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2020年基金从业资格《基金法律法规》考点(4)

本章节是法律法规的重要内容,根据以往考试数据来看,本章在考试时分值占比接近20%,出题率非常高。本章考纲有变动,具体变动情况将在文内说明。

  点击查看:2020年基金从业《基金法律法规》考点汇总

  考点:基金监管概述

  一、学习笔记

  1、基金监管的概念、目标和原则

  广义概念:有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

  狭义概念:专指行政监管,即有法定监督权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。【基金法律法规采用狭义的基金监管概念】

  特征:(1)监管内容全面性,涉及基金机构设立、人员资格、活动规则方方面面;

  (2)监管对象广泛性,监管对象包括所有基金机构、从业人员甚至是自律组织;

  (3)监管时间连续性,监管活动贯穿基金机构设立到终止的全过程;

  (4)监管权限及主体具有法定性,有明确的行业法律法规,行政监管机构依法行使职责;

  (5)监管活动强制性,有关基金监管的法律规定,具有强制性规范的性质,是政府对基金行业有效监管的保证。行政监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

  基金监管的目标:(1)保护投资人及相关当事人的合法权益;(首要目标)

  (2)规范证券投资基金活动;(必然要求)

  (3)促进证券投资基金和资本市场的健康发展。(重要目标)

  基金监管的原则:

  (1)保障投资人利益,基金监管活动的目的和宗旨的集中体现,基金监管的首要目标;

  (2)适度监管,市场不是万能的,政府干预是必要的,也应该是“适度”的干预;

  (3)高效监管原则,监管机构既要对基金行业进行必要的监管,又不能束缚其活力,监管体系、监管模式既要合理又要有效;

  (4)依法监管原则,行政监管是一种法律行为,要以法律为依据,职权行使要按法律程序;

  (5)审慎监管原则,监管机构要尽可能在金融机构完全亏损之前采取有效措施,以便让金融机构股东之外的其他人不受损失,金融业特有的监管原则。

  (6)公开、公平、公正原则,证券市场活动以及证券监管的基本原则。

  2、基金市场诚信监管的概念、对象,诚信信息包含的主要内容【2019考纲新增】

概念 利用失信惩戒、约束,到守信激励、引导一系列机制,强化对基金市场主体及其行为的诚信约束的管理方式。
对象 基金管理人及从业人员
主要内容 投资者基本信息、行政处罚、违法信息、失信信息等等

  3、对基金管理人及其从业人员廉洁从业的监管内容【2019年新增考纲】

  廉洁从业定义:指基金经营机构及其工作人员在开展基金业务及其工作人员在开展基金业务及相关活动中,严格遵守法律法规和中国证监会的规定以及中国证券投资基金业协会(以下简称协会)的自律规则,遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范,公平竞争,合规经营,忠实勤勉,诚实守信,规范从业行为,维护行业声誉,树立良好职业形象。

基金管理人 承担廉洁从业风险防控主体责任,按照法律法规和自律规则,结合机构实际情况建立健全廉洁从业管理内部控制体系,建立健全本机构廉洁从业管理制度,落实廉洁从业要求,明确董事、监事、高级管理人员和各级负责人的廉洁从业管理职责,主动防范、应对、报告廉洁从业风险。
工作人员 董、监事会 董事会决定本机构的廉洁从业管理目标,对廉洁从业有效性承担责任。
监事会负债对董事、高级管理人员履行廉洁从业管理职责的情况进行监督。
责任人 高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标,对廉洁运营承担责任,总经理是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。

  二、真题演练,现在开始做

  1、基金监管的首要目标是( )。

  A. 维护市场秩序

  B. 监管基金机构的稳健运行

  C. 保护投资人及其相关当事人的合法权益

  D. 保障基金行业的健康发展

  参考答案:C

  解析:投资人即基金份额持有人,是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。相关当事人是指除基金份额持有人以外的参与投资基金活动的其他当事人,包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、为基金出具审计报告的会计师事务所、为基金出具法律意见书的律师事务所以及为基金提供资产评估或者验证服务的其他中介机构等。依法保护投资人及相关当事人的合法权益,是基金监管的首要目标。

  2、体现依法监管原则的行为包括( )。

  Ⅰ.监管机构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据

  Ⅱ.监管职权的行使,必须依据法律程序

  Ⅲ.对违法行为的制裁,必须依据法律的明确规定

  A. Ⅰ、Ⅱ

  B. Ⅰ、Ⅲ

  C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D. Ⅱ、Ⅲ

  参考答案:C

  解析:基金监管的基本原则,是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。包括以下六个方面:

  (一)保护投资人利益原则,保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现,基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。

  (二)适度监管原则,市场失灵要求政府干预,但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预,即行政监管应适度。

  (三)高效监管原则,基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标,而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。

  (四)依法监管原则市场经济是法治经济,政府干预也须依法进行。行政监管不是任意的行政行为,而是一种法律活动,它必须以法律为依据。

  (五)审慎监管原则金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施,以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。

  (六)公开、公平、公正监管原则,也称“三公”原则,是证券市场活动以及证券监管的基本原则。

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