首页 - 网校 - 万题库 - 美好明天 - 直播 - 导航

2013年基金从业考试《基金销售基础知识》考点2

  查看汇总:2013年基金从业考试《基金销售基础知识》考点汇总 热点文章

  基金的类型和分析方法

  股票基金在投资组合中的作用:追求长期资本增长;高风险高收益;有效抵御通货膨胀风险的投资工具;

  股票基金与股票的区别:

  1. 股票基金是组合投资,风险相对分散化;单一股票投资风险相对集中,投资风险较大;

  2. 股票价格由投资者买卖股票数量的大小和强弱对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于申购赎回数量的多少受到影响;

  3. 评判标准不同

  4. 股票交易价格在每一交易日处于变动之中;股票基金净值每日只计算一次。

  股票基金的分类

  1. 按投资市场分:国内、国外、全球

  2. 按基金投资风格:大盘成长、中盘成长、小盘成长;大盘价值、中盘价值、小盘价值;大盘平衡、中盘平衡、小盘平衡。

  3. 行业型基金

  股票基金的投资风险:系统风险、非系统风险、基金管理运作风险

  股票基金的分析方法:

  1. 反映基金经营业绩指标:基金分红、已实现收益、净值增长率

  2. 股票型基金风险评价指标:净值增长率标准差、持股集中度、行业投资集中度

  3. 反映基金运作成本指标:费用率

  4. 反映基金操作策略的指标:基金周转率

  债券基金在投资组合中的作用:追求稳定收入;较好分散投资风险;可与股票基金搭配进行组合投资。

  债券基金与债券的区别:

  1. 债券基金收益的稳定性不如债券的利息固定

  2. 债券型基金没有明确的到期日

  3. 投资风险不同,债券基金分散风险

  债券基金的分类

  根据是否可以直接在二级市场买卖股票分为:纯债型、偏债型

  债券基金的投资风险:

  利率风险、信用风险、提前赎回风险、通货膨胀风险证券市场相关风险

  债券基金的分析指标:

  对持有债券平均久期;信用等级的分析

  货币市场基金在投资组合中的作用:

  风险低、安全性高、流动性好;短期投资工具;流动性资产品种配置。

  货币市场基金的投资对象:

  现金;一年以内(含一年)的银行定期存款;大额存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券;期限在一年以内(含一年)的债券回购;期限在一年以内(含一年)的央行票据等;剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

  货币市场基金的投资风险:利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险

  货币市场基金的分析指标

  1. 收益分析指标:日每万份基金净收益;最近7日年化收益率;

  2. 风险分析指标:投资组合平均剩余期限;融资比例;浮动利率债券投资情况

  混合基金在投资组合中的作用:仓位灵活;投资组合中灵活搭配品种;

  混合基金的类型:配置型、灵活组织型、其他类型

  混合基金的风险:股票与债券配置的比例大小

  保本基金特点:满足一定持有期限后为投资者提供本金或收益的保障

  保本基金类型:境内:保本型基金100%为本金保证型;境外:本金保证、收益保证、红利保证

  保本基金的投资风险:保本期限期间不能赎回;认购结束后申购份额不适用保本条款; 通货膨胀以及资金的机会成本。

  ETF的特点:1 被动操作的指数型基金 2 独特的实物申购、赎回机制 3 一级市场与二级市场并存的交易制度

  ETF分析方法:1、 分析ETF的收益指标:二级市场价格收益率、基金净值增长率2、 分析基金运作效率的指标:折(溢)价率、周转率、跟踪偏离度、跟踪误差、信息比率

  QDII基金的投资风险:汇率风险、海外市场管理经验不足带来的风险、特别投资风险、流动性风险

  相关推荐:

