

　　C、侵权

　　D、连带

　　2、影响个人投资者投资需求和投资决策的因素不包括(　)。

　　A、投资者的年龄

　　B、投资者的就业状况

　　C、投资者的性别

　　D、对风险和收益的要求

　　3、关于机构投资者，下列表述错误的是(　)。

　　A、财险公司吸纳的保费投资期限较短

　　B、社会保障资金中包含基本养老保险资金，投资期较短

　　C、QFII属于机构投资者

　　D、寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资于风险较高的资产

　　4、关于私募基金，下列表述错误的是(　)。

　　A、私募基金是一类特殊的机构投资者

　　B、投资产品面向不超过200人的特定投资者发行

　　C、通常仅是机构投资者

　　D、所受的法律约束较少，投资渠道、投资策略更为多样化

　　5、下列不属于投资者需求的影响因素的是(　)。

　　A、投资期限

　　B、收益要求

　　C、风险容忍度

　　D、股市行情变化

　　6、下列关于投资者需求的表述，错误的是(　)。

　　A、风险承担意愿对个人投资者更为重要

　　B、通常投资者对流动性的要求越低，其可接受的投资期限越长

　　C、投资者的投资境况和需求通常较为稳定，可以每三年对投资者的需求做一次重新评估

　　D、投资者或因为流动性、税收等因素产生一些特别的投资需求

　　7、关于投资者收益要求，以下表述错误的是(　)。

　　A、不同投资者通常对于收益的要求存在差异

　　B、对于长期投资者而言，更应该关注的是名义收益率，因为名义收益率包含了通货膨胀的因素

　　C、投资经理必须在合法合规前提下尽力满足投资者的收益要求

　　D、一些客户为了获得高收益率必须承担高风险，投资经理必须提醒客户投资的下行风险

　　8、风险承受能力取决于投资者的(　)。

　　Ⅰ.资产负债状况

　　Ⅱ.现金流入情况

　　Ⅲ.投资期限

　　Ⅳ.风险厌恶程度

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　9、若没有预期的变现需求，投资者可以适宜(　)流动性要求，以(　)预期收益。

　　A、降低;降低

　　B、降低;提高

　　C、提高;降低

　　D、提高;提高

　　10、投资管理人应基于投资者的(　)为其制定投资政策说明书。

　　Ⅰ.需求

　　Ⅱ.偏好

　　Ⅲ.投资限制

　　Ⅳ.财务状况

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　11、关于投资政策说明书，以下表述错误的是(　)。

　　A、投资政策说明书内容包括投资回报率目标投资决策流程、投资范围等

　　B、投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩

　　C、投资政策说明书在制定后不得变更

　　D、制定投资决策说明书是进行投资组合管理的基础

　　1、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查投资者类型与特征。资产管理公司对客户利益担负信托责任。

　　2、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查个人投资者。个人投资者的个人状况会对其投资需求产生多方面的影响，主要表现在：就业状况;年龄;家庭状况;预期投资期限、对风险和收益的要求、对流动性的要求

　　3、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查机构投资者。社会保障资金中包含基本养老保险资金，投资期较长

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查机构投资者。私募基金的投资者通常是机构投资者或投资经验和技巧较为丰富的个人投资者

　　5、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查投资者需求。投资者需求的影响因素：投资期限、收益要求、风险容忍度、流动性

　　6、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查投资者需求。投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估

　　7、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查投资者需求。对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率。因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映资产名义数值的增长率

　　8、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查投资者需求。风险承受能力取决于投资者的资产负债状况、现金流入情况和投资期限

　　9、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查流动性。流动性与收益之间通常存在一个替代关系。对于同类产品，流动性更差的往往具有更高的预期收益率。如果没有预期的变现需求，投资者可以适当降低流动性要求，以提高投资的预期收益率，但是也必须结合考虑自己的投资情况为非预期的变现需求作出预防性安排

　　10、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查投资政策说明书的制定。投资管理人应基于投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等为投资者制定投资政策说明书。

　　11、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查投资政策说明书的制定。由于投资政策说明书中涉及的投资者需求会不断变化，因此，投资政策说明书在制定后也不能一成不变，需要定期或不定期地进行更新。

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