1.(　)要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　　A.健全性原则

　　B.有效性原则

　　C.独立性原则

　　D.成本效益原则

　　【答案】A

　　【解析】健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门(或机构)和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

　　【考点】内部控制的目标和原则

　　2.关于债券基金与债券的说法错误的是(　)。

　　A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金

　　B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者

　　C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率

　　D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

　　【答案】C

　　【解析】单一债券的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率，故C选项错误。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　3.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是(　)。

　　A.开放式基金

　　B.封闭式基金

　　C.主动型基金

　　D.指数基金

　　【答案】D

　　【解析】根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。

　　【考点】基金募集信息披露

　　4.封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到(　)人以上。

　　A.50

　　B.100

　　C.200

　　D.300

　　【答案】C

　　【解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

　　【考点】基金募集信息披露

　　5.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足(　)个月的除外。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　【答案】C

　　【解析】基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

　　【考点】基金宣传推介材料规范

　　6.根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以(　)为基础收取。

　　A.净认购份额

　　B.认购金额

　　C.认购份额

　　D.净认购金额

　　【答案】D

　　【解析】根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

　　【考点】基金的募集与认购

　　7.ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过(　)个月。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　【答案】B

　　【解析】申购和赎回的开始时间。在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　8.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括(　)。

　　Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会

　　Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则

　　Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象

　　Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：

　　其一，基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会;

　　其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证

　　券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则;

　　其三，基金市场的主流品种从不规范的“ 老基金” ，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现;

　　其四，随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　9.下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是(　)。

　　A.确定价原则

　　B.未知价交易原则

　　C.金额申购原则

　　D.份额赎回原则

　　【答案】B

　　【解析】货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则，金额申购、份额赎回原则。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　10.下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是(　)。

　　A.LOF采用金额申购，份额赎回原则

　　B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回

　　C.LOF场内申购申报单位为1元人民币

　　D.LOI赎回申报单位为1份基金份额

　　【答案】B

　　【解析】投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)，而赎回资金至少T+2日到账。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　11.对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如(　)，实现投资组合价值的保本与增值。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.股指期货

　　D.货币市场基金

　　【答案】C

　　【解析】对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品。如股票期权、股指期货等，实现投资组合价值的保本与增值。

　　【考点】基金运作信息披露

　　12.基金管理人的职责不包括(　)。

　　A.基金的募集

　　B.基金资产的投资运作

　　C.为投资者争取最大投资收益

　　D.基金资产保管

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人的职责包括基金的募集、基金资产的投资运作、为投资者争取最大投资收益。

　　【考点】基金主要当事人的信息披露义务

　　13.不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的(　)计入基金财产。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.25%

　　D.30%

　　【答案】C

　　【解析】不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

　　【考点】基金销售费用规范

　　14.货币市场与股票市场的一个主要区别是(　)。

　　A.货币市场进入门槛很低

　　B.货币市场进入门槛很高

　　C.货币市场属于场外交易市场

　　D.货币市场属于场内交易市场

　　【答案】B

　　【解析】货币市场与股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。

　　【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略

　　15.在进行投资决策业务控制时，应建立(　)，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

　　A.投资决策授权制度

　　B.业务交流制度

　　C.投资风险评估与管理制度

　　D.实质性审查制度

　　【答案】C

　　【解析】投资决策业务控制时的主要内容之一：建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

　　【考点】内部控制的主要内容

　　16.下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是(　)。

　　A.基本管理制度

　　B.内部控制大纲

　　C.部门业务规章

　　D.法律规范

　　【答案】D

　　【解析】基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

　　【考点】内部控制的主要内容

　　17.下列关于ETF份额的说法错误的是(　)。

　　A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

　　B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停

　　C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

　　D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

　　【答案】B

　　【解析】在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回可能同时暂停。在暂停申购和赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购和赎回业务的办理，并予以公告。

　　【考点】基金的交易、申购和赎回

　　18.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于(　)的职责。

　　A.合规管理部门

　　B.管理层

　　C.督察长

　　D.监事会

　　【答案】C

　　【解析】督察长履行职责，应当重点关注下列事项：

　　(1)基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。

　　(2)基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。

　　(3)基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。

　　(4)基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。

　　(5)公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

　　【考点】合规管理概述

　　19.基金托管人有下列(　)情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

　　A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的

　　B.连续2年没有开展基金托管业务的

　　C.连续3年没有开展基金托管业务的

　　D.使托管基金财产遭受损失的

　　【答案】C

　　【解析】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：

　　①连续3年没有开展基金托管业务的;

　　②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的;

　　③法律、行政法规规定的情形。

　　【考点】对基金机构的监管

　　20.(　)是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

　　A.内部控制大纲

　　B.基本管理制度

　　C.部门规章

　　D.业务操作手册

　　【答案】A

　　【解析】司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

　　【考点】内部控制制度

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