  2012年基金销售从业资格考试专项训练题汇总

  2012年基金从业资格考试辅导:基金知识汇总

  2012年基金从业资格考试重点难点知识汇总

  2012年基金从业资格考试基础强化训练题汇总

课程类别 主讲老师 必会考点
精讲班
课程时长:20小时/科
学习目标:精讲必考点,夯实基础
·根据最新教材,全面梳理知识体系,构建知识框架;
·精讲必考知识点,打牢基础,细化得分要点。
专项
提升班
课程时长:3小时/科
学习目标:专项归纳整合,集中突破
·根据考试特点及高频难点、失分点,进行专项训练;
·对计算题、法律题等进行专项归纳整合,集中突破,高效提升。
考点
串联班
课程时长:3小时/科
学习目标:高频考点强化,考前串联速提升
·浓缩高频考点进行二轮精讲,考前点题,巩固提升;
·考前圈书划点,掌握必会、必考、必拿分点!
内部
资料班
课程时长:6小时/科
学习目标:感受考试氛围,系统测试备考效果
·大数据分析技术与名师经验相结合,编写3套内部模拟卷,系统测试备考效果;
·搭配全套卷名师精讲解析视频,高效查漏补缺!
报名
下载 下载 下载 下载
课时安排 20小时 3小时 3小时 6小时
法律法规 刘铁 报名
私募股权投资 刘铁 报名
证券投资 伊墨 报名
在线课程
2022年全程班
适合学员 ①初次报考、零基础或基础薄弱的考生;
②需要全程学习,全面、系统梳理考点的考生;
③需要快速提升,高效备考争取一次通过的考生。
在线课程
2022年全程班
适合学员 ①初次报考、零基础或基础薄弱的考生;
②需要全程学习,全面、系统梳理考点的考生;
③需要快速提升,高效备考争取一次通过的考生。
课程内容 夯实基础阶段
必会考点精讲班
课程时长:20h/科
学习目标:精讲必考点,夯实基础
·根据最新教材,全面梳理知识体系,构建知识框架;
·精讲必考知识点,打牢基础,细化得分要点。
难点突破阶段
专项提升班
课程时长:3h/科
学习目标:专项归纳整合,集中突破
·根据考试特点及高频难点、失分点,进行专项训练;
·对计算题、法律题等进行专项归纳整合,集中突破,高效提升。
终极抢分阶段
考点串联班
课程时长:3小时/科
学习目标:高频考点强化,考前串联速提升
·浓缩高频考点进行二轮精讲,考前点题,巩固提升;
·考前圈书划点,掌握必会、必考、必拿分点!
内部资料班
课程时长:6小时/科
学习目标:感受考试氛围,系统测试备考效果
·大数据分析技术与名师经验相结合,编写3套内部模拟卷,系统测试备考效果;
·搭配全套卷名师精讲解析视频,高效查漏补缺!
VIP美题·智能刷题 ★★★
三星题库
每日一练
真题题库
模拟题库
★★★★
四星题库
教材同步
真题视频解析
★★★★★
五星题库
高频常考
大数据易错
做题辅助功能
练题工具
VIP配套资料 电子资料 课程讲义
VIP旗舰服务 私人订制服务 学籍档案
PMAR学习规划
大数据学习报告
学习进度统计
官网查分服务
VIP勋章
节点严控 考试倒计时提醒
VIP直播日历
上课提醒
便捷系统 课程视频、音频、讲义下载
手机/平板/电脑 多平台听课
无限次离线回放
课程有效期 12个月
增值服务
赠送2021年全部课程
套餐价格 全科:299 单科:298
文章搜索
万题库小程序
万题库小程序
·章节视频 ·章节练习
·免费真题 ·模考试题
微信扫码,立即获取!
扫码免费使用
法律法规、道德与规范
共计1005课时
讲义已上传
30956人在学
证券投资基金基础知识
共计492课时
讲义已上传
235590人在学
股权投资基金基础知识
共计567课时
讲义已上传
79312人在学
金融、金融市场
共计597课时
讲义已上传
82572人在学
金融市场与监管
共计4431课时
讲义已上传
357865人在学
推荐使用万题库APP学习
扫一扫,下载万题库
手机学习,复习效率提升50%!
距离5月基金统考
  • 全国统考
版权声明:如果基金从业资格考试网所转载内容不慎侵犯了您的权益,请与我们联系800@exam8.com,我们将会及时处理。如转载本基金从业资格考试网内容,请注明出处。
官方
微信
扫描关注基金微信
领《大数据宝典》
报名
查分
扫描二维码
关注基金报名查分
看直播 下载
APP
下载万题库
领精选6套卷
万题库
微信小程序
选课
报名
文章责编:houwenjing