点击查看：2019年基金从业《基金法律法规》提高练习汇总

　　1.下列关于基金营销的说法中，错误的是()。

　　A.应遵守基金销售的相关规定

　　B.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具

　　C.对基金产品进行收益承诺

　　D.基金营销应提供持续的服务

　　C【解析】基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、 基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。 因此， 基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定，不得对基金产品进行收益承诺。

　　2.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任不包括()。

　　A.在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者的认购款项

　　B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　C.向代销机构支付认购手续费

　　D.承担投资者认购款项的银行同期存款利息

　　C【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任： (1)以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 (2)在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　3.证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于()。

　　A.提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务发展

　　B.为广大中小投资者提供较好的投资回报

　　C.通过组合投资消除投资者风险

　　D.通过基金进行证券投资分流储蓄资金转化为生产资金

　　D【解析】近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金， 在一定程度上降低金融行业系统性风险， 为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，有利于生产力的提高和国民经济的发展。

　　4.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则有()。

　　A.全面性原则、及时性原则

　　B.成长性原则、专业性原则

　　C.优先性原则、稳健性原则

　　D.客观性原则、安全性原则

　　A【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则： (1)投资人利益优先原则。( 2)全面性原则。( 3)客观性原则。( 4)及时性原则。

　　5.职业道德是与人们的()紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

　　A.经济行为

　　B.文化行为

　　C.职业行为

　　D.工作行为

　　C【解析】职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

　　6.开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护()，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

　　A.基金份额持有人资金账户

　　B.基金份额持有人名册

　　C.基金管理人的交易账户

　　D.基金销售机构的销售账户

　　B【解析】开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

　　7.作为实行自律管理的法人，证券交易所()。

　　A.是市场的管理者，具有法定的监管权限

　　B.不是市场的管理者，没有监管权限

　　C.负责组织证券交易，没有监管权限

　　D.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管

　　A【解析】证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份，一方面，作为证券市场组织者， 其为众多证券机构提供集中交易场所，组织证券交易，实行自律管理，是市场的管理者，具有法定的监管权限; 另一方面， 其作为特殊的市场主体， 也要接受政府证券监管机构的监管。

　　8.基金的运作活动从基金管理人的角度看，不包括()。

　　A.基金的自律监管

　　B.基金的投资管理

　　C.基金的后台管理

　　D.基金的市场营销

　　A【解析】基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。

　　9.()对公司的合规管理承担最终责任。

　　A.董事会

　　B.股东会

　　C.监事会

　　D.管理层

　　A【解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任。

　　10.下列关于基金宣传推介材料的说法中，正确的是()。

　　A.宣传推介材料含有明确的、醒目的风险提示和警示性文字

　　B.登载单位或者个人的推荐性文字

　　C.承诺投资者收益或者承担损失

　　D.合理预测基金的证券投资业绩

　　A【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有

　　下列情形： (1)虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 (2)预测基金的证券投资业绩。 (3) 违规承诺收益或者承担损失。( 4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。( 5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。 (6)登载单位或者个人的推荐性文字。 (7)中国证监会规定的其他情形。 基金宣传推介材料应当含有明确、 醒目的风险提示和警示性文字， 以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。

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